14. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban meg kell …

A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban meg kell határozniuk a végrehajtást megelőző értékelés hatókörét, lépéseit és a nyilvántart ás vezetésére vonatkozó követelményeket, amelyeknek ki kell terjedniük legalább az alábbiakra:

• a) a megoldás megfelelőségének értékelése az összegyűjtendő adatok és dokumentumok teljessége és pontossága, valamint a felhasznált információforrások megbízhatósága és függetlensége tekintetében;
• b) annak értékelése, hogy a távoli ügyfélbefogadási megoldás alkalmazása milyen hatást gyakorol a vállalkozás egészét érintő kockázatokra, beleértve a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos, operatív, repu tációs és jogi kockázatokat;
• c) a b) pont szerinti értékelés során azonosított valamennyi kockázatra vonatkozó lehetséges kockázatmérséklő intézkedések és korrekciós intézkedések meghatározása;
• d) a csalás kockázatainak – többek között a személyazonosság-lopással kapcsolatos és más információs és kommunikációs technológiai (IKT) és biztonsági kockázatok – értékelésére szolgáló tesztek, az EBH IKT és biztonsági kockázatok kezelésről szóló iránymutatásainak 43. pontjával összhangban⁵ ;
• e) a távoli ügyfélbefogadásra vo natkozó politikákban és eljárásokban meghatározott ügyfelekre, termékekre és szolgáltatásokra irányuló megoldás működésének végponttól végpontig terjedő tesztelése.

⁵ EBA/GL/2019/04

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/