+Artikel 9 Bedömning av riktlinjer för nya produkter
---+Artikel 9 a)
---+Artikel 9 b)
---+Artikel 9 c)
---+Artikel 9 d)
---+Artikel 9 e)
---+Artikel 9 f)
---+Artikel 9 g)
---+Artikel 9 h)
---+Artikel 9 i)

Artikel 9 Bedömning av riktlinjer för nya produkter

De behöriga myndigheterna ska, när de bedömer om de interna riktlinjerna enligt artikel 325bi.1 e i förordning (EU) nr 575/2013 är adekvata för införandet av nya produkter, inbegripet finansiella instrument, verksamheter, marknader, bokföringsplatser eller affärsområden, kontrollera huruvida

1. Översikt

,
Artikel 9 a)

enheten för riskkontroll har dokumenterat riktlinjer för nya produkter och om ledningsorganet har godkänt dessa riktlinjer, inbegripet definitionen av en ny produkt,
Artikel 9 b)

den interna kommittéstrukturen har en kommitté (kommittén för nya produkter) som bedömer, kontrollerar och övervakar alla frågor som uppkommer vid införandet av nya produkter, inbegripet, i relevanta fall,

i)

bedömning av regelefterlevnad,

ii)

granskning av prissättningsmodeller som används i risksyften,

iii)

angivande av de marknadsparametrar som ska användas i kalibreringssyfte, hur kalibreringen ska göras och frekvensen för uppdatering av kalibreringen,

iv)

införande av nya metoder för bedömning av marknadsrisk,

v)

bedömning av effekterna på den godtagbara risknivån, kapitaltäckningen och lönsamheten,

vi)

säkerställande av tillgången till resurser avseende front, back och middle office samt interna verktyg och intern kompetens som möjliggör förståelse och övervakning av alla tillhörande nya risker,

vii)

angivande av och förslag till ledningsorganet om begränsningar i fråga om löptider, underliggande tillgångar, motparter och interna limiter för en sådan ny produkt,

viii)

bedömning av tillräckligheten i bokföringssystem och säkerställande av att den interna rapporteringen på ett lämpligt sätt återspeglar de underliggande riskerna,
Artikel 9 c)

ledningsorganet, baserat på en bedömning av kommittén för nya produkter, godkänner handeln med nya produkter,
Artikel 9 d)

i de fall ledningsorganet delegerar befogenheten att godkänna produkten till kommittén för nya produkter,

i)

den tillåtna volymen för den nya produkten är tillräckligt restriktiv för att förhindra väsentliga förluster till följd av dessa nya produkter, däribland, i lämpliga fall, kortare försöksperioder för de produkter som avses i artikel 2 c,

ii)

befogenheten delegeras separat för varje typ av ny produkt och alltid för en begränsad tidsperiod på högst sex månader,

iii)

befogenheten, i de fall den förnyas, förnyas endast en gång av ledningsorganet,

iv)

alla relevanta frågor som avses i led b har åtgärdats efter en ettårsperiod, och i annat fall tillåts ingen ytterligare handel med den nya produkten,
Artikel 9 e)

utan det särskilda godkännandet från kommittén för nya produkter, affärsområdena inte har befogenhet att handla med nya produkter förrän de frågor som avses i led b har åtgärdats,
Artikel 9 f)

i de särskilda fall där handlare tillåts att handla med nya produkter som inte uppfyller kraven i led b, kommittén för nya produkter godkänner transaktionerna i varje enskilt fall och inom de limiter som avses i led d i,
Artikel 9 g)

kommittén för nya produkter sammanträder tillräckligt ofta för att kunna utvärdera och godkänna varje transaktion med en ny produkt och övervaka alla de frågor som avses i led b och som dessa transaktioner kan ge upphov till,
Artikel 9 h)

transaktioner övervakas på individuell basis fram till att alla frågor som avses i led b har åtgärdats i sin helhet och, baserat på en bedömning av kommittén för nya produkter, ledningsorganet bekräftar att transaktionerna helt och hållet förs in i alla relevanta it-system och kontrolleras via det vanliga riskhanteringssystemet,
Artikel 9 i)

alla nya produkter, oavsett i hur hög grad de har införts i it-systemen, ingår i beräkningarna i både den interna riskmätningsmodellen och i de dagliga förändringarna av det portföljvärde som används vid utfallstest och resultatanalystest.

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder