+Članak 8.
---+Članak 8. 1.
---+Članak 8. 2.
---+Članak 8. 3.
---+Članak 8. 4.
|
Članak 8.
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Članak 8. 1.
|
U suradnji s nadzornim tijelima Tijelo izrađuje i ažurira usklađenu metodologiju nadzora SPNFT-a u kojoj se detaljno opisuje pristup nadzoru obveznika u Uniji koji se temelji na procjeni rizika. Ta metodologija sadržava smjernice, preporuke, mišljenja te druge mjere i instrumente kako je primjereno, uključujući posebno regulatorne i provedbene tehničke standarde, na temelju ovlaštenja utvrđenih u aktima iz članka 1. stavka 2.
|
|
Članak 8. 2.
|
Pri izradi metodologije nadzora Tijelo razlikuje obveznike, među ostalim na temelju njihovih aktivnosti te vrste i prirode rizika od pranja novca i financiranja terorizma kojima su izloženi. Metodologija nadzora temelji se na riziku i sadržava najmanje sljedeće elemente:
(a)
referentne vrijednosti i metodologiju za klasifikaciju obveznika u kategorije rizika na temelju njihova profila preostalog rizika, zasebno za svaku kategoriju obveznika;
(b)
pristupe nadzornom preispitivanju samoprocjena obveznika o riziku od pranja novca i financiranja terorizma;
(c)
pristupe nadzornom preispitivanju unutarnjih politika i postupaka obveznika, uključujući njihove politike i postupke dubinske analize stranaka, u skladu s pristupom sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma koji se temelji na procjeni rizika;
(d)
pristupe nadzornoj evaluaciji čimbenika rizika koji su inherentni ili povezani sa strankama, poslovnim odnosima, transakcijama i kanalima dostave obveznika te čimbenika geografskog rizika.
|
|
Članak 8. 3.
|
Tijelo izrađuje strukturirane upitnike i druge alate, na internetu ili izvan njega, koje Tijelo i nadzornici upotrebljavaju za potrebe traženja, prikupljanja, sastavljanja i analiziranja podataka i informacija od obveznika, uključujući podatke na koje se treba oslanjati pri primjeni elemenata nadzorne metodologije navedenih u stavku 2. S pomoću alata koje je Tijelo razvilo, od obveznika mogu se prikupljati objektivni i usporedivi podatci i informacije povezane sa SPNFT-om, a između nadzornika i Tijela na učinkovit i brz način mogu se razmjenjivati informacije. Tijelo nastoji razviti te alate čim metodologija nadzora bude primjenjiva u cijelom sustavu nadzora SPNFT-a.
|
|
Članak 8. 4.
|
Metodologija nadzora odražava visoke standarde nadzora na razini Unije i temelji se na relevantnim međunarodnim standardima i smjernicama. Tijelo periodično preispituje i ažurira svoju metodologiju nadzora, uzimajući u obzir razvoj rizika koji utječu na unutarnje tržište, uključujući rizike i prijetnje koje su utvrdila nacionalna tijela za izvršavanje zakonodavstva i FOJ-evi. U metodologiji nadzora uzimaju se u obzir, u mjeri u kojoj je to moguće, primjeri najbolje prakse i smjernice koje su razvili međunarodni stručnjaci za određivanje standarda.
|
,
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
- Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|