23. Posúdenie miery vystavenia reštriktívnym opatreniam má finančným inštitúciám umožniť …

Posúdenie miery vystavenia reštriktívnym opatreniam má finančným inštitúciám umožniť identifikovať a posúdiť:

• a. ktoré režimy reštriktívnych opatrení sa na ne uplatňujú,
• b. pravdepodobnosť nevykonávania reštriktívnych opatrení,
• c. pravdepodobnosť obchádzania reštriktívnych opatrení,
• d. vplyv porušovania reštriktívnych opatrení,
• e. nasledujúce rizikové faktory:
• a) geografické riziko vrátane :
• i. miesta , kde finančná inštitúcia vykonáva svoju činnosť, t. j. jurisdikcie a územia, v ktorých je finančná inštitúcia zriadená alebo pôsobí,
• ii. rozsahu, v akom sú tieto jurisdikcie a územia vystavené reštriktívnym opatreniam alebo je o nich známe, že sa používajú na obchádzanie reštriktívnych opatrení,
• iii. pôvod u a miesta určenia transakcií.
• b) klientske riziko vrátane :
• i. prepojenia klientov a prípadne ich konečných užívateľov výhod a kontrolných akcionárov s krajinami, v ktorých sú zavedené reštriktívne opatrenia z dôvodu situácie, ktorá má vplyv na túto krajinu, alebo o ktorých je známe, že sa používajú na obchádzanie reštriktívnych opatrení,
• ii. počt u klientov, typu klientov a komplexnosti týchto klientov, napríklad problémy s identifikáciou konečného užívateľa výhod ,
• iii. činnos ti klientskej databázy a komplexnosti činnosti vrátane akýchkoľvek väzieb na odvetvia alebo sektory, ktoré môžu podliehať hospodárskym alebo iným reštriktívnym opatreniam, ako aj frekvencia a typy transakcií.
• c) riziko produktov a služieb vrátane:
• i. povahy finančnej inštitúcie a povahy jej produktov a služieb ,
• ii. rozsahu, v akom poskytovanie týchto produktov a služieb vystavuje finančnú inštitúciu riziku porušenia reštriktívnych opatrení a obchádzania reštriktívnych opatrení.
• d) riziko distribučných kanálov vrátane toho, či využívanie sprostredkovateľov, agentov, tretích strán, korešpondenčného bankovníctva alebo iných distribučných kanálov vytvára zraniteľné miesta, a to aj prostredníctvom:
• i. obmedzenia viditeľnosti finančnej inštitúcie pre zúčastnené strany,
• ii. závislosti finančnej inštitúcie od kontrolných procesov tretích strán,
• iii. zvýšenia miery vystavenia finančn ých inštitúcií geografickým rizikám, pretože pôsobia v krajinách alebo majú sídlo v krajinách, pre ktoré sú zavedené reštriktívne opatrenia z dôvodu situácie ovplyvňujúcej túto krajinu alebo krajiny,
• o ktorých je známe, že sa používajú na obchádzanie reštriktívnych opatrení.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.