+12 straipsnis 5.

12 straipsnis 5.

Kiekvienos 4 dalyje nurodytos įpareigotųjų subjektų kategorijos vertinimo metodikos lyginamieji standartai, skirti būdingos rizikos vertinimui, grindžiami rizikos veiksnių kategorijomis, susijusiomis su klientais, produktais, paslaugomis, sandoriais, paslaugų teikimo kanalais ir geografiniais regionais. Lyginamieji standartai nustatomi bent šiems būdingos rizikos bet kurioje valstybėje narėje, kurioje veikia įpareigotieji subjektai, rodikliams:

a) 

atsižvelgiant į su klientais susijusią riziką: klientų nerezidentų iš trečiųjų valstybių, nustatytų pagal Reglamento (ES) 2024/1624 III skyriaus 2 skirsnį, dalį ir klientų, kurie priskiriami prie politikoje dalyvaujančių asmenų, skaičių ir dalį;

b) 

atsižvelgiant į siūlomus produktus ir paslaugas:

i) 

produktų ir paslaugų, kurių atžvilgiu, atlikus rizikos vertinimą vidaus rinkos lygmeniu Sąjungoje arba nacionalinį rizikos vertinimą valstybės lygmeniu, nustatyta, kad kyla didžiausia pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika, svarba ir prekybos jais apimtis;

ii) 

pinigų perlaidų paslaugų teikėjų atveju – kiekvieno pinigų perlaidų teikėjo bendros metinės išsiuntimo ir atsiėmimo veiklos valstybėse, nustatytose pagal Reglamento (ES) 2024/1624 III skyriaus 2 skirsnį, svarba;

iii) 

santykinė produktų, paslaugų ir sandorių, kuriais užtikrinamas aukštas klientų privatumo ir tapatybės apsaugos ar kitokios formos anonimiškumo lygis, apimtis;

c) 

atsižvelgiant į geografinius regionus:

i) 

Sąjungos finansų sektoriaus subjektų trečiosiose valstybėse, nustatytose pagal Reglamento (ES) 2024/1624 III skyriaus 2 skirsnį, suteiktų korespondentinės bankininkystės paslaugų ir korespondentinių kriptoturto paslaugų metinė apimtis;

ii) 

korespondentinės bankininkystės klientų ir kriptoturto klientų trečiosiose valstybėse, nustatytose pagal Reglamento (ES) 2024/1624 III skyriaus 2 skirsnį, skaičius ir dalis.

1. Apžvalga

,

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.