23. Procjena izloženosti mjerama ograničavanja trebala bi financijskim institucijama omogućiti da …

Procjena izloženosti mjerama ograničavanja trebala bi financijskim institucijama omogućiti da utvrde i procijene sljedeće:

• a. koji se režimi mjera ograničavanja primjenjuju na njih
• b. vjerojatnost neprovođenja mjera ograničavanja
• c. vjerojatnost zaobilaženja mjera ograničavanja
• d. učinak bilo kakvih kršenja mjera ograničavanja i
• e. sljedeće čimbenike rizika:
• a) geografski rizik, uključujući:
• i. mjesto poslovanja financijske institucije, tj. nadležnosti i državna područja u kojima financijska institucija ima poslovni nastan ili u kojima posluje
• ii. u kojoj su mjeri te nadležnosti i državna područja izloženi mjerama ograničavanja ili je poznato da se upotrebljavaju za zaobilaženje mjera ograničavanja
• iii. podrijetlo i odredište transakcija.
• b) rizik stranke, uključujući:
• i. veze stranaka i, ako je primjenjivo, njihovih stvarnih vlasnika i većinskih dioničara sa zemljama za koje su uspostavljene mjere ograničavanja zbog situacije koja utječe na tu zemlju ili za koje je poznato da se upotrebljavaju za zaobilaženje mjera ogranič avanja
• ii. broj stranaka, vrstu stranaka i složenost tih stranaka, kao što su problemi s identifikacijom stvarnog vlasnika
• iii. aktivnost baze stranaka i složenost aktivnosti, uključujući sve veze s industrijama ili sektorima koji mogu podlijegati gospodarskim ili bilo kojim drugim mjerama ograničavanja, kao i učestalost i vrstu transakcija.
• c) rizik proizvoda i usluga, uključujući:
• i. prirodu proizvoda i usluga financijske institucije
• ii. mjeru u kojoj se pružanjem tih proizvoda i usluga financijska institucija izlaže riziku od kršenja mjera ograničavanja i zaobilaženja mjera ograničavanja.
• d) rizik u pogledu kanala isporuke, uključujući i pitanje dolazi li do nastanka ranjivosti upotrebom posrednika, zastupnika, trećih strana, korespondentnih bankovnih odnosa ili drugih kanala isporuke, među ostalim, putem:
• i. ograničavanja vidljivosti koju financijska institucija ima u odnosu na uključene strane
• ii. ovisnosti financijske institucije o postupcima provjere trećih strana
• iii. povećanja izloženosti financijske institucije geografskim rizicima jer posluje ili ima sjedište u zemljama za koje su na snazi mjere ograničavanja zbog situacije koja utječe na tu zemlju ili zemlje za koje se zna da se upotrebljavaju za zaobilaženje mjera ograničavanja.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.