+12. pants
---+12. pants 1.
---+12. pants 2.
---+12. pants 3.
---+12. pants 4.
---+12. pants 5.
---+12. pants 6.
---+12. pants 7.
---+12. pants 8.

12. pants

1. Pārskats

,
12. pants 1.
Lai veiktu 5. panta 2. punktā uzskaitītos uzdevumus, Iestāde sadarbībā ar finanšu subjektu uzraudzītājiem periodiski novērtē kredītiestādes un finanšu iestādes, un kredītiestāžu un finanšu iestāžu grupas, ja tās darbojas vismaz sešās dalībvalstīs, tostarp piederības dalībvalstī, neatkarīgi no tā, vai tās darbojas ar iedibinājumu starpniecību vai saskaņā ar pakalpojumu sniegšanas brīvību, un neatkarīgi no tā, vai darbības tiek veiktas, izmantojot infrastruktūru attiecīgajā teritorijā vai attālināti.
12. pants 2.
Uzraudzības iestādes un atbildīgie subjekti, uz kuriem attiecas periodiskā novērtēšana, sniedz Iestādei visu informāciju, kas vajadzīga, lai veiktu 1. punktā minēto periodisko novērtēšanu.
12. pants 3.
Atbildīgo subjektu objektīvā un atlikušā riska profilus, kas novērtēti, ievērojot 1. punktu, Iestāde klasificē kā zemus, vidējus, būtiskus vai augstus, pamatojoties uz kritērijiem un saskaņā ar metodiku, kas izklāstīta 7. punktā minētajos regulatīvajos tehniskajos standartos. Ja novērtētais atbildīgais subjekts ir daļa no kredītiestāžu vai finanšu iestāžu grupas, riska profilu klasificē grupas līmenī.
12. pants 4.

Objektīvā un atlikušā riska profilu klasifikācijas metodiku nosaka atsevišķi vismaz šādām atbildīgo subjektu kategorijām:

a) 

kredītiestādes;

b) 

valūtas maiņas punkti;

c) 

kolektīvo ieguldījumu uzņēmumi;

d) 

kreditori, kas nav kredītiestādes;

e) 

elektroniskās naudas iestādes;

f) 

ieguldījumu sabiedrības;

g) 

maksājumu iestādes;

h) 

dzīvības apdrošināšanas sabiedrības;

i) 

dzīvības apdrošināšanas starpnieki;

j) 

kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēji;

k) 

citas finanšu iestādes.
12. pants 5.

Katrai 4. punktā minēto atbildīgo subjektu kategorijai objektīvā riska novērtēšanas metodikā izmantoto kritēriju pamatā ir riska faktoru kategorijas, kas saistītas ar klientiem, produktiem, pakalpojumiem, darījumiem, piegādes kanāliem un ģeogrāfiskajiem apgabaliem. Kritērijus nosaka vismaz attiecībā uz šādiem objektīvā riska rādītājiem jebkurā dalībvalstī, kurā darbojas atbildīgie subjekti:

a) 

attiecībā uz risku, kas saistīts ar klientu: klientu nerezidentu daļa no trešām valstīm, kuras identificētas, ievērojot Regulas (ES) 2024/1624 III nodaļas 2. iedaļu, un to klientu klātbūtne un daļa, kas identificēti kā politiski redzamas personas;

b) 

attiecībā uz piedāvātajiem produktiem un pakalpojumiem:

i) 

tādu produktu un pakalpojumu nozīme un tirdzniecības apjoms, kuri iekšējā tirgus līmenī riska novērtējumā Savienības līmenī vai valsts līmenī valsts riska novērtējumā ir atzīti par potenciāli visneaizsargātākajiem pret NILL/TF riskiem;

ii) 

attiecībā uz bezkonta naudas pārvedumu pakalpojumu sniedzējiem – katra saskaņā ar Regulas (ES) 2024/1624 III nodaļas 2. iedaļu identificēto valstu naudas pārvedumu nosūtītāja kopējās ikgadējās emisijas un pieņemšanas darbības nozīmīgums;

iii) 

tādu produktu, pakalpojumu un darījumu relatīvais apjoms, kas nodrošina klientu privātuma un identitātes ievērojamu aizsardzību vai cita veida anonimitāti;

c) 

attiecībā uz ģeogrāfiskajiem apgabaliem:

i) 

Savienības finanšu sektora subjektu sniegto korespondentbanku pakalpojumu un kriptoaktīvu korespondentpakalpojumu gada apjoms trešās valstīs, kuras identificētas, ievērojot Regulas (ES) 2024/1624 III nodaļas 2. iedaļu;

ii) 

to korespondentbanku klientu un kriptoaktīvu klientu skaits un īpatsvars trešās valstīs, kuras identificētas, ievērojot Regulas (ES) 2024/1624 III nodaļas 2. iedaļu.
12. pants 6.
Attiecībā uz katru 4. punktā minēto atbildīgo subjektu kategoriju novērtējuma metodikā atlikušā riska novērtējumā iekļauj kritērijus to iekšējās politikas, kontroles pasākumu un procedūru kvalitātes novērtēšanai, ko atbildīgie subjekti ieviesuši nolūkā mazināt to objektīvo risku.
12. pants 7.

Iestāde izstrādā regulatīvo tehnisko standartu projektus, kuros precizē:

a) 

minimālās darbības, kas kredītiestādei vai finanšu iestādei jāveic saskaņā ar pakalpojumu sniegšanas brīvību, izmantojot infrastruktūru vai attālināti, lai to varētu uzskatīt par tādu, kas darbojas dalībvalstī, kurā tā nav iedibināta;

b) 

metodiku, kas balstīta uz 5. un 6. punktā minētajiem kritērijiem, lai klasificētu kredītiestāžu vai finanšu iestāžu vai kredītiestāžu vai finanšu iestāžu grupu objektīvā un atlikušā riska profilus kā zemus, vidējus, būtiskus vai augstus.

Iestāde minēto regulatīvo tehnisko standartu projektus iesniedz Komisijai līdz 2026. gada 1. janvārim.

Komisija ir pilnvarota papildināt šo regulu, pieņemot pirmajā daļā minētos regulatīvos tehniskos standartus saskaņā ar šīs regulas 49. pantu.
12. pants 8.
Iestāde pārskata kritērijus un metodiku vismaz reizi trijos gados. Ja vajadzīgi grozījumi, Iestāde iesniedz Komisijai grozīto regulatīvo tehnisko standartu projektu.

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

Prasības

3. Saistītie standarti

Standarti
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.