14. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури обхвата …

Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури обхвата, етапите и изискванията за водене на документация на предварителната оценка на решението за дистанционно установяване на делови взаимоотношения, които следва да включват най - малко:

• а) оценка на адекватността на решението по отношение на пълнотата и точността на данните и документите, които трябва да бъдат събрани, както и на надеждността и независимостта на източниците на информация, които то използва;
• б) оценка на въздействието на използването на решението за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти върху неговите свързани с цялостната дейност рискове, включително рискове от ИП/ФТ, операционни, репутационни и правни рискове;
• в) определяне на възможни смекчаващи мерки и коригиращи действия за всеки риск, установен в оценката по буква б);
• г) тестове за оценка на рисковете от измами, включително рисковете от измами с фалшива самоличност и други информационни и комуникационни технологии (ИКТ) и рисковете за сигурността, в съответствие с разпоредба 43 от Насоките на ЕБО относно управлението на риска в областта на ИКТ и сигурността⁵ ;
• д) цялостно тестване на функционирането на решението, насочено към клиент(и), продукт(и) и услуга(и), идентифицирано(и) в политиките и процедурите за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти.

⁵ EBA/GL/2019/04

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/