ПРИЛОЖЕНИЕ III СХЕМИ ЗА ОТЧИТАНЕ

ПРИЛОЖЕНИЕ III

СХЕМИ ЗА ОТЧИТАНЕ

Оцветените в сиво клетки съдържат изискванията за отчетност. Доставчиците на платежни услуги следва да отчитат таблици 1—6 и таблица 9; операторите на платежни системи следва да отчитат таблици 7 и 8. Съществуват две версии на таблици 4 и 5, като следва да се отчита само една от тях. Таблици 4а и 5а следва да се отчитат от всички доставчици на платежни услуги, на които не е предоставена дерогация по член 4, докато отчетни единици, на които е предоставена дерогация по член 4, параграфи 2 и 3, следва да отчитат статистическата информация в таблици 4б и 5б. Географските разбивки са обяснени подробно в края на настоящото приложение.

Таблица 1 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.

Таблица 1

Институции, предлагащи платежни услуги на непарични финансови институции (НПФИ)

(Край на период; брой в действителни единици; стойност в евро; ниво 0 освен когато е посочено друго)

	Брой	Стойност
Кредитни институции
Брой овърнайт депозити
от които:
Брой овърнайт депозити, свързани чрез интернет/персонални компютри
Брой прехвърляеми овърнайт депозити
от които:
Брой прехвърляеми овърнайт депозити, свързани чрез интернет/персонални компютри
Брой платежни сметки
Брой сметки за електронни пари
Салдо на издадени инструменти за съхранение на електронни пари (1)
Доставчици на услуги по предоставяне на информация за сметка
Брой клиенти	Ниво 3
Институции за електронни пари
Брой платежни сметки
Брой сметки за електронни пари
Салдо на издадени инструменти за съхранение на електронни пари (1)
Платежни институции
Брой платежни сметки
Доставчици на услуги по предоставяне на информация за сметка
Брой клиенти	Ниво 3
Други ДПУ и издатели на електронни пари
Брой платежни сметки
Брой сметки за електронни пари
Салдо на издадени инструменти за съхранение на електронни пари (1)
Доставчици на платежни услуги, обслужващи сметка
Брой платежни сметки, достъп до които имат доставчиците на услуги по предоставяне на информация за сметка	Ниво 3
(1) Салдо на инструменти за съхранение на електронни пари, издадени от издатели на електронни пари.

Таблица 2 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.

Таблица 2

Функции на карта

(Край на период, брой в действителни единици, ниво 0)

Карти, издадени от резидентни ДПУ	Брой
Карти с функция пари в брой
Карти с платежна функция (с изключение на карти само с функция електронни пари)
от които:
Дебитна карта
издадени по платежна картова схема VISA
издадени по платежна картова схема MASTERCARD
издадени по други платежни картови схеми (1)
Карта със забавен дебит
издадени по платежна картова схема VISA
издадени по платежна картова схема MASTERCARD
издадени по други платежни картови схеми2
Кредитна карта
издадени по платежна картова схема VISA
издадени по платежна картова схема MASTERCARD
издадени по други платежни картови схеми (1)
Карти с функция електронни пари
Карти, по които електронни пари могат да се съхраняват директно
от които:
Карти с функция електронни пари, които са били заредени поне веднъж
Карти, които дават достъп до електронни пари, съхранявани по сметки за електронни пари
Общ брой карти (независимо от броя функции на картата)
от които:
Карти с комбинирана функция дебит, пари в брой и електронни пари
Карти с функция безконтактно плащане
(1) Картите, издадени по всяка друга платежна картова схема, следва да се отчитат отделно по начина, поискан от НЦБ.

Таблица 3 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.

Таблица 3

Приемни устройства за карти

(Край на период, брой в действителни единици, ниво 3)

Терминални устройства, предоставени от резидентни ДПУ	Брой
АТМ
от които:
АТМ с функция теглене на пари в брой
АТМ с функция кредитен превод
ATM, приемащи безконтактни операции
Терминални устройства ПОС
от които:
Терминални устройства EFTPOS
от които:
приемащи безконтактни операции
приемащи операции с карти за електронни пари
Терминални устройства за карти за електронни пари
от които:
Терминални устройства за зареждане/отнемане на парична стойност на карта за електронни пари
Терминални устройства, приемащи карти за електронни пари

Таблица 4а се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.

Таблица 4a

Платежни операции с участието на НПФИ

(Общо за периода, ниво 3 () освен когато е посочено друго, брой операции в милиони, стойност на операциите в милиони евро)

	Изпратени			Получени
	Общо	Дистанционни	Недистанционни	Общо	Дистанционни	Недистанционни
Кредитни преводи
Кредитни преводи (общо)
Инициирани на хартиен носител
Инициирани по електронен път
Инициирани по файл/партида
Инициирани на база едно плащане
от които:
Кредитен превод с онлайн банкиране
от които:
Плащания при електронна търговия
АТМ или друго терминално устройство на ДПУ
Решение за мобилни плащания
от които:
P2P решение за мобилни плащания
от които:
Обработени от схеми за кредитни преводи (2)
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента (3):
Ниска стойност
Плащане към собствена сметка
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Други
от които:
Инициирани от доставчик на услуги по иницииране на плащане
Директни дебити
Директни дебити (общо)
Инициирани по файл/партида
Инициирани на база едно плащане
Дадено съгласие чрез електронен мандат
Обработени от схеми за директен дебит (2)
Съгласие, дадено в други форми
Обработени от схеми за директен дебит (2)
Платежни операции, свързани с карти
Платежни операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ [изпратени] / приети от резидентни ДПУ (с изключение на карти само с функция електронни пари) [получени]
Инициирани не по електронен път
Инициирани по електронен път
от които:
Решение за мобилни плащания
от които:
P2P решение за мобилни плащания
Инициирани на физическо терминално устройство EFTPOS
от които:
Безконтактни плащания
от които:
Плащания чрез близка полева комуникация (NFC)
Инициирани на АТМ
Други
от които:
Обработени от платежни картови схеми (2)
от които:
с дебитни карти
с карти със забавен дебит
с кредитни карти
от които:
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента (3):
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Ниска стойност
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Операции, инициирани от търговец
Други
Тегления на пари в брой
Тегления на пари в брой с използване на платежни инструменти, свързани с карти (с изключение на операции с електронни пари) (общо)
Обработени от платежни картови схеми (2)
от които:
с дебитни карти
с карти със забавен дебит
с кредитни карти
Платежни операции с електронни пари
Платежни операции с електронни пари, издадени от резидентни ДПУ (общо)
С карти, по които електронни пари могат да се съхраняват директно
Със сметки за електронни пари
от които:
Достъпни чрез карта
Решение за мобилни плащания
от които:
P2P решение за плащания
Други
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента:
Ниска стойност
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Плащане към собствена сметка
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Операции, инициирани от търговец
Други
Чекове
Налични парични преводи
Други платежни услуги
Общо платежни операции с участието на НПФИ
Услуги по иницииране на плащане
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които разбити по платежен инструмент:
Кредитни преводи
Други
Други услуги (невключени в Директива (ЕС) 2015/2366)
Кредитиране на сметки чрез обикновено счетоводно записване	Ниво_0
Дебитиране от сметки чрез обикновено счетоводно записване	Ниво_0
Други	Ниво_0
(1) За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на мястото на продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. За платежни операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира физическото терминално устройство. Получени платежни операции, инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. Получени платежни операции, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира физическото място на продажбата. (2) Отчитани отделно за всяка схема. (3) Причината за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента не се разбива по схеми.

Таблица 4б се отчита само от ДПУ с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3 на годишна база, с полугодишна разбивка.

Таблица 4б

Платежни операции с участието на НПФИ, отчетени от отчетни единици, на които е предоставена дерогация

(Общо за периода, ниво 3 () , брой операции в милиони, стойност на операциите в милиони евро)

	Изпратени			Получени
	Общо	Дистанционни	Недистанционни	Общо	Дистанционни	Недистанционни
Кредитни преводи
Кредитни преводи (общо)
Инициирани на хартиен носител
Инициирани по електронен път
от които:
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента:
Ниска стойност
Плащане към собствена сметка
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Други
от които:
Инициирани от доставчик на услуги по иницииране на плащане
Директни дебити
Директни дебити (общо)
Дадено съгласие чрез електронен мандат
Съгласие, дадено в други форми
Платежни операции, свързани с карти
Платежни операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ [изпратени] / приети от резидентни ДПУ (с изключение на карти само с функция електронни пари) [получени]
Инициирани не по електронен път
Инициирани по електронен път
от които:
с дебитна карта
с карта със забавен дебит
с кредитна карта
от които:
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента:
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Ниска стойност
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Операции, инициирани от търговец
Други
Тегления на пари в брой
Тегления на пари в брой с използване на платежни инструменти, свързани с карти (с изключение на операции с електронни пари) (общо)
от които:
с дебитни карти
с карти със забавен дебит
с кредитни карти
Платежни операции с електронни пари
Платежни операции с електронни пари, издадени от резидентни ДПУ (общо)
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента:
Ниска стойност
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Плащане към собствена сметка
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Операции, инициирани от търговец
Други
Налични парични преводи
Услуги по иницииране на плащане
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които разбити по платежен инструмент:
Кредитни преводи
Други
(1) За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на мястото на продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. За платежни операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира физическото терминално устройство. Получени платежни операции, инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. Получени платежни операции, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира физическото място на продажбата.

Таблица 5a

Платежни операции с цел измама с участието на НПФИ

	Изпратени			Получени
	Общо	Дистанционни	Недистанционни	Общо	Дистанционни	Недистанционни
Кредитни преводи с цел измама
Кредитни преводи с цел измама (общо)
Инициирани на хартиен носител
Инициирани по електронен път
Инициирани по файл/партида
Инициирани на база едно плащане
от които:
Кредитен превод с онлайн банкиране
от които:
Плащания при електронна търговия
АТМ или друго терминално устройство на ДПУ
Решение за мобилни плащания
от които:
P2P решение за мобилни плащания
от които:
Обработени от схеми за кредитни преводи (2)
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
от които кредитни преводи с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулиране на платеца от измамника с цел издаване на платежно нареждане
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които кредитни преводи с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулиране на платеца от измамника с цел издаване на платежно нареждане
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента (3):
Ниска стойност
Плащане към собствена сметка
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Други
от които:
Инициирани от доставчик на услуги по иницииране на плащане
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (4)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1
Други	Ниво 1
Директни дебити с цел измама
Директни дебити с цел измама (общо)
Инициирани по файл/партида
Инициирани на база едно плащане
Дадено съгласие чрез електронен мандат
Обработени от схеми за директен дебит (2)
от които директни дебити с цел измама по произход:
Неразрешена платежна операция
Манипулация на платеца
Съгласие, дадено в други форми
Обработени от схеми за директен дебит (2)
от които директни дебити с цел измама по произход:
Неразрешена платежна операция
Манипулация на платеца
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (4)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1
Други	Ниво 1
Платежни операции с цел измама, свързани с карти
Платежни операции с цел измама, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ [изпратени] / приети от резидентен ДПУ (с изключение на карти само с функция електронни пари) [получени]
Инициирани не по електронен път
Инициирани по електронен път
от които:
Решение за мобилни плащания
от които:
P2P решение за мобилни плащания
Инициирани на физическо терминално устройство EFTPOS
от които:
Безконтактни плащания
от които:
Плащания чрез близка полева комуникация (NFC)
Инициирани на АТМ
Други
от които:
Обработени от платежни картови схеми (2)
от които:
с дебитни карти
с карти със забавен дебит
с кредитни карти
от които:
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
от които плащания с карта с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изгубена или открадната карта
Неполучена карта
Фалшифицирана карта
Кражба на данни за карта
Други
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулация на платеца с цел извършване на плащане с карта
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които плащания с карта с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изгубена или открадната карта
Неполучена карта
Фалшифицирана карта
Кражба на данни за карта
Други
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулация на платеца с цел извършване на плащане с карта
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента (3):
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Ниска стойност
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Операции, инициирани от търговец
Други
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (4)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1			Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1			Ниво 1
Други	Ниво 1			Ниво 1
Тегления на пари в брой с цел измама
Тегления на пари в брой с цел измама с използване на платежни инструменти, свързани с карти (с изключение на операции с електронни пари) (общо)
Обработени от платежни картови схеми (2)
от които:
с дебитни карти
с карти със забавен дебит
с кредитни карти
от които теглене на пари в брой с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане (теглене на пари в брой) от измамник
Изгубена или открадната карта
Неполучена карта
Фалшифицирана карта
Други
Манипулация на платеца с цел теглене на пари в брой
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (4)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1
Други	Ниво 1
Платежни операции с цел измама с електронни пари
Платежни операции с цел измама с електронни пари, издадени от резидентни ДПУ (общо)
С карти, по които електронни пари могат да се съхраняват директно
Със сметки за електронни пари
от които:
Достъпни чрез карта
Решение за мобилни плащания
от които:
P2P решение за плащания
Други
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
от които плащания с електронни пари с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изгубена или открадната карта за електронни пари
Неполучена карта за електронни пари
Фалшифицирана карта за електронни пари
Кражба на данни за карта
Неразрешена операция по сметка за електронни пари
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулация на платеца с цел извършване на плащане с електронни пари
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които плащания с електронни пари с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изгубена или открадната карта за електронни пари
Неполучена карта за електронни пари
Фалшифицирана карта за електронни пари
Кражба на данни за карта
Неразрешена операция по сметка за електронни пари
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулация на платеца с цел извършване на плащане с електронни пари
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента:
Ниска стойност
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Плащане към собствена сметка
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Операции, инициирани от търговец
Други
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (4)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1
Други	Ниво 1
Чекове
Налични парични преводи
Други платежни услуги
Общо платежни операции с цел измама с участието на НПФИ
Услуги по иницииране на плащане
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които разбити по платежен инструмент:
Кредитни преводи
Други
(1) За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на мястото на продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. За платежни операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира физическото терминално устройство. Получени платежни операции, инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. Получени платежни операции, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира физическото място на продажбата. (2) Отчитани отделно за всяка схема. (3) Причината за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента не се разбива по схеми. (4) Отчитани само за стойността на операциите с цел измама.

Таблица 5б се отчита само от ДПУ с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3 на годишна база, с полугодишна разбивка.

Таблица 5б

Платежни операции с цел измама с участието на НПФИ, отчетени от отчетни единици, на които е предоставена дерогация

	Изпратени			Получени
	Общо	Дистанционни	Недистанционни	Общо	Дистанционни	Недистанционни
Кредитни преводи с цел измама
Кредитни преводи с цел измама (общо)
Инициирани на хартиен носител
Инициирани по електронен път
от които:
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
от които кредитни преводи с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулиране на платеца от измамника с цел издаване на платежно нареждане
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които кредитни преводи с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулиране на платеца от измамника с цел издаване на платежно нареждане
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента:
Ниска стойност
Плащане към собствена сметка
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Други
от които:
Инициирани от доставчик на услуги по иницииране на плащане
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (2)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1
Други	Ниво 1
Директни дебити с цел измама
Директни дебити с цел измама (общо)
Дадено съгласие чрез електронен мандат
от които директни дебити с цел измама по произход:
Неразрешена платежна операция
Манипулация на платеца
Съгласие, дадено в други форми
от които директни дебити с цел измама по произход:
Неразрешена платежна операция
Манипулация на платеца
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (2)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1
Други	Ниво 1
Платежни операции с цел измама, свързани с карти
Платежни операции с цел измама, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентен ДПУ [изпратени] / приети от резидентен ДПУ (с изключение на карти само с функция електронни пари) [получени]
Инициирани не по електронен път
Инициирани по електронен път
от които:
с дебитни карти
с карти със забавен дебит
с кредитни карти
от които:
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
от които плащания с карта с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изгубена или открадната карта
Неполучена карта
Фалшифицирана карта
Кражба на данни за карта
Други
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулация на платеца с цел извършване на плащане с карта
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които плащания с карта с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изгубена или открадната карта
Неполучена карта
Фалшифицирана карта
Кражба на данни за карта
Други
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулация на платеца с цел извършване на плащане с карта
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента:
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Ниска стойност
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Операции, инициирани от търговец
Други
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (2)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1			Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1			Ниво 1
Други	Ниво 1			Ниво 1
Тегления на пари в брой с цел измама
Тегления на пари в брой с цел измама с използване на платежни инструменти, свързани с карти (с изключение на операции с електронни пари) (общо)
с дебитни карти
с карти със забавен дебит
с кредитни карти
от които тегления на пари в брой с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изгубена или открадната карта
Неполучена карта
Фалшифицирана карта
Други
Манипулация на платеца с цел теглене на пари в брой
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (2)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1
Други	Ниво 1
Платежни операции с цел измама с електронни пари
Платежни операции с цел измама с електронни пари, издадени от резидентни ДПУ (общо)
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
от които плащания с електронни пари с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изгубена или открадната карта за електронни пари
Неполучена карта за електронни пари
Фалшифицирана карта за електронни пари
Кражба на данни за карта
Неразрешена операция по сметка за електронни пари
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулация на платеца с цел извършване на плащане с електронни пари
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които плащания с електронни пари с цел измама по произход:
Издаване на платежно нареждане от измамник
Изгубена или открадната карта за електронни пари
Неполучена карта за електронни пари
Фалшифицирана карта за електронни пари
Кражба на данни за карта
Неразрешена операция по сметка за електронни пари
Изменение на платежно нареждане от измамник
Манипулация на платеца с цел извършване на плащане с електронни пари
Причина за установяване на идентичността чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента:
Ниска стойност
Доверени бенефициери
Повтаряща се операция
Плащане към собствена сметка
Сигурни корпоративни процеси и протоколи на плащане
Анализ на риска от операциите
Безконтактно плащане с ниска стойност
Необслужвани терминали за такси за транспорт и паркинг
Операции, инициирани от търговец
Други
от които загуби, дължащи се на измама, по носещи отговорност лица: (2)
Отчитащ ДПУ	Ниво 1
Ползвател на платежна услуга на отчитащия ДПУ	Ниво 1
Други	Ниво 1
Налични парични преводи
Услуги по иницииране на плащане
С установена идентичност чрез задълбочено установяване на идентичността на клиента
С установена идентичност чрез незадълбочено установяване на идентичността на клиента
от които разбити по платежен инструмент:
Кредитни преводи
Други
(1) За презгранични платежни операции, свързани с карти, постоянното пребиваване на контрагента и разположението на мястото на продажба се отчитат заедно. За платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. За платежни операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, изпратените платежни операции се отчитат, за да се идентифицира страната на получаващия ДПУ и страната, в която се намира физическото терминално устройство. Получени платежни операции, инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира мястото на продажбата. Получени платежни операции, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната на изпращащия ДПУ и страната, в която се намира физическото място на продажбата. (2) Отчитани само за стойността на операциите с цел измама.

Таблица 6 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на полугодишна база.

Таблица 6

Платежни операции по вид терминално устройство с участието на НПФИ

(Общо за периода; брой операции в милиони; стойност на операциите в милиони евро, ниво 3 освен когато е посочено друго)

Операции по вид терминално устройство (1)		Брой	Стойност
а)	Операции на терминални устройства, на които операциите са приети от резидентни ДПУ, с карти, издадени от резидентни ДПУ
	от които:
	Тегления на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с електронни пари)
	Депозити на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с електронни пари)
	Други операции на АТМ (с изключение на операции с електронни пари)
	Операции на ПОС (с изключение на операции с електронни пари)
	Операции по зареждане/отнемане на парична стойност на карта за електронни пари
	Платежни операции с електронни пари с карти с функция електронни пари
б)	Операции на терминални устройства, на които операциите са приети от резидентни ДПУ, с карти, издадени от нерезидентни ДПУ
	от които:
	Тегления на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с електронни пари)
	Депозити на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с електронни пари)
	Други операции на АТМ (с изключение на операции с електронни пари)
	Операции на ПОС (с изключение на операции с електронни пари)
	Операции по зареждане/отнемане на парична стойност на карта за електронни пари
	Платежни операции с електронни пари с карти с функция електронни пари
в)	Операции на терминални устройства, на които операциите са приети от нерезидентни ДПУ, с карти, издадени от резидентни ДПУ
	от които:
	Тегления на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с електронни пари)
	Депозити на пари в брой на АТМ (с изключение на операции с електронни пари)
	Други операции на АТМ (с изключение на операции с електронни пари)
	Операции на ПОС (с изключение на операции с електронни пари)
	Операции по зареждане/отнемане на парична стойност на карта за електронни пари
	Платежни операции с електронни пари с карти с функция електронни пари

	Тегления на пари в брой на гише	Ниво 1	Ниво 1
	Депозити на пари в брой на гише	Ниво 1	Ниво 1
	Парични аванси в брой на терминални устройства ПОС	Ниво 1	Ниво 1
(1) Географските (ниво) разбивки са основани на местоположението на терминалното устройство.

Таблица 7 се отчита от оператори на платежни системи.

Таблица 7

Участие в избрани платежни системи

(Край на период, брой в действителни единици, ниво 1)

Платежна система (различна от TARGET2)	Брой
Брой участници
Директни участници
Кредитни институции
Централна банка
Други директни участници
Сектор „Държавно управление“
Организации за клиринг и сетълмент
Други финансови институции
Други
Индиректни участници

Таблица 8 се отчита от оператори на платежни системи.

Таблица 8

Плащания, обработени от избрани платежни системи

(Общо за периода; брой операции в милиони; стойност на операциите в милиони евро, ниво 4 освен когато е посочено друго)

	Изпратени
	Брой	Стойност
Платежна система (различна от TARGET2) — Платежна система за големи плащания
Общо операции
Кредитни преводи
Инициирани на хартиен носител	Ниво 1	Ниво 1
Инициирани по електронен път	Ниво 1	Ниво 1
Директни дебити
Платежни операции, свързани с карти
Тегления на пари в брой на АТМ
Депозити в брой на АТМ
Платежни операции с електронни пари
Чекове
Други платежни услуги
Съотношение на концентрация	Ниво 1	Ниво 1
Платежна система (различна от TARGET2) — Платежна система за плащания на дребно
Общо операции
Кредитни преводи
Инициирани на хартиен носител	Ниво 1	Ниво 1
Инициирани по електронен път	Ниво 1	Ниво 1
от които:
Незабавни	Ниво 1	Ниво 1
Директни дебити
Платежни операции, свързани с карти
Тегления на пари в брой на АТМ
Депозити в брой на АТМ
Платежни операции с електронни пари
Чекове
Други платежни услуги
Съотношение на концентрация	Ниво 1	Ниво 1

Таблица 9 се отчита от всички ДПУ освен тези с дерогация съгласно член 4, параграфи 2 и 3, на тримесечна база.

Таблица 9

Тримесечно отчитане на платежни операции с участието на НПФИ

(Общо за периода; ниво 6 () ; брой операции в милиони; стойност на операциите в милиони евро)

	Изпратени
	Общо	Дистанционни	Недистанционни
Кредитни преводи
Кредитни преводи (общо)
Инициирани по електронен път
Директни дебити
Директни дебити (общо)
Платежни операции, свързани с карти
Платежни операции, свързани с карти, с платежни инструменти, свързани с карти, издадени от резидентни ДПУ (с изключение на карти само с функция електронни пари) [изпратени]
Инициирани по електронен път
от които:
MCC
Платежни операции с електронни пари
Платежни операции с електронни пари, издадени от резидентни ДПУ (общо)
Чекове
(1) Презграничните платежни операции, свързани с карти, инициирани дистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната, в която се намира мястото на продажба, докато презграничните платежни операции, свързани с карти, инициирани недистанционно, се отчитат, за да се идентифицира страната, в която се намира физическото терминално устройство.

Географски разбивки

Ниво 0	Ниво 1	Ниво 2	Ниво 3	Ниво 4	Ниво 6
Национални	Национални и презгранични – комбинирано	Презгранични	Национални	Национални	Разбивка по отделни държави за всички държави (1)
			Разбивка по отделни държави за всеки член на ЕИП	Презгранични в ЕИП
			Останал свят (презгранични извън ЕИП)	Останал свят (презгранични извън ЕИП)
(1) Основани на ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search

▼B

1. Преглед

Наименование	Регулация

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания
Източник	Изискване

3. Свързани стандарти

Стандарти
Източник	Изискване

Builddate: 01.01.2022 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013R1409
EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.