6. Beoordeling van de minimale dotatiekapitaalvereiste

De bevoegde autoriteiten dienen ervoor te zorgen dat de beoogde TCB op het moment van vergunning in het bezit zal zijn van het toepasselijke minimale bedrag aan dotatiekapitaal als bedoeld in artikel 48 sexies, lid 1, punten a) of b), van de CRD, afhankelijk van de vraag of de aanvragende TCB is ingedeeld in klasse 1 of klasse 2, op basis van de algehele beoordeling van de aanvraag door de bevoegde autoriteit aan de hand van de in artikel 48 bis, leden 1 en 2, van de CRD genoemde elementen. In dezelfde geest moet het minimum dotatiekapitaal voldoende zijn om de gemiddelde verwachte verplichtingen gedurende de looptijd van het driejarige ondernemingsplan te dekken.

De bevoegde autoriteiten moeten zich ervan vergewissen dat de instrumenten waaruit het dotatiekapitaal bestaat, aan de vereisten voldoen, en met name dat zij onbeperkt en onmiddellijk door de TCB kunnen worden ingezet om risico’s of verliezen te dekken zodra deze zich voordoen, en dat zij geschikt zijn om in escrow te worden gedeponeerd overeenkomstig artikel 48 sexties, lid 3, van de CRD, in overeenstemming met de vereisten zoals uiteengezet in artikel 48 sexies, lid 2, van de CRD en met de ontwerprichtsnoeren van de EBA inzake de instrumenten die voldoen aan de vereisten voor het dotatiekapitaal.

Daartoe dienen de bevoegde autoriteiten ook de ontwerpovereenkomst(en) te beoordelen die betrekking hebben op het in escrow plaatsen van de in aanmerking komende activa overeenkomstig artikel 48 sexies, lid 3, van de CRD; zij dienen met name na te gaan of “de escrow-rekening wordt aangehouden in de lidstaat waar het bijkantoor een vergunning heeft, bij een kredietinstelling die geen deel uitmaakt van de groep van de moederonderneming, of, indien dit krachtens de nationale wetgeving is toegestaan, bij de centrale bank van de lidstaat”. Bovendien beoordelen bevoegde autoriteiten, rekening houdend met de operationele minimumvereisten in de EBA-ontwerprichtsnoeren voor de instrumenten die voldoen aan de vereisten voor het dotatiekapitaal, of de contractuele bepalingen de naleving van het vereiste inzake het minimumdotatiekapitaal te allen tijde waarborgen en of de beschikbaarheid van

19 dergelijke in aanmerking komende instrumenten in geval van afwikkeling of liquidatie van het bijkantoor in een derde land overeenkomstig artikel 48 sexies, lid 3, van de CRD waarborgen.

De bevoegde autoriteiten dienen te controleren of de herkomst van de instrumenten legitiem is en of er passende regelingen zijn getroffen om te waarborgen dat deze in de boeken van de TCB worden bijgehouden.

De bevoegde autoriteiten dienen na te gaan of de aanvragende hoofdonderneming de in aanmerking komende instrumenten die aan de dotatiekapitaalvereiste voldoen, op de escrowrekening heeft gedeponeerd. Wanneer dergelijke in aanmerking komende instrumenten ten tijde van de indiening van de vergunningsaanvraag nog niet geheel of gedeeltelijk zijn gestort, dienen de bevoegde autoriteiten erop toe te zien dat de aanvragende hoofdonderneming zich in de vergunningsaanvraag ertoe heeft verbonden deze in aanmerking komende instrumenten uiterlijk te storten vóór het tijdstip waarop de vergunning voor de oprichting van een TCB – indien verleend – overeenkomstig het nationale recht van kracht wordt.