23. Piiravate meetmete riskipositsiooni hindamine peaks võimaldama finantseerimisasutustel …

Piiravate meetmete riskipositsiooni hindamine peaks võimaldama finantseerimisasutustel tuvastada ja hinnata järgmist:

• a. mis piiravate meetmete režiime nende suhtes kohaldatakse;
• b. piiravate meetmete rakendamata jätmise tõenäosus;
• c. piiravatest meetmetest kõrvalehoidmise tõenäosus;
• d. piiravate meetmete rikkumise mõju ning
• e. järgmised riskitegurid:
• a) geograafiline risk, sealhulgas:
• i. kus finantseerimisasutus tegutseb, st jurisdiktsioonid ja territooriumid, kus finantseerimisasutus on asutatud või tegutseb;
• ii. kui palju on need jurisdiktsioonid ja territooriumid avatud piiravatele meetmetele või on teada, et neid kasutatakse piiravatest meetmetest kõrvalehoidmiseks;
• iii. tehingute päritolu ja sihtkoht.
• b) kliendirisk, sealhulgas:
• i. klientide, ja kui asjakohane, nende tegelike kasusaajate ning kontrollivate aktsionäride sidemed riikidega, mille suhtes on kehtestatud piiravad meetmed seda riiki mõjutava olukorra tõttu või mille kohta on teada, et neid kasutatakse piiravatest meetmetest kõrvalehoidmiseks;
• ii. klientide arv, klientide liik ja nende keerukus, näiteks tegeliku kasusaaja tuvastamise probleemid;
• iii. kliendibaasi tegevus ja tegevuse keerukus, sealhulgas seosed tööstusharude või sektoritega, mille suhtes võidakse kohaldada majandus- või muid piiravaid meetmeid, samuti tehingute sagedus ja liigid.
• c) toodete ja teenuste risk, sealhulgas:
• i. finantseerimisasutuse toodete ja teenuste olemus;
• ii. kui palju tekitab nende toodete ja teenuste pakkumine finantseerimisasutuse jaoks piiravate meetmete rikkumise ja piiravatest meetmetest kõrvalehoidmise riski.
• d) tarnekanalite risk, sealhulgas kas vahendajate, agentide, kolmandate isikute, korrespondentpangandussuhete või muude tarnekanalite kasutamine tekitab nõrkusi, sealhulgas järgmise kaudu:
• i. piiratakse finantseerimisasutuse läbipaistvust asjaosalistele;
• ii. finantseerimisasutus muudetakse sõltuvaks kolmandate isikute sõelumisprotsessidest;
• iii. suurendatakse finantseerimisasutuse avatust geograafilistele riskidele, sest nad tegutsevad või asuvad riikides, mille suhtes on kehtestatud piiravad meetmed olukorra tõttu, mis mõjutab seda riiki või riike, mida teadaolevalt kasutatakse piiravatest meetmetest kõrvalehoidmiseks.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.