+107. Na základe uvedeného posúdenia majú príslušné orgány vytvoriť stanovisko k primeranosti …

107. Na základe uvedeného posúdenia majú príslušné orgány vytvoriť stanovisko k primeranosti …

Na základe uvedeného posúdenia majú príslušnéorgányvytvoriť stanovisko k primeranosti

mechanizmov vnútorného riadenia inštitúcie a kontrolných mechanizmov v rámci celej inštitúcie. Toto stanovisko sa má zohľadniť v zhrnutí zistení spolu so skóre životaschopnosti na základe definovaných kritérií uvedených v tabuľke 4.

Tabuľka 4. Kritériá orgánov dohľadu, ktoré sa uplatňujú pri určení skóre pre vnútorné riadenie a kontrolné mechanizmy v rámci celej inštitúcie

Skóre Stanovisko orgánov dohľadu Kritériá

Nedostatky v mechanizmoch 1 vnútorného mechanizmoch riadenia v rámci celej a kontrolných inštitúcie  Inštitúcia disponuje pevne zavedenou a transparentnou organizačnou štruktúrou s jasne vymedzenými povinnosťami a podstupovanie rizika je oddelené od funkcií riadenia a kontroly rizík. Zloženie a fungovanie riadiaceho orgánu sú primerané. Časový záväzok členov riadiaceho orgánu je
predstavujú nízku úroveň rizika pre životaschopnosť inštitúcie. primeraný a v prípade potreby sa členovia riadia obmedzením počtu riadiacich funkcií. Kultúra riadenia rizík a obchodné správanie vrátanie riadenia konfliktov záujmov a postupov oznamovania nekalých praktík sú správne. Inštitúcia prijala politiku pre rozmanitosť, ktorá podporuje rozmanité zloženie
Skóre Stanovisko orgánov dohľadu Skóre Stanovisko orgánov dohľadu             Kritériá riadiaceho orgánu a dodržiava stanovené ciele. Politika odmeňovania je v súlade so stratégiou riadenia rizík a dlhodobými záujmami inštitúcie. Rámec riadenia rizík a postupy riadenia rizík vrátane postupov ICAAP, ILAAP, politiky schvaľovania nových produktov, rámca stresového testovania, kapitálového plánovania a plánovania likvidity sú primerané. Rámec vnútornej kontroly a mechanizmy vnútornej kontroly sú primerané. Funkcie riadenia rizík, dodržiavania súladu a vnútorného auditu sú nezávislé, pôsobia účinne, majú dostatok zdrojov a funkcia vnútorného auditu pôsobí v súlade so zavedenými medzinárodnými normami a požiadavkami. IKT systémy, zhromažďovanie údajov o rizikách a vykazovanie rizík sú primerané. Začlenenie rizík ESG do rámca vnútorného riadenia a riadenia rizík je primerané. Rámec riadenia plánovania ozdravenia je primeraný. Inštitúcia rýchlo rieši zistené nedostatky a/alebo obavy, ktoré vyjadrili príslušné orgány, a účinne ich napraví v krátkom časovom rámci, pričom poskytne uspokojivé výsledky. Okrem toho inštitúcia počas celého tohto procesu aktívne podáva správy a informuje príslušné orgány. Kritériá Inštitúcia disponuje prevažne pevne zavedenou a transparentnou organizačnou štruktúrou s jasne vymedzenými povinnosťami a podstupovanie rizika je oddelené od funkcií riadenia a kontroly rizík. Zloženie a fungovanie riadiaceho orgánu sú prevažne primerané. Časový záväzok členov riadiaceho orgánu je prevažne primeraný a v prípade potreby sa členovia riadia obmedzením počtu riadiacich funkcií. Kultúra riadenia rizík a obchodné správanie vrátanie riadenia konfliktov záujmov a postupov oznamovania nekalých praktík sú prevažne správne. Inštitúcia prijala politiku pre rozmanitosť, ktorá podporuje rozmanité zloženie riadiaceho orgánu a vo veľkej miere dodržiava stanovené ciele alebo prijala primerané opatrenia na dosiahnutie cieľov stanovených v politike. Politika odmeňovania je vo veľkej miere
Nedostatky v mechanizmoch vnútorného riadenia a kontrolných 2 mechanizmoch v rámci celej inštitúcie predstavujú stredne nízku úroveň rizika pre životaschopnosť inštitúcie.      v súlade so stratégiou riadenia rizík a dlhodobými záujmami inštitúcie. Rámec riadenia rizík a postupy riadenia rizík vrátane postupov ICAAP, ILAAP, politiky schvaľovania nových produktov, rámca stresového testovania, kapitálového plánovania a plánovania likvidity sú primerané. Rámec vnútornej kontroly a mechanizmy vnútornej kontroly sú prevažne primerané. Funkcie vnútorného riadenia rizík, dodržiavania súladu a auditu sú nezávislé a pôsobia vo veľkej miere účinne. IKT systémy, zhromažďovanie údajov o rizikách a vykazovanie rizík sú prevažne primerané. Začlenenie rizík ESG do rámca vnútorného riadenia a riadenia rizík je prevažne primerané. Rámec riadenia plánovania ozdravenia je prevažne primeraný. Inštitúcia je schopná primerane odstrániť väčšinu zistených nedostatkov a/alebo vyriešiť obavy vyjadrené príslušnými orgánmi v prijateľnej lehote a spĺňa prípadné požiadavky na vykazovanie stanovené príslušnými orgánmi v súvislosti s týmito nedostatkami.
Skóre Stanovisko orgánov dohľadu     Kritériá Organizačná štruktúra a povinnosti inštitúcie nie sú úplne transparentné a podstupovanie rizika nie je celkom oddelené od funkcií riadenia a kontroly rizík. Existujú pochybnosti o primeranosti zloženia a fungovania riadiaceho orgánu. Existujú pochybnosti o primeranosti časového záväzku člena riadiaceho orgánu a prípadne aj o tom, či sa členovia riadia obmedzením počtu riadiacich funkcií. Existujú pochybnosti o primeranosti kultúry riadenia rizík a obchodného správania vrátane riadenia konfliktov záujmov a/alebo postupov oznamovania nekalých praktík. Inštitúcia neprijala politiku pre rozmanitosť a nezaviedla opatrenia na dosiahnutie primeranej úrovne rozmanitosti v riadiacom orgáne. Existujú obavy, že politika odmeňovania nemusí byť v súlade so stratégiou riadenia rizík a dlhodobými záujmami inštitúcie.
Nedostatky v mechanizmoch vnútorného riadenia a kontrolných 3 mechanizmoch v rámci celej inštitúcie predstavujú stredne vysokú úroveň rizika pre životaschopnosť inštitúcie.      Existujú pochybnosti o primeranosti rámca riadenia rizík a postupov riadenia rizík vrátane postupov ICAAP, ILAAP, politiky schvaľovania nových produktov, rámca stresového testovania, kapitálového plánovania a plánovania likvidity. Existujú pochybnosti o primeranosti rámca vnútornej kontroly a mechanizmov vnútornej kontroly. Existujú pochybnosti o nezávislosti a účinnom pôsobení funkcií vnútorného riadenia rizík, dodržiavania súladu a vnútorného auditu. Existujú pochybnosti o primeranosti IKT systémov, zhromažďovaní údajov o rizikách a vykazovaní rizík. Existujú pochybnosti o vhodnosti začlenenia rizík ESG do rámca vnútorného riadenia a riadenia rizík. Rámec riadenia plánovania ozdravenia bol posúdený ako plán s potenciálnymi významnými nedostatkami a/alebo so závažnými chybami, pokiaľ ide o jeho účinné vykonávanie a obavy orgánov dohľadu neboli úplne vyriešené. Inštitúcia čelí závažným výzvam alebo prejavuje obmedzenú ochotu primerane riešiť zistené nedostatky a/alebo obavy vyjadrené príslušnými orgánmi, a to pokiaľ
Skóre Stanovisko orgánov dohľadu     Kritériá ide o kvalitu nápravných opatrení a/alebo časový rámec ich vykonania, čo by mohlo naznačovať potrebu eskalácie. Inštitúcia čelí tiež problémom pri vykazovaní stavu nápravných opatrení príslušným orgánom. Organizačná štruktúra a povinnosti inštitúcie nie sú transparentné a podstupovanie rizika nie je oddelené od funkcií riadenia a kontroly rizík. Zloženie a fungovanie riadiaceho orgánu sú neprimerané. Časový záväzok členov riadiaceho orgánu je nedostatočný a v prípade potreby sa členovia neriadia obmedzením počtu riadiacich funkcií. Kultúra riadenia rizík a obchodné správanie vrátane riadenia konfliktov záujmov a/alebo postupov oznamovania nekalých praktík sú neprimerané. Inštitúcia neprijala politiku pre rozmanitosť, riadiaci orgán nie je rozmanitý a inštitúcia nezaviedla opatrenia na dosiahnutie primeranej úrovne rozmanitosti. Politika odmeňovania nie je v súlade so stratégiou riadenia rizík a dlhodobými
Nedostatky v mechanizmoch vnútorného riadenia a kontrolných 4 mechanizmoch v rámci celej inštitúcie predstavujú vysokú úroveň rizika pre životaschopnosť inštitúcie.     záujmami inštitúcie. Rámec riadenia rizík a postupy riadenia rizík vrátane postupov ICAAP, ILAAP, politiky schvaľovania nových produktov, rámca stresového testovania, kapitálového plánovania a plánovania likvidity sú neprimerané. Funkcie riadenia rizík, dodržiavania súladu a vnútorného auditu nie sú nezávislé, nepôsobia účinne a/alebo funkcia vnútorného auditu nepôsobí v súlade so zavedenými medzinárodnými normami a požiadavkami. Rámec vnútornej kontroly a mechanizmy vnútornej kontroly sú neprimerané. IKT systémy, zhromažďovanie údajov o rizikách a vykazovanie rizík sú neprimerané. Začlenenie rizík ESG do rámca vnútorného riadenia a riadenia rizík je neprimerané. Rámec riadenia plánovania ozdravenia bol posúdený ako plán s významnými nedostatkami a/alebo so závažnými chybami, pokiaľ ide o jeho účinné vykonávanie a obavy orgánov dohľadu neboli úplne vyriešené.
Skóre Stanovisko orgánov dohľaduKritériá Inštitúcia nie je schopná alebo nemá v úmysle primerane riešiť nedostatky, ktoré zistili príslušné orgány, a/alebo obavy, ktoré vyjadrili, a nemá kapacitu na ich odstránenie v prijateľnej lehote po tom, čo príslušné orgány postúpili záležitosť na vyššiu úroveň. Inštitúcia zároveň čelí závažným problémom pri vykazovaní stavu nápravných opatrení príslušným orgánom.

1. Prehľad

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.