+Článok 11
---+Článok 11 1.
---+Článok 11 2.
---+Článok 11 3.
---+Článok 11 4.
---+Článok 11 5.
---+Článok 11 6.
---+Článok 11 7.
|
Článok 11
1. Prehľad
| Názov |
Regulácia |
|
Článok 11 1.
|
Úrad zriadi a priebežne aktualizuje centrálnu databázu informácií podľa tohto článku. Úrad sprístupní informácie dozorným orgánom, orgánom pôsobiacim mimo oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, iným vnútroštátnym orgánom a orgánom zodpovedným za zabezpečovanie súladu so smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2008/48/ES (
2
), smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2009/110/ES (
3
), smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2009/138/ES (
4
), smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2014/17/EÚ (
5
), nariadením Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 537/2014 (
6
), smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2014/56/EÚ (
7
), smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2014/65/EÚ (
8
) alebo smernicou Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/2366 (
9
) a európskym orgánom dohľadu, konkrétne Európskemu orgánu pre bankovníctvo (EBA), Európskemu orgánu pre cenné papiere a trhy (ESMA) a Európskemu orgánu pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov (EIOPA) (ďalej spoločne len „európske orgány dohľadu“), na základe zásady informovania len v prípade potreby a pri zachovávaní dôvernosti, ak je to potrebné na plnenie ich úloh. Úrad takisto analyzuje získané informácie a môže z vlastnej iniciatívy poskytnúť výsledky svojej analýzy dozorným orgánom, ak by to uľahčilo ich činnosti dohľadu, a v prípade potreby povinným subjektom.
|
|
Článok 11 2.
|
Dozorné orgány zasielajú úradu aspoň tieto informácie vrátane údajov týkajúcich sa jednotlivých povinných subjektov, aby úrad uvedené informácie vložil do databázy:
a)
zoznam všetkých dozorných orgánov a samoregulačných orgánov v ich členských štátoch poverených dohľadom nad povinnými subjektmi vrátane informácií o ich mandáte, úlohách a právomociach a v príslušných prípadoch vrátane identifikácie hlavného orgánu dohľadu alebo koordinačného mechanizmu;
b)
štatistické informácie o kategóriách a počte povinných subjektov podliehajúcich dohľadu v každom členskom štáte podľa jednotlivých kategórií a základné informácie o rizikovom profile týchto subjektov;
c)
uplatnené administratívne opatrenia a peňažné sankcie uložené v rámci dohľadu nad jednotlivými povinnými subjektmi v reakcii na porušenia požiadaviek v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu spolu s:
i)
dôvody uplatnenia administratívneho opatrenia alebo uloženia peňažnej sankcie, ako je napríklad povaha porušenia;
ii)
súvisiace informácie o činnostiach dohľadu a výsledkoch, ktoré viedli k uplatneniu administratívneho opatrenia alebo uloženiu peňažnej sankcie;
d)
akékoľvek poradenstvo alebo stanovisko týkajúce sa rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu poskytnuté iným orgánom v súvislosti s postupmi udeľovania povolení, postupmi odnímania povolení a posudzovaním odbornosti a vhodnosti akcionárov alebo členov riadiaceho orgánu jednotlivých povinných subjektov;
e)
výsledky svojich posúdení profilov inherentného a reziduálneho rizika všetkých úverových inštitúcií a finančných inštitúcií, ktoré spĺňajú kritériá stanovené v článku 12 ods. 1;
f)
výsledky a správy o tematických preskúmaniach a iných horizontálnych opatreniach dohľadu so zreteľom na vysokorizikové oblasti alebo činnosti;
g)
informácie týkajúce sa činností dohľadu, ktoré vykonávali za posledný kalendárny rok, zhromaždené podľa článku 40 ods. 5 smernice (EÚ) 2024/1640;
h)
štatistické informácie o ľudských a iných zdrojoch orgánov dohľadu a dozorných orgánov.
Informácie poskytnuté podľa prvého pododseku nezahŕňajú odkaz na konkrétne podozrenia nahlásené podľa článku 69 nariadenia (EÚ) 2024/1624. Úrad vkladá do databázy aj informácie vyplývajúce z jeho činností v oblasti priameho dohľadu, ktoré zodpovedajú kategóriám informácií uvedeným v prvom pododseku, ako aj výsledky procesu hodnotenia rizika vykonaného úradom podľa článku 12.
|
|
Článok 11 3.
|
Úrad môže požiadať dozorné orgány, aby okrem informácií uvedených v odseku 2 poskytli ďalšie informácie. Dozorné orgány všetky poskytnuté informácie aktualizujú, hneď ako je potrebná aktualizácia alebo na žiadosť úradu.
|
|
Článok 11 4.
|
Úrad vkladá do databázy všetky údaje alebo informácie relevantné na účely činností dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré poskytujú orgány pôsobiace mimo oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, iné vnútroštátne orgány a orgány zodpovedné za zabezpečenie súladu s požiadavkami smernice 2008/48/ES, smernice 2009/110/ES, smernice 2009/138/ES, smernice 2014/17/EÚ, nariadenia (EÚ) č. 537/2014, smernice 2014/56/EÚ, smernice 2014/65/EÚ alebo smernice (EÚ) 2015/2366, alebo európske orgány dohľadu. Informácie uvedené v prvom pododseku zahŕňajú prípady, keď orgány a subjekty uvedené v uvedenom pododseku majú dôvodné podozrenie, že v súvislosti s povinným subjektom dochádza k pokusu o pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu alebo sa uskutočnilo pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu, alebo že existuje zvýšené riziko prania špinavých peňazí, a keď takéto dôvodné podozrenie vzniklo v súvislosti s výkonom ich príslušných úloh. Databáza obsahuje aj relevantné informácie, ktoré orgány alebo subjekty vykonávajúce dohľad nad úverovými inštitúciami v súlade so smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2013/36/EÚ vrátane ECB, keď koná v súlade s nariadením (EÚ) č. 1024/2013 (
10
), získali v súvislosti s priebežným dohľadom vrátane informácií o posúdeniach obchodných modelov, posúdeniach mechanizmov správy a riadenia, postupoch udeľovania povolení, posúdeniach nadobudnutia kvalifikovaných podielov, posúdeniach odbornosti a vhodnosti a postupoch súvisiacich s odňatím licencií.
|
|
Článok 11 5.
|
Orgány a subjekty uvedené v odseku 1 druhom pododseku sa môžu obrátiť na úrad s odôvodnenou žiadosťou o informácie získané podľa tohto článku, ak sú tieto informácie potrebné pre ich činnosti dohľadu. Úrad uvedené žiadosti posudzuje a poskytuje požadované informácie na základe zásady informovania len v prípade potreby, pri zachovávaní dôvernosti a včas. Úrad informuje orgán alebo subjekt, ktorý požadované informácie pôvodne poskytol, o totožnosti žiadajúceho orgánu alebo subjektu, totožnosti akéhokoľvek dotknutého povinného subjektu, dôvode žiadosti o informácie, ako aj o tom, či boli informácie žiadajúcemu orgánu alebo subjektu poskytnuté. Ak sa úrad rozhodne neposkytnúť požadované informácie, poskytne odôvodnenie tohto rozhodnutia.
|
|
Článok 11 6.
|
Úrad vypracuje návrh regulačného technického predpisu, v ktorom presne uvedie:
a)
postup, formáty a harmonogramy zasielania informácií podľa odsekov 2 a 3;
b)
rozsah a mieru podrobnosti informácií, ktoré sa majú zasielať, s prihliadnutím na príslušné rozdiely medzi povinnými subjektmi, ako je ich rizikový profil;
c)
rozsah a mieru podrobnosti informácií, ktoré sa majú zasielať v súvislosti s povinnými subjektmi v nefinančnom sektore;
d)
druh informácií, ktorých zverejnenie úradom na základe odôvodnenej žiadosti alebo z vlastnej iniciatívy si vyžaduje predchádzajúci súhlas orgánu dohľadu, od ktorého pochádzajú;
e)
akú úroveň závažnosti musí mať porušenie, aby bol dozorný orgán povinný poskytnúť informácie o porušení podľa odseku 2 písm. c);
f)
podmienky, za ktorých môže úrad požiadať o dodatočné informácie podľa odseku 3;
g)
druhy dodatočných informácií, ktoré sa majú zasielať úradu podľa odseku 3.
Úrad predloží uvedený návrh regulačných technických predpisov Komisii do 27. decembra 2025. Komisia je splnomocnená doplniť toto nariadenia prijatím regulačných technických predpisov uvedených v prvom pododseku v súlade s článkom 49 tohto nariadenia.
|
|
Článok 11 7.
|
Osobné údaje získané v súlade s týmto článkom sa môžu uchovávať v identifikovateľnej podobe počas obdobia najviac 10 rokov, ktoré plynie od dátumu získania údajov úradom a na konci ktorého sa uvedené údaje vymažú. Osobné údaje sa môžu na základe pravidelného posúdenia ich nevyhnutnosti v jednotlivých prípadoch vymazať pred uplynutím uvedenej lehoty.
|
,
1.1 Odkazy
1.2 Identifikované požiadavky
1.3 Súvisiace štandardy
2. Identifikované požiadavky
Požiadavky
| Zdroj |
Požiadavka |
3. Súvisiace štandardy
Štandardy
| Zdroj |
Požiadavka |
- Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|