20. A 8. iránymutatás 6. bekezdésének d) pontja helyébe a következő szöveg lép: „d) A válaszadó …

A 8. iránymutatás 6. bekezdésének d) pontja helyébe a következő szöveg lép:

„d) A válaszadó bank jelentős üzleti tevékenységet folytat olyan ágazatokkal, amelyekhez magasabb szintű pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat társul. Például a válaszadó bank:

• i. jelentős készpénzátutalási tevékenységet folytat;
• ii. bizonyos pénzküldő szolgáltatók vagy elszámolóházak nevében folytat üzleti tevékenységet;
• iii. az (EU) 2023/1114 rendelet³ hatálya alá tartozó kriptoeszköz-szolgáltatóktól (CASP-ok ) eltérő kriptoeszköz -szolgáltatók nevében vagy kriptoeszköz-szolgáltatókkal folytat olyan üzleti tevékenységet, amelyekre nézve az (EU) 2015/849 irányelvben előirányzottnál kevésbé szilárd pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni szabályozási és felügyeleti rendszer vonatkozik, vagy amelyekre nem vonatkoznak a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos kötelezettségek;
• iv. kriptoeszköz- szolgáltatók nevében olyan jelentős üzleti tevékenységet folytat, amelynek üzleti modellje a 21. iránymutatás 3. bekezdésének d) pontjában leírt termékek és szolgáltatások nyújtására összpontosít;
• v. külföldi illetőségű adóalanyokkal folytat üzleti tevékenységet; vagy
• vi. a székhelye szerinti ország pénznemétől eltérő pénznemben folytat tevékenységet.”

³ Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2023/1114 rendelete a kriptoeszközök piacairól, valamint az 1093/2010/EU és az 1095/2010/EU rendelet, továbbá a 2013/36/EU és az (EU) 2019/1937 irányelv módosításáról.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/