(vii) Wijzigingen in richtsnoer 8: Sectoraal richtsnoer voor correspondentrelaties

In richtsnoer 8.6 wordt punt d) vervangen door:

“d) De respondent doet aanmerkelijke zaken met sectoren waaraan hogere ML/TF-risiconiveaus zijn verbonden. De respondent verricht bijvoorbeeld:

• i. aanzienlijke geldtransfers;
• ii. zakelijke activiteiten ten behoeve van bepaalde geldtransactiekantoren of wisselkantoren;
• iii. zakelijke activiteiten ten behoeve van of met andere aanbieders van cryptoactivadiensten dan bij Verordening (EU) 2023/1114³ gereguleerde CASP’s die gebonden zijn aan een AML/CFT-regelgevings- en toezichtstelsel dat minder robuust is dan het stelsel waarin Richtlijn (EU) 2015/849 voorziet of die niet onderworpen zijn aan AML/CFT-verplichtingen;
• iv. aanzienlijke zakelijke activiteiten ten behoeve van CASP’s, waarvoor het bedrijfsmodel gericht is op het leveren van producten en diensten zoals beschreven in richtsnoer 21.3, punt d);
• v. zaken met niet-ingezetenen, of
• vi. zakelijke transacties in een andere valuta dan die van het land waarin hij is gevestigd.”

³ Verordening (EU) 2023/1114 betreffende cryptoactivamarkten en tot wijziging van Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 1095/2010 en Richtlijnen 2013/36/EU en (EU) 2019/1937

In richtsnoer 8.6 wordt het volgende punt toegevoegd:

“h) De door een responderende CASP verstrekte IBAN-rekening waarop hij gelden in een officiële valuta⁴ van cliënten ontvangt, staat op naam en is eigendom van een onderneming die niet de onderneming is van de responderende CASP of waarvan op enigerlei wijze bekend is dat zij verbonden is met de responderende CASP.”

⁴ In artikel 3, punt 8) van Verordening (EU) 2023/1114 wordt “officiële valuta” gedefinieerd als een door een centrale bank of een andere monetaire autoriteit uitgegeven officiële valuta van een land.

In richtsnoer 8.8 wordt het volgende punt toegevoegd:

“d) De respondent is niet in staat om met een voldoende mate van zekerheid te verifiëren dat zijn cliënten niet gevestigd zijn in jurisdictiesjurisdicties vermeld in punt a) van richtsnoer 8.8, onder meer door verificatie van de internetprotocoladressen (IP-adressen) van zijn cliënten of andere middelen, in omstandigheden waarin dit vereist wordt door het beleid en de procedures van de respondent.”

In richtsnoer 8.17 worden punt a) en punt c) vervangen door:

“a) voldoende informatie over een respondentinstelling te vergaren om een volledig beeld te krijgen van de aard van de bedrijfsactiviteiten van de respondent, teneinde vast te stellen in hoeverre de activiteiten van de respondent de correspondent blootstellen aan een hoger witwasrisico. Dit omvat het nemen van stappen met het oog op een beter begrip en een risicobeoordeling van de aard van het cliëntenbestand van de respondent, zo nodig door de respondent vragen over diens cliënten te stellen, en van het type activiteiten dat de respondent via de rekening van de correspondent zal afwikkelen, of, indien relevant, het type cryptoactiva dat de responderende CASP via de rekening van de correspondent zal afwikkelen;”

“c) de AML/CFT-controles van de respondentinstelling te beoordelen. Dit betekent dat de correspondent een kwalitatieve beoordeling van het AML/CFT-controlekader van de respondent dient uit te voeren en dat het niet volstaat om slechts een kopie van de AML-beleidslijnen en - procedures te verkrijgen. Deze beoordeling dient de bestaande instrumenten voor transactiemonitoring te omvatten om ervoor te zorgen dat deze toereikend zijn voor het type zakelijke activiteiten van de respondent. Deze beoordeling dient op passende wijze te worden gedocumenteerd. Overeenkomstig de risicogebaseerde aanpak dient de correspondent, indien het risico bijzonder hoog is, en in het bijzonder indien het volume van de correspondentbanktransacties substantieel is, te overwegen om bezoeken ter plaatse af te leggen en/of steekproefsgewijze tests uit te voeren om zich ervan te overtuigen dat de AML-beleidslijnen en -procedures van de respondent doeltreffend zijn geïmplementeerd;”