23. A 8. iránymutatás 17. bekezdésének a) és c) pontja helyébe a következő szöveg lép: „a) Elegendő …

A 8. iránymutatás 17. bekezdésének a) és c) pontja helyébe a következő szöveg lép:

„a) Elegendő információ gyűjtése a válaszadó bankról ahhoz, hogy teljes mértékben megismerjék a válaszadó bank üzleti tevékenységének jellegét annak megállapítása érdekében, hogy a válaszadó bank üzleti tevékenysége milyen mértékben teszi ki a levelező bankot magasabb pénzmosási kockázatnak. Ennek keretében intézkedéseket kell hozni arra, hogy megismerjék a válaszadó bank ügyfélbázisának jellegét – szükség esetén megkérdezve a válaszadó bankot az ügyfeleiről – , valamint a válaszadó bank által a levelező ban k számláján keresztül bonyolítandó tevékenységek típusát, vagy adott esetben a válaszadó CASP által a levelező bank számláján keresztül átutalandó kriptoeszközök típusát, és értékeljék az ezekhez társuló kockázatot.”

„c) A válaszadó bank pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó kontrollmechanizmusainak értékelése. Ez azt jelenti, hogy a levelező banknak el kell végeznie a válaszadó bank pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó kontrollrendszerének mi nőségi értékelését; nem elegendő, ha csupán megszerzi a válaszadó bank pénzmosás elleni küzdelmet célzó politikáit és eljárásait tartalmazó dokumentumok másolatát. Az értékelésnek ki kell terjednie az alkalmazott ügyletmonitoring eszközökre annak biztosítása érdekében, hogy azok illeszkedjenek a válaszadó bank által folytatott üzleti tevékenység típusához. Ezt az értékelést megfelelően dokumentálni kell. A kockázatalapú megközelítéssel összhangban, amennyiben a kockázat különösen magas, és különösen abban az esetben, ha a levelezőbanki ügyletek volumene jelentős, a levelező banknak meg kell fontolnia a helyszíni vizsgálatot és/vagy mintavételes tesztelést azért, hogy megg yőződjön arról, hogy a válaszadó bank hatékonyan végrehajtja a pénzmosás elleni küzdelmet célzó politikáit és eljárásait.”

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/