+Článok 8
---+Článok 8 1.
---+Článok 8 2.
---+Článok 8 3.
---+Článok 8 4.

Článok 8

1. Prehľad

,
Článok 8 1.
Úrad v spolupráci s dozornými orgánmi vypracúva a priebežne aktualizuje harmonizovanú metodiku dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, v ktorej sa podrobne opisuje prístup k dohľadu nad povinnými subjektmi v Únii založený na posudzovaní rizík. Metodika obsahuje usmernenia, odporúčania, stanoviská a iné vhodné opatrenia a nástroje, najmä vrátane regulačných a vykonávacích technických predpisov, na základe splnomocnení stanovených v aktoch uvedených v článku 1 ods. 2.
Článok 8 2.

Pri vypracúvaní metodiky dohľadu úrad rozlišuje medzi povinnými subjektmi, a to aj na základe ich činností a druhu a povahy rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorým sú vystavené. Metodika dohľadu je založená na posudzovaní rizika a obsahuje minimálne tieto prvky:

a) 

referenčné hodnoty a metodiku klasifikácie povinných subjektov do kategórií rizika na základe ich profilu reziduálneho rizika, a to osobitne pre každú kategóriu povinných subjektov;

b) 

prístupy k preskúmaniu na účely dohľadu týkajúcemu sa posúdenia vlastného rizika prania špinavých peňazí, ktoré vykonávajú povinné subjekty;

c) 

prístupy k preskúmaniu na účely dohľadu týkajúcemu sa vnútorných politík a postupov povinných subjektov vrátane ich politík a postupov náležitej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, v súlade s prístupom k predchádzaniu praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu založeným na riziku;

d) 

prístupy k hodnoteniu na účely dohľadu týkajúcemu sa rizikových faktorov, ktoré súvisia s klientmi, obchodnými vzťahmi, transakciami a distribučnými kanálmi povinných subjektov alebo z nich vyplývajú, ako aj geografických rizikových faktorov.
Článok 8 3.
Úrad vypracuje štruktúrované dotazníky a iné online alebo offline nástroje, ktoré majú úrad a orgány dohľadu používať na účely vyžiadania, získavania, zostavovania a analýzy údajov a informácií od povinných subjektov vrátane údajov, z ktorých sa má vychádzať pri uplatňovaní prvkov metodiky dohľadu uvedených v odseku 2.

Nástroje vyvinuté úradom zabezpečujú získavanie objektívnych a porovnateľných údajov a informácií týkajúcich sa boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu od povinných subjektov a umožňujú efektívnu a rýchlu výmenu informácií medzi orgánmi dohľadu a úradom.

Úrad sa usiluje vypracovať tieto nástroje hneď, ako sa metodika dohľadu začne uplatňovať v celom systéme dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.
Článok 8 4.
Metodika dohľadu zodpovedá prísnym normám dohľadu na úrovni Únie a vychádza z príslušných medzinárodných noriem a usmernení. Úrad pravidelne preskúmava a aktualizuje svoju metodiku dohľadu, pričom zohľadňuje vývoj rizík ovplyvňujúcich vnútorný trh vrátane rizík a hrozieb identifikovaných vnútroštátnymi orgánmi presadzovania práva a jednotkami FIU. Metodika dohľadu v čo najväčšej možnej miere zohľadňuje najlepšie postupy a usmernenia vypracované medzinárodnými normotvorcami.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.