+Член 8
---+Член 8 1.
---+Член 8 2.
---+Член 8 3.
---+Член 8 4.

Член 8

1. Преглед

,
Член 8 1.
В сътрудничество с надзорните органи Органът разработва и поддържа актуална и хармонизирана надзорна методика в областта на БИП/БФТ, излагаща подробно основания на риска подход към надзора върху задължените субекти в Съюза. Тази методика включва насоки, препоръки, становища, както и други подходящи мерки и инструменти, включително по-конкретно регулаторни технически стандарти и технически стандарти за изпълнение, на основание на предоставените правомощия, определени в посочените в член 1, параграф 2 актове.
Член 8 2.

При разработването на надзорната методика Органът прави разграничение между задължените субекти, включително въз основа на техните дейности и вида и естеството на рисковете от ИП/ФТ, на които са изложени. Надзорната методика е основана на риска и съдържа най-малко следните елементи:

а) 

референтни показатели и методика за класифициране на задължените субекти в рискови категории въз основа на техния профил на остатъчен риск, отделно за всяка категория задължени субекти;

б) 

подходи към надзорния преглед на самооценките на риска от ИП/ФТ на задължените субекти;

в) 

подходи към надзорния преглед на вътрешните политики и процедури на задължените субекти, включително техните политики и процедури относно комплексна проверка на клиента, в съответствие с основан на риска подход за предотвратяване на ИП/ФТ;

г) 

подходи за надзорно оценяване на рисковите фактори, присъщи или свързани с клиенти, делови взаимоотношения, сделки и механизми за доставка на задължените субекти, както и географските рискови фактори.
Член 8 3.
Органът разработва структурирани въпросници и други онлайн или офлайн инструменти, които да се използват от Органа и надзорниците за целите на изискването, събирането, компилирането и анализирането на данни и информация от задължени субекти, включително данните, на които трябва да се разчита при прилагането на елементите на надзорната методика, изброени в параграф 2.

Инструментите, разработени от Органа, гарантират събирането на обективни и сравними данни и информация, свързани с БИП/БФТ, от задължените субекти и дават възможност за ефективен и бърз обмен на информация между надзорниците и Органа.

Органът се стреми да разработи тези инструменти веднага щом надзорната методика започне да се прилага в цялата система за надзор в областта на БИП/БФТ.
Член 8 4.
Надзорната методика отразява високите надзорни стандарти на равнището на Съюза и се основава на съответните международни стандарти и насоки. Органът периодично преразглежда и актуализира своята надзорна методика, като взема предвид развитието на рисковете, засягащи вътрешния пазар, включително рисковете и заплахите, установени от националните правоприлагащи органи и ЗФР. В надзорната методика се вземат предвид, доколкото е възможно, най-добрите практики, както и насоки, разработени от органите, определящи международните стандарти.

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.