81. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu grupy powinien wykonywać co najmniej …

Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu grupy powinien wykonywać co najmniej następujące zadania:

• a) koordynować ocenę ryzyk ML/TF obejmującą całą działalność przeprowadzaną na szczeblu lokalnym przez podmioty należące do grupy, i organizować agregację wyników, aby dobrze zrozumieć charakter, intensywność i usytuowanie ryzyk ML/TF , na które narażona jest grupa jako całość;
• b) sporządzać ocenę ryzyka ML/TF w odniesieniu do całej działalności. W tym zakresie s półka dominująca grupy powinna uwzględnić w swoim systemie zarządzania ryzykiem ML/TF na szczeblu grupy zarówno indywidualne ryzyko poszczególnych podmiotów należących do grupy, jak i ich ewentualne wzajemne powiązania, które mogłyby mieć znaczący wpływ na narażenie na ryzyko odnoszące się do całej grupy. W związku z tym szczególną uwagę należy zwrócić na ryzyko, na które narażone są oddziały lub spółki zależne grupy z siedzibą w państwach trzecich, zwłaszcza jeżeli ryzyko ML/TF jest w ich przypadku wysokie ;
• c) określić normy AML/CFT na szczeblu grupy oraz zapewnić, aby lokalne strategie i procedury na szczeblu podmiotu były zgodne z przepisami ustawowymi i wykonawczymi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu mającymi zastosowanie indywidualnie do każdego podmiotu należącego do grupy, a także były dostosowane do zdefiniowanych standardów grupy;
• d) koordynować działania różnych lokalnych pracowników ds. zgodności z przepisami AML/CFT w podmiotach operacyjnych grupy w celu zapewnienia spójności ich działań;
• e) monitorować przestrzeganie unijnych przepisów AML/CFT przez oddziały i spółki zależne znajdujące się w państwach trzecich, w szczególności gdy wymogi AML/CFT są mniej rygorystyczne niż wymogi określone w dyrektywie (UE) 2015/849¹⁶ ;
• f) określić strategie, procedury i środki obejmujące całą grupę, dotyczące w szczególności ochrony danych i wymiany informacji w ramach grupy do celów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przy uwzględnieniu przepisów prawa krajowego;
• g) zapewnić, aby podmioty należące do grupy posiadały odpowiednie procedury zgłaszania podejrzanych transakcji i w sposób właściwy wymieniały się informacjami, w tym informacjami
• o złożeniu zgłoszenia podejrzanej transakcji (bez uszczerbku dla krajowych przepisów dotyczących poufności, o ile takie istnieją).

¹⁶ Zobacz także wspólne regulacyjne standardy techniczne europejskich urzędów nadzoru dotyczące wdrażania grupowej strategii w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w państwach trzecich z dnia 6 grudnia 2017 r.: JC 2017 25.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.