81. Den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism för …

Den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism för koncernen bör ha åtminstone följande uppgifter:

• a) Samordna den företagsövergripande bedömning av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism som görs på lokal nivå av enheter i koncernen och organisera sammanställningen av resultaten för att få en god förståelse för arten, intensiteten och lokaliseringen för de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som koncernen som helhet är exponerad för.
• b) Utarbeta en koncerngemensam allmän riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism. I detta avseende bör koncernens moderenhet i sitt riskhanteringssystem för penningtvätt och finansiering av terrorism på koncernnivå ta hänsyn till både de enskilda riskerna för koncernens olika enheter och deras eventuella inbördes relationer som skulle kunna ha en betydande inverkan på den koncernomfattande riskexponeringen. I detta avseende bör särskild uppmärksamhet ägnas åt de risker som koncernens filialer eller dotterföretag som är etablerade i tredjeländer exponeras för, särskilt om de utgör en hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
• c) Fastställa standarder för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism på koncernnivå och säkerställa att lokala riktlinjer och förfaranden på enhetsnivå överensstämmer med de lagar och andra regelverk för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som är tillämpliga på varje enhet i koncernen individuellt, och även är anpassade till de koncernstandarder som fastställts.
• d) Samordna verksamheten hos de olika lokala regelefterlevnadsansvariga för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i gruppens operativa enheter för att säkerställa att de arbetar konsekvent.
• e) Övervaka att filialer och dotterbolag i tredjeländer följer EU:s bestämmelser om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, särskilt när kraven för förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism är mindre stränga än de som anges i direktiv (EU) 2015/849¹⁶ .
• f) Fastställa riktlinjer, förfaranden och åtgärder för hela koncernen, särskilt när det gäller dataskydd och informationsutbyte inom koncernen i syfte att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism, i enlighet med nationella rättsliga bestämmelser.
• g) Se till att koncernens enheter har lämpliga förfaranden för rapportering av misstänkta transaktioner och för korrekt utbyte av information, inbegripet information om att en rapport om misstänkta transaktioner har lämnats in (utan att det påverkar tillämpningen av nationella sekretessregler om sådana finns).

¹⁶ Se även Europeiska tillsynsmyndighetens gemensamma tekniska standarder för tillsyn av genomförandet av koncernomfattande riktlinjer för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i tredjeländer av den 6 december 2017: JC 2017 25

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.