23. Оценката на експозицията по отношение на ограничителни мерки следва да даде възможност на …

Оценката на експозицията по отношение на ограничителни мерки следва да даде възможност на финансовите институции да определят и оценят:

• а. кои режими на ограничителни мерки се прилагат към тях;
• б. вероятността от неприлагане на ограничителните мерки;
• в. вероятността от заобикаляне на ограничителните мерки;
• г. въздействието от всякакви нарушения на ограничителните мерки; и
• д. следните рискови фактори:
• а) географски риск, включително:
• i. където финансовата институция извършва дейността си, т.е. юрисдикциите и териториите, в които финансовата институция е установена или извършва дейност;
• ii. степента, до която тези юрисдикции и територии са изложени на ограничителни мерки или за които е известно, че се използват за заобикаляне на ограничителни мерки;
• iii. произход и местоназначение на сделките.
• б) риск за клиента, включително:
• i. връзки на клиенти и, ако е приложимо, техните действителни собственици и контролиращи акционери, с държави, за които са въведени ограничителни мерки поради ситуация, засягаща тази държава, или за които е известно, че се използват за заобикаляне на ограничителни мерки;
• ii. броя на клиентите, вида на клиентите и сложността на тези клиенти, като например проблемите при установяването на действителния собственик;
• iii. дейността на клиентската база и сложността на дейността, включително всякакви връзки с отрасли или сектори, които могат да бъдат обект на икономически или други ограничителни мерки, както и честотата и видовете сделки.
• в) риск, свързан с продуктите и услугите, включително:
• i. естеството на продуктите и услугите на финансовата институция;
• ii. степента, в която предоставянето на тези продукти и услуги излага финансовата институция на риск от нарушения на ограничителните мерки и заобикаляне на ограничителните мерки.
• г) риск, свързан с каналите за доставка, включително дали използването на посредници, агенти, трети страни, кореспондентски банкови отношения или други канали за доставка създава уязвими страни, включително чрез:
• i. ограничаване на видимостта на финансовата институция върху участващите страни;
• ii. поставяне на финансовата институция в зависимост от процесите на проверка на трети страни;
• iii. увеличаване на експозицията на финансовата институция на географски рискове, тъй като тя извършва дейност или е базирана в държави, за които са въведени ограничителни мерки поради ситуация, засягаща тази държава, или за които е известно, че се използват за заобикаляне на ограничителни мерки.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.