+Az EBA/GL/2021/02 iránymutatásokat módosító iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 17. cikke és 18. cikkének (4) bekezdése szerint az ügyfél-átvilágításról, valamint a hitelintézetek és a pénzügyi intézmények által az egyedi üzleti kapcsolatokhoz és az ügyleti megbízásokhoz kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat értékelése során figyelembe veendő tényezőkről (a továbbiakban: a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezőkről szóló iránymutatások) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek
------+Az iránymutatások jogállása
---------+1. Ez a dokumentum az 1093/2010/EU rendelet 16. cikke szerint kiadott iránymutatásokat tartalmaz. …
---------+2. Az iránymutatások az EBH azzal kapcsolatos álláspontját ismertetik, hogy mi a megfelelő …
------+Adatszolgáltatási követelmények
---------+3. Az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének (3) bekezdése értelmében az illetékes hatóságoknak …
---------+4. Az értesítések a 16. cikk (3) bekezdésével összhangban közzétételre kerülnek az EBH honlapján.
---+2. Tárgy, hatály és fogalommeghatározások
------+Címzettek
---------+5. Ezen iránymutatások címzettjei az (EU) 2015/849 irányelv 3. cikkének 1. pontjában meghatározott …
---+3. Végrehajtás
------+Az alkalmazás időpontja
---------+6. Ezek az iránymutatások 2024. december 30-tól alkalmazandók.
---+4. Módosítások
------+(i) Az iránymutatások címének módosítása
---------+7. Az iránymutatások címének a helyébe a következő szöveg lép: EBA/2021/02 iránymutatások az (EU) …
------+(ii) A tárgy, az alkalmazási kör, a hatály és a fogalommeghatározások módosításai
---------+8. A 12. bekezdésben a bevezető mondat helyébe a következő szöveg lép: „Eltérő rendelkezés …
---------+9. A 12. bekezdés f) és m) pontját el kell hagyni.
------+(iii) 1. iránymutatás módosításai: Kockázatértékelések: kulcsfontosságú alapelvek minden vállalkozás számára
---------+10. Az 1. iránymutatás 7. bekezdése a következő ponttal egészül ki: „d) Amennyiben a vállalkozás új …
------+(iv) 2. iránymutatás módosítása: A pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezők feltárása
---------+11. A 2. iránymutatás 4. bekezdésének b) pontja helyébe a következő szöveg lép: „b) Az ügyfélnek …
------+(v) A 4. iránymutatás módosításai: Valamennyi vállalkozás által alkalmazandó ügyfél-átvilágítási intézkedések
---------+12. A 4. iránymutatás 29. bekezdésében a bevezető mondat helyébe a következő szöveg lép: „4.29. …
---------+13. A 4. iránymutatás 35. bekezdésének helyébe a következő szöveg lép: „Amennyiben a külső …
---------+14. A 4. iránymutatás 60. bekezdésének a) pontja helyébe a következő szöveg lép: „a) az összeg, a …
---------+15. A 4. iránymutatás 61. bekezdésének a) pontja helyébe a következő szöveg lép: „a) a szóban forgó …
---------+16. A 4. iránymutatás 74. bekezdése b) pontjának helyébe a következő szöveg lép: „b) Manuálisan …
---------+17. A 4. iránymutatás 74. bekezdése a következő ponttal egészül ki: „d) A vállalkozás üzleti …
------+(vi) 6. iránymutatás módosításai: Képzés
---------+18. A 6. iránymutatás 2. bekezdésének c) pontja helyébe a következő szöveg lép: „c) hogyan lehet …
---------+19. A 6. iránymutatás 2. bekezdése a következő ponttal egészül ki: „d) hogyan kell használni az …
------+(vii) 8. iránymutatás: Levelezőbanki kapcsolatokra vonatkozó ágazati iránymutatás
---------+20. A 8. iránymutatás 6. bekezdésének d) pontja helyébe a következő szöveg lép: „d) A válaszadó …
---------+21. A 8. iránymutatás 6. bekezdése a következő ponttal egészül ki: „h) A válaszadó CASP által …
---------+22. A 8. iránymutatás 8. bekezdése a következő ponttal egészül ki: „d) A válaszadó bank, az olyan …
---------+23. A 8. iránymutatás 17. bekezdésének a) és c) pontja helyébe a következő szöveg lép: „a) Elegendő …
------+(viii) 9. iránymutatás módosításai : Lakossági bankoknak szóló ágazati iránymutatás
---------+24. A 9. iránymutatás 3. bekezdésének helyébe a következő szöveg lép: „9.3. A bankoknak az ezen …
---------+25. A 9. iránymutatás 16. bekezdésének helyébe a következő szöveg lép: „9.16. Amennyiben a bank …
---------+26. A 9. iránymutatás 17. bekezdésének helyébe a következő szöveg lép: „9.17. Amennyiben a bank az …
---------+27. A 9. iránymutatás 18 . bekezdésében a bevezető mondat helyébe a következő szöveg lép: „9.18. …
---------+28. A 9. iránymutatás 20– 24. bekezdései címének helyébe a következő szöveg lép: „Kriptoeszközökkel …
---------+29. A 9. iránymutatás 20–23. bekezdéseit el kell hagyni.
---------+30. A 9. iránymutatás a következő, 20. és 21. bekezdéssel egészül ki: „9.20. A bankok fokozott …
------+(ix) 10. iránymutatás módosításai: Elektronikuspénz- kibocsátóknak szóló ágazati iránymutatás
---------+31. A 10. iránymutatás 2. bekezdése helyébe a következő szöveg lép: „10.2. Az …
------+(x) 15. iránymutatás módosításai: Befektetési vállalkozásoknak szóló ágazati iránymutatás
---------+32. A 15. iránymutatás 1. bekezdésének helyébe a következő szöveg lép: „15.1. A 2014/65/EU irányelv …
------+(xi) 17. iránymutatás módosításai: Szabályozott közösségi finanszírozási platformokra vonatkozó ágazati iránymutatás
---------+33. A 17. iránymutatás 4. bekezdésének i) pontja helyébe a következő szöveg lép: „i) A közösségi …
---------+34. A 17. iránymutatás 6. bekezdésének b) pontja helyébe a következő szöveg lép: „b) A befektető …
---------+35. Az iránymutatások a következő, 21. iránymutatással egészülnek ki:
------+(xii) „21. iránymutatás: Kriptoeszköz-szolgáltatókra (CASP-ok) vonatkozó ágazati iránymutatás
------+Kockázati tényezők
------+Intézkedések
 English - European Union - Financial Industry -

Az EBA/GL/2021/02 iránymutatásokat módosító iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 17. cikke és 18. cikkének (4) bekezdése szerint az ügyfél-átvilágításról, valamint a hitelintézetek és a pénzügyi intézmények által az egyedi üzleti kapcsolatokhoz és az ügyleti megbízásokhoz kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat értékelése során figyelembe veendő tényezőkről (a továbbiakban: a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezőkről szóló iránymutatások) (EBA/GL/2024/01)

Az EBA/GL/2021/02 iránymutatásokat módosító iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 17. cikke és 18. cikkének (4) bekezdése szerint az ügyfél-átvilágításról, valamint a hitelintézetek és a pénzügyi intézmények által az egyedi üzleti kapcsolatokhoz és az ügyleti megbízásokhoz kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat értékelése során figyelembe veendő tényezőkről (a továbbiakban: a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezőkről szóló iránymutatások) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Áttekintés

,
1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek

1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek
2. Tárgy, hatály és fogalommeghatározások

2. Tárgy, hatály és fogalommeghatározások
3. Végrehajtás

3. Végrehajtás
4. Módosítások

4. Módosítások

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok

Kapcsolt feladatok

Kapcsolatok
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/