+Richtsnoeren tot wijziging van richtsnoeren EBA/GL/2021/02 krachtens artikel 17 en artikel 18, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849 betreffende cliëntenonderzoek en de factoren die kredietinstellingen en financiële instellingen in overweging dienen te nemen wanneer zij het aan afzonderlijke zakelijke relaties en occasionele transacties verbonden witwasrisico en risico van terrorismefinanciering beoordelen (hierna “de richtsnoeren ML/TF-risicofactoren” genoemd) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Naleving en kennisgevingsverplichtingen
------+Status van deze richtsnoeren
---------+1. Dit document bevat richtsnoeren die zijn uitgebracht op grond van artikel 16 van Verordening …
---------+2. Richtsnoeren geven weer wat in de opvatting van EBA passende toezichtpraktijken binnen het …
------+Kennisgevingsverplichtingen
---------+3. Overeenkomstig artikel 16, lid 3, van Verordening (EU) nr. 1093/2010 stellen bevoegde …
---------+4. Kennisgevingen worden overeenkomstig artikel 16, lid 3, van de EBA-verordening op de website van …
---+2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities
------+Adressaten
---------+5. Deze richtsnoeren zijn gericht tot kredietinstellingen en financiële instellingen als bedoeld in …
---+3. Tenuitvoerlegging
------+Toepassingsdatum
---------+6. Deze richtsnoeren gelden met ingang van 30 december 2024.
---+4. Wijzigingen
------+(i) Wijziging van de titel van de richtsnoeren
---------+7. De titel van de richtsnoeren wordt vervangen door: “Richtsnoeren EBA/2021/02 krachtens Richtlijn …
------+(ii) Wijzigingen in onderwerp, toepassingsgebied en definities
---------+8. In lid 12 wordt de aanhef vervangen door: “Tenzij anders aangegeven, hebben de termen die in …
---------+9. In lid 12 worden punt f) en punt m) geschrapt.
------+(iii) Wijzigingen in richtsnoer 1: Risicobeoordelingen: kernbeginselen voor alle ondernemingen
---------+10. Aan richtsnoer 1.7 wordt het volgende punt toegevoegd: “d) wanneer de onderneming nieuwe …
------+(iv) Wijzigingen in richtsnoer 2: ML/TF-risicofactoren identificeren
---------+11. In richtsnoer 2.4 wordt punt b) vervangen door: “b) Heeft de cliënt of uiteindelijke …
------+(v) Wijzigingen in richtsnoer 4: CDD-maatregelen die door alle ondernemingen worden toegepast
---------+12. In richtsnoer 4.29 wordt de aanhef vervangen door: “4.29 Voor het nakomen van hun …
---------+13. Richtsnoer 4.35 wordt vervangen door: “4.35 Wanneer de externe aanbieder een in een …
---------+14. In richtsnoer 4.60 wordt punt a) vervangen door: “a) ze verschillen van de transacties die de …
---------+15. In richtsnoer 4.61 wordt punt a) vervangen door: “a) het nemen van redelijke en toereikende …
---------+16. In richtsnoer 4.74 wordt punt b) vervangen door: “b) of zij transacties handmatig monitoren dan …
---------+17. Aan richtsnoer 4.74 wordt het volgende punt toegevoegd: “d) of het gebruik van geavanceerde …
------+(vi) Wijzigingen in richtsnoer 6: Opleiding
---------+18. In richtsnoer 6.2 wordt punt c) vervangen door: “c) hoe verdachte of ongebruikelijke …
---------+19. In richtsnoer 6.2 wordt het volgende punt toegevoegd: “d) hoe gebruik te maken van …
------+(vii) Wijzigingen in richtsnoer 8: Sectoraal richtsnoer voor correspondentrelaties
---------+20. In richtsnoer 8.6 wordt punt d) vervangen door: “d) De respondent doet aanmerkelijke zaken met …
---------+21. In richtsnoer 8.6 wordt het volgende punt toegevoegd: “h) De door een responderende CASP …
---------+22. In richtsnoer 8.8 wordt het volgende punt toegevoegd: “d) De respondent is niet in staat om met …
---------+23. In richtsnoer 8.17 worden punt a) en punt c) vervangen door: “a) voldoende informatie over een …
------+(viii) Wijzigingen in richtsnoer 9: Sectoraal richtsnoer voor retailbanken
---------+24. Richtsnoer 9.3 wordt vervangen door: “9.3. Banken dienen, behalve de in titel I van deze …
---------+25. Richtsnoer 9.16 wordt vervangen door: “9.16 Indien een cliënt van een bank een “gezamenlijke of …
---------+26. Richtsnoer 9.17 wordt vervangen door: “9.17 Indien een bank op basis van haar overeenkomstig …
---------+27. In richtsnoer 9.18 wordt de aanhef vervangen door: “9.18. Voor zover dit krachtens de nationale …
---------+28. De titel van richtsnoeren 9.20 tot en met 9.24 wordt vervangen door: “Cliënten die diensten in …
---------+29. Richtsnoeren 9.20 tot en met 9.23 worden geschrapt.
---------+30. De volgende richtsnoeren 9.20 en 9.21 worden ingevoegd: “9.20 Bij het aangaan van een zakelijke …
------+(ix) Wijzigingen in richtsnoer 10: Sectoraal richtsnoer voor uitgevers van elektronisch geld
---------+31. Richtsnoer 10.2 wordt vervangen door: “10.2. Ondernemingen die elektronisch geld uitgeven …
------+(x) Wijzigingen in richtsnoer 15: Sectoraal richtsnoer voor beleggingsondernemingen
---------+32. Richtsnoer 15.1 wordt vervangen door: “15.1. Bij het verlenen of uitvoeren van …
------+(xi) Wijzigingen in richtsnoer 17: Sectoraal richtsnoer voor gereglementeerde crowdfundingplatforms
---------+33. In richtsnoer 17.4 wordt punt i) vervangen door: “i). De crowdfundingdienstverlener staat via …
---------+34. In richtsnoer 17.6 wordt punt b) vervangen door: “b) De belegger of de projecteigenaar maakt …
---------+35. Het volgende richtsnoer 21 wordt ingevoegd:
------+(xii) “Richtsnoer 21: Sectoraal richtsnoer voor aanbieders van cryptoactivadiensten (CASP’s)
------+Risicofactoren
------+Maatregelen
 English - European Union - Financial Industry -

Richtsnoeren tot wijziging van richtsnoeren EBA/GL/2021/02 krachtens artikel 17 en artikel 18, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849 betreffende cliëntenonderzoek en de factoren die kredietinstellingen en financiële instellingen in overweging dienen te nemen wanneer zij het aan afzonderlijke zakelijke relaties en occasionele transacties verbonden witwasrisico en risico van terrorismefinanciering beoordelen (hierna “de richtsnoeren ML/TF-risicofactoren” genoemd) (EBA/GL/2024/01)

Richtsnoeren tot wijziging van richtsnoeren EBA/GL/2021/02 krachtens artikel 17 en artikel 18, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849 betreffende cliëntenonderzoek en de factoren die kredietinstellingen en financiële instellingen in overweging dienen te nemen wanneer zij het aan afzonderlijke zakelijke relaties en occasionele transacties verbonden witwasrisico en risico van terrorismefinanciering beoordelen (hierna “de richtsnoeren ML/TF-risicofactoren” genoemd) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Overzicht

,
1. Naleving en kennisgevingsverplichtingen

1. Naleving en kennisgevingsverplichtingen
2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities

2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities
3. Tenuitvoerlegging

3. Tenuitvoerlegging
4. Wijzigingen

4. Wijzigingen

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

Eisen

3. Gerelateerde standaarden

Standaarden

Gekoppelde issues

Koppelingen
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/