81. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris van de groep dient belast te zijn met minimaal de volgende …

De AML/CFT-nalevingsfunctionaris van de groep dient belast te zijn met minimaal de volgende taken:

• a) de bedrijfsbrede, door groepsentiteiten op lokaal niveau verrichte beoordeling van ML/TF-risico’s coördineren en de samenvoeging van de resultaten ervan organiseren om de aard, ernst en locatie van de ML/TF-risico’s waaraan de groep als geheel wordt blootgesteld, inzichtelijk te maken;
• b) een groepsbrede ML/TF-risicobeoordeling maken. In dit opzicht dient de moederonderneming van de groep in haar beheersysteem van het ML/TF-risico op groepsniveau rekening te houden met zowel de afzonderlijke risico’s van de verschillende groepsentiteiten als hun onderlinge verbanden die aanzienlijke gevolgen kunnen hebben voor de groepsbrede risicoblootstelling. Daarbij zou vooral aandacht geschonken moeten worden aan de risico’s waaraan de in derde landen gevestigde bijkantoren en dochterondernemingen van de groep worden blootgesteld, in het bijzonder wanneer het hoge ML/TF-risico’s zijn;
• c) vastleggen van AML/CFT-normen op groepsniveau en ervoor zorgen dat lokale gedragslijnen en procedures op entiteitsniveau voldoen aan de wet- en regelgeving voor AML/CFT die voor elke entiteit van de groep afzonderlijk van toepassing is, en worden afgestemd op de gedefinieerde groepsnormen;
• d) de activiteiten coördineren van de verschillende locale AML/CFT-nalevingsfunctionarissen binnen de operationele entiteiten van de groep om te zorgen voor samenhang in hun werkzaamheden;
• e) de in derde landen gevestigde bijkantoren en dochterondernemingen controleren op naleving van de EU-voorschriften inzake AML/CFT, met name wanneer de eisen ter voorkoming van ML/TF minder strikt zijn dan die in Richtlijn (EU) 2015/849¹⁶ ;
• f) opstellen van groepsbrede gedragslijnen, procedures en maatregelen, vooral met betrekking tot gegevensbescherming en de uitwisseling van informatie binnen de groep in verband met AML/CFT overeenkomstig de nationale wetgeving;
• g) ervoor zorgen dat de entiteiten van de groep over adequate STR-procedures beschikken en informatie naar behoren delen, waaronder informatie dat melding is gedaan van een ongebruikelijke transactie (onverminderd eventueel bestaande nationale vertrouwelijkheidsvoorschriften).

¹⁶ Raadpleeg ook de gezamenlijke technische reguleringsnormen van de ESA over de uitvoering van groepsbrede AML/CFT-gedragslijnen in derde landen van 6 december 2017: JC 2017 25

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.