30. A 9. iránymutatás a következő, 20. és 21. bekezdéssel egészül ki: „9.20. A bankok fokozott …

A 9. iránymutatás a következő, 20. és 21. bekezdéssel egészül ki: „9.20. A bankok fokozott pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatnak lehetnek kitéve, ha az (EU) 2023/1114 rendelet⁵ hatálya alá tartozó CASP- tól eltérő kriptoeszköz -szolgáltató ügyféllel létesítenek üzleti kapcsolatot. A kockázat csökkenthető, ha az ilyen szolgáltató szabályozására és felügyeletére az (EU) 2023/1114 rendeletben vagy az (EU) 2015/849 irányelvben meghatározottakhoz hasonló szabályozási keretrendszer vonatkozik. A bankoknak ezen ügyfelekre vonatkozóan pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatértékelését kell végezniük, mielőtt üzleti kapcsolatot létesítenének velük. Ennek keretében a bankoknak figyelembe kell venniük az e sz olgáltatók által nyújtott vagy kiszolgált kriptoeszközök konkrét típusához kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatot is.”

„9.21. Annak biztosítása érdekében, hogy a 9. iránymutatás 20. bekezdésében ismertetett ügyfelekhez kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat szintje mérsékelt legyen, a bankoknak az ügyfél- átvilágítási intézkedéseik részeként legalább:

• a) párbeszédet kell kezdeményezniük az ügyféllel, hogy megismerjék az üzleti tevékenység jellegét és azokat a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat, amelyeknek ki van téve;
• b) az ügyfél tényleges tulajdonosai kilétének ellenőrzése mellett el kell végezniük a vezető tisztségviselők ügyfél -átvilágítását is, amennyiben azok eltérő személyek, ideértve minden kedvezőtlen információ figyelembevételét is;
• c) meg kell ismerniük, hogy ezek az ügyfelek milyen mértékben alkalmaznak saját ügyfél-átvilágítási intézkedéseket ügyfeleikre vonatkozóan, akár jogi kötelezettség alapján, akár önkéntes alapon;
• d) meg kell állapítaniuk, hogy az ügyfelet valamely EGT-tagállamban vagy valamely harmadik országban jegyezték-e be, illetve engedélyezték-e, és a 2. iránymutatás 11. bekezdésének rendelkezéseivel összhangban fel kell mérniük az adott harmadik ország pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó szabályozási és felügyeleti rendszerének megfelelőségét;
• e) meg kell állapítaniuk, hogy az ügyfél által nyújtott szolgáltatások az ügyfél bejegyzett tevékenységének vagy engedélyének hatálya alá tartoznak- e;
• f) meg kell állapítaniuk, hogy az ügyfél nyújt -e olyan szolgáltatásokat, amelyek kívül esnek azokon a szolgáltatásokon, amelyekre nézve hitelintézetként vagy pénzügyi intézményként be van jegyezve vagy engedéllyel rendelkezik;
• g) amennyiben az ügyfél üzleti tevékenysége magában foglalja kriptoeszközök pénzeszközök előteremtése céljából történő kibocsátását, például az elsődleges tokenkibocsátást, a bankoknak meg kell állapítaniuk, hogy ezt az üzleti tevékenységet a fennálló jogi követelményekkel összhangban végzik-e, valamint adott esetben, hogy azt a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem céljából nemzetközileg elfogadott standardok, például a Pénzügyi Akció Munkacsoport által közzétett standardok szerint szabályozzák-e.”

⁵ Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2023/1114 rendelete a kriptoeszközök piacairól, valamint az 1093/2010/EU és az 1095/2010/EU rendelet, továbbá a 2013/36/EU és az (EU) 2019/1937 irányelv módosításáról.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/