+9. pants Noregulējuma plāni
---+9. pants 1
---+9. pants 2
---+9. pants 3
---+9. pants 4
---+9. pants 5
---+9. pants 6
---+9. pants 7
---+9. pants 8
---+9. pants 9
|
9. pants Noregulējuma plāni
1. Pārskats
| Nosaukums |
Regulējums |
|
9. pants 1
|
1. Dalībvalstis nodrošina, ka noregulējuma iestādes pēc apspriešanās ar uzraudzības iestādi izstrādā noregulējuma plānu katrai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrībai, kas nav daļa no grupas, uz kuru attiecas noregulējuma plānošana, ievērojot 10. un 11. pantu, un kas atbilst šā panta 2. punktā izklāstītajiem nosacījumiem. Noregulējuma plānā tiek paredzētas noregulējuma darbības, kuras noregulējuma iestāde var veikt, ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība atbilst 19. panta 1. punktā vai 20. panta 3. punktā minētajiem noregulējuma nosacījumiem.
|
|
9. pants 2
|
2. Noregulējuma iestādes izstrādā noregulējuma plānus apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrībām, attiecībā uz kurām tās novērtē, ka salīdzinājumā ar citām to kompetencē esošām sabiedrībām ir lielāka varbūtība, ka attiecīgās sabiedrības maksātnespējas gadījumā noregulējuma darbība būtu sabiedrības interesēs, kā minēts 19. panta 5. punktā, vai attiecībā uz kurām iestādes novērtē, ka tās veic kritisku funkciju. Minētajos novērtējumos ņem vērā vismaz nepieciešamību sasniegt noregulējuma mērķus un sabiedrības lielumu, uzņēmējdarbības modeli, riska profilu, savstarpējo saistību, aizstājamību un jo īpaši tās pārrobežu darbību.
Pamatojoties uz pirmajā daļā minētajiem novērtējumiem, noregulējuma iestādes nodrošina, ka vismaz 40 % no dalībvalsts dzīvības apdrošināšanas un pārapdrošināšanas tirgus un vismaz 40 % no tās nedzīvības apdrošināšanas un pārapdrošināšanas tirgus, ja dzīvības apdrošināšanas tirgus daļa ir balstīta uz bruto tehniskajām rezervēm un nedzīvības apdrošināšanas tirgus daļa ir balstīta uz bruto parakstītajām prēmijām, piemēro noregulējuma plānošanu. Aprēķinot tirgus seguma līmeni, var ņemt vērā grupas meitasuzņēmumus, ja šie meitasuzņēmumi ir iekļauti grupas noregulējuma plānā.
Mazām un nesarežģītām sabiedrībām nepiemēro noregulējuma plānošanas prasības, izņemot gadījumus, kad noregulējuma iestāde uzskata, ka šāda sabiedrība rada īpašu risku valsts vai reģionālā līmenī.
|
|
9. pants 3
|
3. Ja attiecīgā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrība veic nozīmīgas pārrobežu darbības, piederības valsts noregulējuma iestādes iesniedz uzņēmējas valsts uzraudzības vai noregulējuma iestādēm noregulējuma plāna projektu. Uzņēmējas valsts uzraudzības vai noregulējuma iestādes var izskatīt noregulējuma plāna projektu, lai noregulējuma plāna projektā identificētu darbības, kas var nelabvēlīgi ietekmēt apdrošinājuma ņēmējus, reālo ekonomiku vai finanšu stabilitāti to dalībvalstī, un par minētajiem jautājumiem sniegt ieteikumus piederības valsts noregulējuma iestādei. Piederības valsts noregulējuma iestāde sniedz pamatotu atbildi par savu lēmumu ievērot vai neievērot ieteikumus. Ja piederības valsts noregulējuma iestāde pienācīgi neņem vērā uzņēmējas valsts uzraudzības vai noregulējuma iestādes ieteikumus, uzņēmējas valsts uzraudzības vai noregulējuma iestāde var vērsties ar šo jautājumu pie EAFPI saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1094/2010 31. panta 2. punkta c) apakšpunktu.
|
|
9. pants 4
|
4. Nosakot noregulējuma instrumentu un pilnvaru piemērošanas iespējas, noregulējuma plānos ņem vērā attiecīgos noregulējuma scenārijus, tostarp scenāriju, kurā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības maksātnespēja ir specifiska, un scenāriju, kurā tā iestājas plašākas finanšu nestabilitātes vai sistēmas mēroga notikumu laikā.
Noregulējuma plānos neparedz ārkārtas finansiālo atbalstu no publiskā sektora līdzekļiem, izņemot, ja pieejams, apdrošināšanas garantiju sistēmu vai jebkādu finansēšanas mehānismu izmantošanu.
|
|
9. pants 5
|
5. Noregulējuma iestādes noregulējuma plānus pārskata un vajadzības gadījumā atjaunina vismaz reizi divos gados un jebkurā gadījumā:
|
a)
|
pēc tam, kad apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības juridiskajā vai organizatoriskajā struktūrā, tās uzņēmējdarbībā vai finansiālajā stāvoklī notikušas būtiskas izmaiņas, kuras varētu būtiski ietekmēt plāna efektivitāti vai kuru dēļ noregulējuma plānā būtu nepieciešamas izmaiņas;
|
|
b)
|
ja ir paredzamas būtiskas izmaiņas apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības finansiālajā stāvoklī, kas varētu būtiski ietekmēt plāna efektivitāti vai kuru dēļ noregulējuma plānā būtu nepieciešamas izmaiņas.
|
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrības un uzraudzības iestādes nekavējoties paziņo noregulējuma iestādēm par visiem notikumiem, kuru dēļ ir jāmaina vai jāatjaunina noregulējuma plāns.
|
|
9. pants 6
|
6. Neskarot 4. pantu, noregulējuma plānos paredz iespējas piemērot noregulējuma instrumentus un īstenot noregulējuma pilnvaras attiecībā uz apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrību. Noregulējuma plānos, kad vien tas ir lietderīgi un iespējams, kvantitatīvi norāda visu turpmāk minēto:
|
a)
|
plāna galveno elementu kopsavilkumu;
|
|
b)
|
kopsavilkumu par būtiskām izmaiņām, kas sabiedrību skārušas kopš brīža, kad iesniegta jaunākā ar noregulējumu saistītā informācija;
|
|
c)
|
to, kādā veidā būtu iespējams nepieciešamajā apmērā juridiski un ekonomiski nodalīt kritiskās funkcijas un galvenās darbības jomas no citām funkcijām, lai nodrošinātu to nepārtrauktību sabiedrības maksātnespējas gadījumā;
|
|
d)
|
to aktīvu identifikāciju, kurus varētu uzskatīt par nodrošinājumu;
|
|
e)
|
katra būtiskā plāna aspekta paredzamo izpildes termiņu;
|
|
f)
|
saskaņā ar 13. pantu veiktā noregulējamības novērtējuma detalizētu aprakstu, tostarp likvidācijas iespējamības un ticamības novērtējumu saskaņā ar parasto maksātnespējas procedūru;
|
|
g)
|
aprakstu par pasākumiem, kas veicami saskaņā ar 15. pantu, lai pārvarētu vai novērstu šķēršļus noregulējamībai, kuri konstatēti saskaņā ar 13. pantu veiktā novērtējuma rezultātā;
|
|
h)
|
paskaidrojumu par noregulējuma variantu finansēšanas iespējām, neparedzot ārkārtas finansiālo atbalstu no publiskā sektora līdzekļiem, izņemot, ja pieejams, apdrošināšanas garantiju sistēmu vai jebkādu finansēšanas mehānismu izmantošanu;
|
|
i)
|
detalizētu aprakstu par dažādām noregulējuma stratēģijām, ko varētu piemērot dažādu iespējamo scenāriju gadījumos, un piemērojamos grafikus;
|
|
j)
|
aprakstu par kritisku savstarpējo saistību;
|
|
k)
|
analīzi par noregulējuma plāna ietekmi uz sabiedrības darbiniekiem, tostarp jebkādu saistīto izmaksu novērtējumu, un aprakstu par procedūrām, kas paredzētas apspriedēm ar personālu noregulējuma gaitā, attiecīgā gadījumā ņemot vērā valstu sistēmas dialoga risināšanai ar sociālajiem partneriem;
|
|
l)
|
plānu saziņai ar medijiem un sabiedrību;
|
|
m)
|
aprakstu par būtiskām operācijām un sistēmām sabiedrības operacionālo procesu nepārtrauktas darbības nodrošināšanai;
|
|
n)
|
attiecīgā gadījumā – jebkādu sabiedrības paustu viedokli par noregulējuma plānu.
|
Plāna galveno elementu kopsavilkumu atklāj attiecīgajai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrībai.
|
|
9. pants 7
|
7. Noregulējuma iestāde nosūta noregulējuma plānus un jebkādas tajos veiktās izmaiņas attiecīgajām uzraudzības iestādēm.
|
|
9. pants 8
|
8. EAAPI izstrādā regulatīvo tehnisko standartu projektu, lai sīkāk precizētu noregulējuma plāna saturu.
EAAPI minēto regulatīvo tehnisko standartu projektu Komisijai iesniedz līdz 2026. gada 29. jūlijam.
Komisijai tiek deleģētas pilnvaras papildināt šo direktīvu, pieņemot pirmajā daļā minētos regulatīvos tehniskos standartus saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1094/2010 10. līdz 14. pantu.
|
|
9. pants 9
|
9. EAAPI līdz 2027. gada 29. janvārim izdod pamatnostādnes saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1094/2010 16. pantu, lai sīkāk precizētu kritisko funkciju noteikšanas kritērijus.
|
,
1.1 Atsauces
1.2 Identificētās prasības
1.3 Saistītie standarti
2. Identificētās prasības
3. Saistītie standarti
- Builddate: 08.01.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32025L0001
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|