+12 straipsnis
---+12 straipsnis 1.
---+12 straipsnis 2.
---+12 straipsnis 3.
---+12 straipsnis 4.
---+12 straipsnis 5.
---+12 straipsnis 6.
---+12 straipsnis 7.
---+12 straipsnis 8.

12 straipsnis

1. Apžvalga

,
12 straipsnis 1.
Siekdama vykdyti 5 straipsnio 2 dalyje išvardytas užduotis, Institucija, bendradarbiaudama su finansų priežiūros institucijomis, periodiškai vertina kredito įstaigas ir finansų įstaigas, taip pat kredito įstaigų ir finansų įstaigų grupes, kai jos vykdo veiklą per steiginius arba naudodamosi laisve teikti paslaugas bent šešiose valstybėse narėse, įskaitant buveinės valstybę narę, neatsižvelgiant į tai, ar veikla vykdoma naudojantis infrastruktūra atitinkamoje teritorijoje, ar nuotoliniu būdu.
12 straipsnis 2.
Priežiūros valdžios institucijos ir įpareigotieji subjektai, kurių atžvilgiu atliekamas periodinis vertinimas, teikia Institucijai visą informaciją, būtiną 1 dalyje nurodytam periodiniam vertinimui atlikti.
12 straipsnis 3.
Institucija priskiria pagal 1 dalį vertinamo įpareigotojo subjekto rizikos profilius prie mažos, vidutinės, gana didelės arba didelės būdingos ir liekamosios rizikos profilių, remdamasi 7 dalyje nurodytuose techniniuose reguliavimo standartuose nustatytais lyginamaisiais standartais ir metodika. Kai vertinamas įpareigotasis subjektas priklauso kredito įstaigų arba finansų įstaigų grupei, rizikos profilis priskiriamas visos grupės lygmeniu.
12 straipsnis 4.

Būdingos ir liekamosios rizikos profilio priskyrimo metodika nustatoma atskirai bent šioms įpareigotųjų subjektų kategorijoms:

a) 

kredito įstaigoms;

b) 

valiutos keitykloms;

c) 

kolektyvinio investavimo subjektams;

d) 

kredito teikėjams, kurie nėra kredito įstaigos;

e) 

elektroninių pinigų įstaigoms;

f) 

investicinėms įmonėms;

g) 

mokėjimo įstaigoms;

h) 

gyvybės draudimo įmonėms;

i) 

gyvybės draudimo tarpininkams;

j) 

kriptoturto paslaugų teikėjams;

k) 

kitoms finansų įstaigoms.
12 straipsnis 5.

Kiekvienos 4 dalyje nurodytos įpareigotųjų subjektų kategorijos vertinimo metodikos lyginamieji standartai, skirti būdingos rizikos vertinimui, grindžiami rizikos veiksnių kategorijomis, susijusiomis su klientais, produktais, paslaugomis, sandoriais, paslaugų teikimo kanalais ir geografiniais regionais. Lyginamieji standartai nustatomi bent šiems būdingos rizikos bet kurioje valstybėje narėje, kurioje veikia įpareigotieji subjektai, rodikliams:

a) 

atsižvelgiant į su klientais susijusią riziką: klientų nerezidentų iš trečiųjų valstybių, nustatytų pagal Reglamento (ES) 2024/1624 III skyriaus 2 skirsnį, dalį ir klientų, kurie priskiriami prie politikoje dalyvaujančių asmenų, skaičių ir dalį;

b) 

atsižvelgiant į siūlomus produktus ir paslaugas:

i) 

produktų ir paslaugų, kurių atžvilgiu, atlikus rizikos vertinimą vidaus rinkos lygmeniu Sąjungoje arba nacionalinį rizikos vertinimą valstybės lygmeniu, nustatyta, kad kyla didžiausia pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika, svarba ir prekybos jais apimtis;

ii) 

pinigų perlaidų paslaugų teikėjų atveju – kiekvieno pinigų perlaidų teikėjo bendros metinės išsiuntimo ir atsiėmimo veiklos valstybėse, nustatytose pagal Reglamento (ES) 2024/1624 III skyriaus 2 skirsnį, svarba;

iii) 

santykinė produktų, paslaugų ir sandorių, kuriais užtikrinamas aukštas klientų privatumo ir tapatybės apsaugos ar kitokios formos anonimiškumo lygis, apimtis;

c) 

atsižvelgiant į geografinius regionus:

i) 

Sąjungos finansų sektoriaus subjektų trečiosiose valstybėse, nustatytose pagal Reglamento (ES) 2024/1624 III skyriaus 2 skirsnį, suteiktų korespondentinės bankininkystės paslaugų ir korespondentinių kriptoturto paslaugų metinė apimtis;

ii) 

korespondentinės bankininkystės klientų ir kriptoturto klientų trečiosiose valstybėse, nustatytose pagal Reglamento (ES) 2024/1624 III skyriaus 2 skirsnį, skaičius ir dalis.
12 straipsnis 6.
Kiekvienos 4 dalyje nurodytos įpareigotųjų subjektų kategorijos liekamosios rizikos vertinimas pagal vertinimo metodiką apima vidaus politikos, kontrolės priemonių ir procedūrų, kurias taiko įpareigotieji subjektai, siekdami sumažinti jiems būdingą riziką, kokybės vertinimo lyginamuosius standartus.
12 straipsnis 7.

Institucija parengia techninių reguliavimo standartų projektus, kuriuose nustato:

a) 

minimalią veiklą, kurią kredito įstaiga arba finansų įstaiga turi vykdyti naudodamasi laisve teikti paslaugas per infrastruktūrą arba nuotoliniu būdu, kad būtų laikoma, jog ji vykdo veiklą kitoje valstybėje narėje nei ta, kurioje ji yra įsisteigusi;

b) 

metodiką, grindžiamą 5 ir 6 dalyse nurodytais lyginamaisiais standartais, pagal kuriuos kredito įstaigoms ar finansų įstaigoms arba kredito įstaigų ar finansų įstaigų grupėms būdingos ir liekamosios rizikos profiliai priskiriami prie mažos, vidutinės, gana didelės arba didelės rizikos profilių.

Institucija tuos techninių reguliavimo standartų projektus Komisijai pateikia ne vėliau kaip 2026 m. sausio 1 d.

Komisijai suteikiami įgaliojimai papildyti šį reglamentą, priimant pirmoje pastraipoje nurodytus techninius reguliavimo standartus pagal šio reglamento 49 straipsnį.
12 straipsnis 8.
Institucija lyginamuosius standartus ir metodiką peržiūri ne rečiau kaip kas trejus metus. Jei reikia pakeitimų, Institucija pateikia Komisijai iš dalies pakeistų techninių reguliavimo standartų projektus.

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.