+Člen 8
---+Člen 8 1.
---+Člen 8 2.
---+Člen 8 3.
---+Člen 8 4.

Člen 8

1. Pregled

Naslov	Regulativa
Člen 8 1.	Organ v sodelovanju z nadzornimi organi razvije in vzdržuje posodobljeno in usklajeno metodologijo nadzora na področju PPDFT, v kateri je podrobno opredeljen pristop k nadzoru zavezancev v Uniji, ki temelji na tveganju. Ta metodologija je sestavljena iz smernic, priporočil, mnenj ter drugih ukrepov in instrumentov, kakor je ustrezno, vključno zlasti z regulativnimi in izvedbenimi tehničnimi standardi, na podlagi pooblastil, določenih v aktih iz člena 1(2).
Člen 8 2.	Organ pri razvoju metodologije nadzora razlikuje med zavezanci, med drugim na podlagi njihovih dejavnosti in vrste oziroma narave tveganj PDFT, ki so jim izpostavljeni. Metodologija nadzora temelji na tveganjih in vključuje vsaj naslednje elemente: (a) referenčna merila in metodologijo za razvrščanje zavezancev v kategorije tveganja na podlagi njihovega profila preostalega tveganja, ločeno za vsako kategorijo zavezancev; (b) pristope k nadzornemu pregledu samoocen tveganja PDFT, ki jih izvedejo zavezanci; (c) pristope k nadzornemu pregledu notranjih politik in postopkov zavezancev, vključno s politikami in postopki skrbnega pregleda strank, v skladu s pristopom, ki temelji na tveganju, k preprečevanju PDFT; (d) pristope k nadzornemu ocenjevanju dejavnikov tveganja, ki so značilni za stranke, poslovne odnose, transakcije in distribucijske poti zavezancev ali so povezani z njimi, ter geografskih dejavnikov tveganja.
Člen 8 3.	Organ pripravi strukturirane vprašalnike in druga spletna ali nespletna orodja, ki jih bodo Organ in nadzorniki uporabljali za zahtevanje, pridobivanje, zbiranje in analiziranje podatkov in informacij od zavezancev, vključno s podatki, na katere se je treba opreti pri uporabi elementov metodologije nadzora iz odstavka 2. Orodja, ki jih razvije Organ, zagotavljajo zbiranje objektivnih in primerljivih podatkov in informacij v zvezi z PPDFT od zavezancev ter omogočajo učinkovito in hitro izmenjavo informacij med nadzorniki in Organom. Organ si prizadeva razviti ta orodja takoj, ko se bo metodologija nadzora uporabljala v celotnem nadzornem sistemu PPDFT.
Člen 8 4.	Metodologija nadzora odraža visoke nadzorne standarde na ravni Unije ter temelji na ustreznih mednarodnih standardih in smernicah. Organ redno pregleduje in posodablja svojo metodologijo nadzora, pri čemer upošteva razvoj tveganj, ki vplivajo na notranji trg, vključno s tveganji in grožnjami, ki jih opredelijo nacionalni organi za preprečevanje, odkrivanje in preiskovanje kaznivih dejanj ter FIU. Pri metodologiji nadzora se v največji možni meri upoštevajo najboljše prakse in smernice, ki jih razvijejo mednarodni organi za določanje standardov.

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve
Vir	Zahteva

3. Povezani standardi

Standardi
Vir	Zahteva

Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.