23. A korlátozó intézkedéseknek való kitettség értékelésének lehetővé kell tennie a pénzügyi …

A korlátozó intézkedéseknek való kitettség értékelésének lehetővé kell tennie a pénzügyi intézmények számára, hogy azonosítsák és értékeljék a következőket:

• a. mely korlátozó intézkedési rezsim vonatkozik rájuk;
• b. a korlátozó intézkedések végrehajtása elmaradásának valószínűsége;
• c. a korlátozó intézkedések megkerülésének valószínűsége;
• d. a korlátozó intézkedések bármely megsértésének hatása; valamint
• e. a következő kockázati tényezők:
• a) földrajzi kockázat, beleértve a következőket:
• i. ahol a pénzügyi intézmény üzleti tevékenységét végzi, azaz azon joghatóságok és területek, ahol a pénzügyi intézmény létre lett hozva vagy működik;
• ii. az adott joghatóságok és területek milyen mértékben vannak kitéve korlátozó intézkedéseknek, vagy amelyekről ismert, hogy a korlátozó intézkedések megkerülésére használják fel őket;
• iii. a tranzakciók eredete és rendeltetése.
• b) ügyfélkockázat, beleértve a következőket:
• i. az ügyfelek és adott esetben tényleges tulajdonosaik és többségi részvényeseik kapcsolatai olyan országokkal, amelyekre vonatkozóan az országot érintő helyzet miatt korlátozó intézkedések vannak érvényben, vagy amelyekről ismert, hogy a korlátozó intézkedések megkerülésére használják fel őket;
• ii. az ügyfelek száma, az ügyfelek típusa és ezen ügyfelek összetettsége, például a tényleges tulajdonos azonosításával kapcsolatos problémák;
• iii. ügyfélkörének tevékenysége és a tevékenység összetettsége, beleértve a gazdasági vagy egyéb korlátozó intézkedések hatálya alá tartozó iparágakkal vagy ágazatokkal való kapcsolatokat, valamint az ügyletek gyakoriság a és típusai.
• c) termékek és szolgáltatások kockázata, beleértve a következőket:
• i. a pénzügyi intézmény termékeinek és szolgáltatásainak jellege;
• ii. e termékek és szolgáltatások nyújtása milyen mértékben teszi ki a pénzügyi intézményt a korlátozó intézkedések megsértése és a korlátozó intézkedések megkerülése kockázatának.
• d) a szolgáltatási csatornák kockázata, beleértve azt is, hogy a közvetítők, ügynökök, harmadik felek, levelezőbanki kapcsolatok vagy más szolgáltatási csatornák használata sebezhetőséget okoz - e, többek között az alábbiak révén:
• i. a pénzügyi intézmény nek az érintett felek láthatóságára gyakorolt hatás ának korlátozása;
• ii. a pénzügyi intézményt harmadik felek szűrési folyamatától teszi függővé;
• iii. a pénzügyi intézmény földrajzi kockázatoknak való kitettségének növelése az olyan országokban való működ és vagy székhely által , ahol korlátozó intézkedések vannak hatályban egy olyan helyzet miatt, amely érinti ezt az országot vagy országokat, amelyekről ismert, hogy a korlátozó intézkedések megkerülésére használják fel őket.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.