ANEXO III PLANES DE INFORMACIÓN

ANEXO III

PLANES DE INFORMACIÓN

Las casillas destacadas en gris representan las obligaciones de presentación de información. Los PSP presentarán los cuadros 1 a 6 y 9 y, los operadores de sistemas de pago, los cuadros 7 y 8. Hay dos versiones de los cuadros 4 y 5, solo una de las cuales debe presentarse. Los cuadros 4a y 5a los presentarán todos los PSP a quienes no se haya concedido una exención conforme al artículo 4, mientras que los cuadros 4b y 5b los presentarán los agentes informadores a quienes se haya concedido una exención conforme al artículo 4, apartados 2 y 3. Los desgloses geográficos se explican en detalle al final del presente anexo.

El cuadro 1 lo presentarán semestralmente todos los PSP, salvo los que disfruten de una exención de conformidad con el artículo 4, apartados 2 y 3.

Cuadro 1

Entidades que ofrecen servicios de pago a instituciones distintas de IFM

(Fin de período, número en unidades reales, valor en EUR, GEO 0 salvo que se indique otra cosa)

	Número	Valor
Entidades de crédito
Número de depósitos a un día
de los cuales:
Número de depósitos a un día conectados por internet u ordenador personal
Número de depósitos a un día transferibles
de los cuales:
Número depósitos a un día conectados por internet/ordenador personal transferibles
Número de cuentas de pago
Número de cuentas de dinero electrónico
Valor vivo de depósitos de dinero electrónico emitidos (1)
Proveedores de servicios de información sobre cuentas
Número de clientes	Geo 3
Entidades de dinero electrónico
Número de cuentas de pago
Número de cuentas de dinero electrónico
Valor vivo de depósitos de dinero electrónico emitidos (1)
Entidades de pago
Número de cuentas de pago
Proveedores de servicios de información sobre cuentas
Número de clientes	Geo 3
Otros PSP y emisores de dinero electrónico
Número de cuentas de pago
Número de cuentas de dinero electrónico
Valor vivo de depósitos de dinero electrónico emitidos (1)
Proveedores de servicios de pago gestores de cuenta
Número de cuentas de pago a las que acceden los proveedores de servicios de información sobre cuentas	Geo 3
(1) Valor vivo de depósitos de dinero electrónico emitidos por emisores de dinero electrónico.

El cuadro 2 lo presentarán semestralmente todos los PSP salvo los que disfruten de una exención de conformidad con el artículo 4, apartados 2 y 3.

Cuadro 2

Funciones de las tarjetas

(Fin de período, número en unidades reales, Geo 0)

Tarjetas emitidas por PSP residentes	Número
Tarjetas con función de efectivo
Tarjetas con función de pago (salvo tarjetas con función de dinero electrónico exclusivamente)
de las cuales:
Tarjetas de débito
emitidas mediante PCS VISA
emitidas mediante PCS MASTERCARD
emitidas mediante otros PCS (1)
Tarjetas de débito diferido
emitidas mediante PCS VISA
emitidas mediante PCS MASTERCARD
emitidas mediante otros PCS2
Tarjetas de crédito
emitidas mediante PCS VISA
emitidas mediante PCS MASTERCARD
emitidas mediante otros PCS (1)
Tarjetas con función de dinero electrónico
Tarjetas en las que puede depositarse dinero electrónico directamente
de las cuales:
Tarjetas con función de dinero electrónico que han sido cargadas al menos una vez
Tarjetas que dan acceso a dinero electrónico depositado en cuentas de dinero electrónico
Número total de tarjetas (con independencia del número de funciones de la tarjeta)
de las cuales:
Tarjetas con función combinada de débito, efectivo y dinero electrónico
Tarjeta con función de pago sin contacto
(1) Las tarjetas emitidas mediante otros PCS se presentarán por separado del modo que requiera el BCN.

El cuadro 3 lo presentarán semestralmente todos los PSP excepto aquellos que disfruten de una exención de conformidad con el artículo 4, apartados 2 y 3.

Cuadro 3

Dispositivos que aceptan tarjetas

(Fin de período, número en unidades reales, Geo 3)

Terminales facilitados por PSP residentes	Número
Cajeros automáticos
de los cuales:
Cajeros automáticos con función de retirada de efectivo
Cajeros automáticos con función de transferencia
Cajeros automáticos que aceptan operaciones con tecnología sin contacto
Terminales de punto de venta
de los cuales:
Terminales de transferencia electrónica de fondos en punto de venta (EFTPOS)
de los cuales:
que aceptan operaciones con tecnología sin contacto
que aceptan operaciones con tarjetas de dinero electrónico
Terminales de tarjetas de dinero electrónico
de los cuales:
Terminales de carga y descarga de tarjetas de dinero electrónico
Terminales que aceptan tarjetas de dinero electrónico

El cuadro 4a lo presentarán semestralmente todos los PSP excepto aquellos que disfruten de una exención de conformidad con el artículo 4, apartados 2 y 3.

Cuadro 4a

Operaciones de pago relativas a instituciones distintas de IFM

(Total del período, Geo 3 () salvo que se indique otra cosa, número de operaciones en millones, valor de las operaciones en millones EUR)

	Enviadas			Recibidas
	Total	Remotas	No remotas	Total	Remotas	No remotas
Transferencias
Transferencias (total)
Iniciadas en papel
Iniciadas electrónicamente
Iniciadas por lotes
Iniciadas como pago único
de las cuales:
Transferencia basada en banca en línea
de las cuales:
Pagos mediante comercio electrónico
Cajero automático u otro terminal de PSP
Solución de pago móvil
de las cuales:
Solución de pago móvil P2P
de las cuales:
Procesadas mediante regímenes de transferencia (2)
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
Motivos de no autenticación mediante SCA (3):
Escasa cuantía
Autopago
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Otras
de las cuales:
Iniciadas por PISP
Adeudos directos
Adeudos directos (total)
Iniciados por lotes
Iniciados como pago único
Consentimiento dado por mandato electrónico
Procesados por regímenes de adeudo directo (2)
Consentimiento dado de otra forma
Procesados por regímenes de adeudo directo (2)
Operaciones de pago basadas en tarjetas
Operaciones de pago basadas en tarjetas con instrumentos de pago basados en tarjetas emitidos por PSP residentes [enviadas] / adquiridos por PSP residentes (salvo tarjetas solo con función de dinero electrónico) [recibidas]
no iniciadas electrónicamente
iniciadas electrónicamente
de las cuales:
Solución de pago móvil
de las cuales:
Solución de pago móvil P2P
Iniciadas en terminales físicos EFTPOS
de las cuales:
Pagos sin contacto
de los cuales:
Pagos por tecnología Near Field Communication (NFC)
Iniciadas en un cajero automático
Otras
de las cuales:
Procesadas por regímenes de pago con tarjeta (2)
de las cuales:
con tarjeta de débito
con tarjeta de débito diferido
con tarjeta de crédito
de las cuales:
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
Motivos de no autenticación mediante SCA5:
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Escasa cuantía
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Operaciones iniciadas por el comerciante
Otras
Retiradas de efectivo
Retiradas de efectivo mediante instrumentos de pago basados en tarjetas (salvo operaciones de dinero electrónico) (total)
Procesadas por regímenes de pago con tarjeta (2)
de las cuales:
con tarjeta de débito
con tarjeta de débito diferido
con tarjeta de crédito
Operaciones de pago de dinero electrónico
Operaciones de pago de dinero electrónico con dinero electrónico emitido por PSP residentes (total)
Con tarjetas en las que puede depositarse dinero electrónico directamente
Con cuentas de dinero electrónico
de las cuales:
Accesibles mediante tarjeta
Solución de pago móvil
de las cuales:
Solución de pago móvil P2P
Otras
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
Motivos de no autenticación mediante SCA:
Escasa cuantía
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Autopago
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Operaciones iniciadas por el comerciante
Otras
Cheques
Envíos de dinero
Otros servicios de pago
Total de operaciones de pago relativas a instituciones distintas de IFM
Servicios de iniciación de pago
Autenticados mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticados mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de los cuales, desglosados por instrumento de pago:
Transferencias
Otros
Otros servicios (no incluidos en la Directiva (UE) 2015/2366)
Abonos en cuenta mediante una simple anotación contable	Geo_0
Adeudos en cuenta mediante una simple anotación contable	Geo_0
Otros	Geo_0
(1) Para las operaciones de pago transfronterizas basadas en tarjetas, la residencia de la contraparte y la ubicación del punto de venta se presentan a la vez. Para las operaciones de pago basadas en tarjetas iniciadas a distancia, las operaciones de pago enviadas se presentan para identificar el país del PSP receptor y el país donde se encuentra el punto de venta. Para las operaciones de pago basadas en tarjetas no iniciadas a distancia, las operaciones de pago enviadas se presentan para identificar el país del PSP receptor y el país donde se encuentra el terminal físico. Las operaciones de pago recibidas iniciadas a distancia se presentan para identificar el país del PSP emisor y el país donde se encuentra el punto de venta. Las operaciones de pago recibidas no iniciadas a distancia se presentan para identificar el país del PSP emisor y el país donde se encuentra el punto de venta físico. (2) Presentadas por cada régimen por separado. (3) Los motivos de la no autenticación por SCA no se desglosan por régimen.

El cuadro 4b lo presentarán anualmente, con desglose semestral, los PSP que disfruten de una exención de conformidad con el artículo 4, apartados 2 y 3.

Cuadro 4b

Operaciones de pago relativas a instituciones distintas de IFM presentadas por agentes informadores que disfrutan de una exención

(Total del período, Geo 3 (), número de operaciones en millones, valor de las operaciones en millones EUR)

	Enviadas			Recibidas
	Total	Remotas	No remotas	Total	Remotas	No remotas
Transferencias
Transferencias (total)
Iniciadas en papel
Iniciadas electrónicamente
de las cuales:
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
Motivos de no autenticación mediante SCA:
Escasa cuantía
Autopago
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Otras
de las cuales:
Iniciadas por PISP
Adeudos directos
Adeudos directos (total)
Consentimiento dado por mandato electrónico
Consentimiento dado de otra forma
Operaciones de pago basadas en tarjetas
Operaciones de pago basadas en tarjetas con instrumentos de pago basados en tarjetas emitidos por PSP residentes [enviadas] / adquiridos por PSP residentes (salvo tarjetas solo con función de dinero electrónico) [recibidas]
no iniciadas no electrónicamente
iniciadas electrónicamente
de las cuales:
tarjetas de débito
tarjetas de débito diferido
tarjetas de crédito
de las cuales:
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
Motivos de no autenticación mediante SCA:
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Escasa cuantía
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Operaciones iniciadas por el comerciante
Otras
Retiradas de efectivo
Retiradas de efectivo mediante instrumentos de pago basados en tarjetas (salvo operaciones de dinero electrónico (total)
de las cuales:
con tarjetas de débito
con tarjetas de débito diferido
con tarjetas de crédito
Operaciones de pago de dinero electrónico
Operaciones de pago de dinero electrónico con dinero electrónico emitido por PSP residentes (total)
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
Motivos de no autenticación mediante SCA:
Escasa cuantía
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Autopago
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Operaciones iniciadas por el comerciante
Otras
Envíos de dinero
Servicios de iniciación de pago
Autenticados mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticados mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de los cuales, desglosados por instrumento de pago:
Transferencias
Otros
(1) Para las operaciones de pago transfronterizas basadas en tarjetas, la residencia de la contraparte y la ubicación del punto de venta se presentan a la vez. Para las operaciones de pago basadas en tarjetas iniciadas a distancia, las operaciones de pago enviadas se presentan para identificar el país del PSP receptor y el país donde se encuentra el punto de venta. Para las operaciones de pago basadas en tarjetas no iniciadas a distancia, las operaciones de pago enviadas se presentan para identificar el país del PSP receptor y el país donde se encuentra el terminal físico. Las operaciones de pago recibidas iniciadas a distancia se presentan para identificar el país del PSP emisor y el país donde se encuentra el punto de venta. Las operaciones de pago recibidas no iniciadas a distancia se presentan para identificar el país del PSP emisor y el país donde se encuentra el punto de venta físico.

El cuadro 5a lo presentarán semestralmente todos los PSP excepto aquellos que disfruten de una exención de conformidad con el artículo 4, apartados 2 y 3.

Cuadro 5a

Operaciones de pago fraudulentas relativas a instituciones distintas de IFM

(Total del período, Geo 3 () salvo que se indique otra cosa, número de operaciones en millones, valor de las operaciones en millones EUR)

	Enviadas			Recibidas
	Total	Remotas	No remotas	Total	Remotas	No remotas
Transferencias fraudulentas
Transferencias fraudulentas (total)
Iniciadas en papel
Iniciadas electrónicamente
Iniciadas por lotes
Iniciadas como pago único
de las cuales:
Transferencia basada en banca en línea
de las cuales:
Pagos mediante comercio electrónico
Cajero automático u otro terminal de PSP
Solución de pago móvil
de las cuales:
Solución de pago móvil P2P
de las cuales:
Procesadas mediante regímenes de transferencia4
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
de las cuales, transferencias fraudulentas en función de su origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante por el defraudador para emitir una orden de pago
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de las cuales, transferencias fraudulentas en función de su origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante por el defraudador para emitir una orden de pago
Motivos de no autenticación mediante SCA5:
Escasa cuantía
Autopago
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Otras
de las cuales:
Iniciadas por PISP
de las cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (4)
El PSP informador	Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1
Otras	Geo1
Adeudos directos fraudulentos
Adeudos directos fraudulentos (total)
Iniciados por lotes
Iniciados como pago único
Consentimiento dado por mandato electrónico
Procesados por regímenes de adeudo directo4
de los cuales, adeudos directos fraudulentos en función de su origen:
Operación de pago no autorizada
Manipulación del ordenante
Consentimiento dado de otra forma
Procesados por regímenes de adeudo directo (2)
de los cuales, adeudos directos fraudulentos en función de su origen:
Operación de pago no autorizada
Manipulación del ordenante
de los cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (4)
El PSP informador	Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1
Otros	Geo1
Operaciones de pago fraudulentas basadas en tarjetas
Operaciones de pago fraudulentas basadas en tarjetas con instrumentos de pago basados en tarjetas emitidos por PSP residentes [enviadas] / adquiridos por PSP residentes (salvo tarjetas solo con función de dinero electrónico) [recibidas]
no iniciadas electrónicamente
iniciadas electrónicamente
de las cuales:
Solución de pago móvil
de las cuales:
Solución de pago móvil P2P
Iniciados en terminales físicos EFTPOS
de los cuales:
Pagos sin contacto
de los cuales:
Pagos por tecnología Near Field Communication (NFC)
Iniciados en un cajero automático
Otros
de los cuales:
Procesados por regímenes de pago con tarjeta (2)
de los cuales:
con tarjetas de débito
con tarjetas de débito diferido
con tarjetas de crédito
de los cuales:
Autenticados mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
de los cuales, pagos con tarjeta fraudulentos por tipo de fraude:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Tarjeta extraviada o robada
Tarjeta no recibida
Tarjeta falsificada
Robo de datos de la tarjeta
Otros
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante para efectuar un pago con tarjeta
Autenticados mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de los cuales, pagos con tarjeta fraudulentos por origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Tarjeta extraviada o robada
Tarjeta no recibida
Tarjeta falsificada
Robo de datos de la tarjeta
Otros
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante para efectuar un pago con tarjeta
Motivos de no autenticación mediante SCA (3):
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Escasa cuantía
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Operaciones iniciadas por el comerciante
Otros
de los cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (4)
El PSP informador	Geo1			Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1			Geo1
Otros	Geo1			Geo1
Retiradas de efectivo fraudulentas
Retiradas de efectivo fraudulentas mediante instrumentos de pago basados en tarjetas (salvo operaciones de dinero electrónico (total)
Procesadas por regímenes de pago con tarjeta (2)
de las cuales:
con tarjetas de débito
con tarjetas de débito diferido
con tarjetas de crédito
de las cuales retiradas de efectivo fraudulentas por origen:
Emisión de una orden de pago (retirada de efectivo) por el defraudador
Tarjeta extraviada o robada
Tarjeta no recibida
Tarjeta falsificada
Otras
Manipulación del ordenante para efectuar una retirada de efectivo
de las cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (4)
El PSP informador	Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1
Otros	Geo1
Operaciones de pago fraudulentas de dinero electrónico
Operaciones de pago fraudulentas de dinero electrónico con dinero electrónico emitido por PSP residentes (total)
Con tarjetas en las que puede depositarse dinero electrónico directamente
Con cuentas de dinero electrónico
de las cuales:
Accesibles mediante tarjeta
Solución de pago móvil
de las cuales:
Solución de pago móvil P2P
Otras
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
de las cuales, pagos fraudulentos de dinero electrónico por origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Tarjeta de dinero electrónico extraviada o robada
Tarjeta de dinero electrónico no recibida
Tarjeta de dinero electrónico falsificada
Robo de datos de la tarjeta
Operación de cuenta de dinero electrónico no autorizada
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante para efectuar un pago de dinero electrónico
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de las cuales, pagos fraudulentos de dinero electrónico por origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Tarjeta de dinero electrónico extraviada o robada
Tarjeta de dinero electrónico no recibida
Tarjeta de dinero electrónico falsificada
Robo de datos de la tarjeta
Operación de cuenta de dinero electrónico no autorizada
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante para efectuar un pago de dinero electrónico
Motivos de no autenticación mediante SCA:
Escasa cuantía
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Autopago
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Operaciones iniciadas por el comerciante
Otras
de las cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (4)
El PSP informador	Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1
Otras	Geo1
Cheques
Envíos de dinero
Otros servicios de pago
Total de operaciones de pago fraudulentas relativas a instituciones distintas de IFM
Servicios de iniciación de pago
Autenticados mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticados mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de los cuales, desglosados por instrumento de pago:
Transferencias
Otros
(1) Para las operaciones de pago transfronterizas basadas en tarjetas, la residencia de la contraparte y la ubicación del punto de venta se presentan a la vez. Para las operaciones de pago basadas en tarjetas iniciadas a distancia, las operaciones de pago enviadas se presentan para identificar el país del PSP receptor y el país donde se encuentra el punto de venta. Para las operaciones de pago basadas en tarjetas no iniciadas a distancia, las operaciones de pago enviadas se presentan para identificar el país del PSP receptor y el país donde se encuentra el terminal físico. Las operaciones de pago recibidas iniciadas a distancia se presentan para identificar el país del PSP emisor y el país donde se encuentra el punto de venta. Las operaciones de pago recibidas no iniciadas a distancia se presentan para identificar el país del PSP emisor y el país donde se encuentra el punto de venta físico. (2) Presentadas por cada régimen por separado. (3) Los motivos de la no autenticación por SCA no se desglosan por régimen. (4) Solo presentadas por el valor de las operaciones fraudulentas.

El cuadro 5b lo presentarán anualmente, con un desglose semestral, los PSP que disfruten de una exención de conformidad con el artículo 4, apartados 2 y 3.

Cuadro 5b

Operaciones de pago fraudulentas relativas a instituciones distintas de IFM presentadas por agentes informadores a quienes se ha concedido una exención

(Total del período, Geo 3 () salvo que se indique otra cosa, número de operaciones en millones, valor de las operaciones en millones EUR)

	Enviadas			Recibidas
	Total	Remotas	No remotas	Total	Remotas	No remotas
Transferencias fraudulentas
Transferencias fraudulentas (total)
Iniciadas en papel
Iniciadas electrónicamente
de las cuales
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
de las cuales, transferencias fraudulentas en función de su origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante por el defraudador para emitir una orden de pago
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de las cuales, transferencias fraudulentas en función de su origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante por el defraudador para emitir una orden de pago
Motivos de no autenticación mediante SCA:
Escasa cuantía
Autopago
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Otras
de las cuales:
Iniciadas por PISP
de las cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (2)
El PSP informador	Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1
Otros	Geo1
Adeudos directos fraudulentos
Adeudos directos fraudulentos (total)
Consentimiento dado por mandato electrónico
de los cuales, adeudos directos fraudulentos en función de su origen:
Operación de pago no autorizada
Manipulación del ordenante
Consentimiento dado de otra forma
de los cuales, adeudos directos fraudulentos en función de su origen:
Operación de pago no autorizada
Manipulación del ordenante
de los cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (2)
El PSP informador	Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1
Otros	Geo1
Operaciones de pago fraudulentas basadas en tarjetas
Operaciones de pago fraudulentas basadas en tarjetas con instrumentos de pago basados en tarjetas emitidos por PSP residentes [enviadas] / adquiridos por PSP residentes (salvo tarjetas solo con función de dinero electrónico) [recibidas]
no iniciadas electrónicamente
iniciadas electrónicamente
de las cuales:
con tarjetas de débito
con tarjetas de débito diferido
con tarjetas de crédito
de las cuales:
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
de los cuales, pagos con tarjeta fraudulentos por origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Tarjeta extraviada o robada
Tarjeta no recibida
Tarjeta falsificada
Robo de datos de la tarjeta
Otros
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante para efectuar un pago con tarjeta
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de los cuales, pagos con tarjeta fraudulentos por origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Tarjeta extraviada o robada
Tarjeta no recibida
Tarjeta falsificada
Robo de datos de la tarjeta
Otros
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante para efectuar un pago con tarjeta
Motivos de autenticación mediante no SCA:
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Escasa cuantía
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Operaciones iniciadas por el comerciante
Otros
de los cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (2)
El PSP informador	Geo1			Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1			Geo1
Otros	Geo1			Geo1
Retiradas de efectivo fraudulentas
Retiradas de efectivo fraudulentas mediante instrumentos de pago basados en tarjetas (salvo operaciones de dinero electrónico (total)
con tarjetas de débito
con tarjetas de débito diferido
con tarjetas de crédito
de las cuales, retiradas de efectivo fraudulentas por origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Tarjeta extraviada o robada
Tarjeta no recibida
Tarjeta falsificada
Otras
Manipulación del ordenante para efectuar una retirada de efectivo
de las cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (2)
El PSP informador	Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1
Otros	Geo1
Operaciones de pago fraudulentas de dinero electrónico
Operaciones de pago fraudulentas de dinero electrónico con dinero electrónico emitido por PSP residentes (total)
Autenticadas mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
de las cuales, pagos de dinero electrónico fraudulentos por origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Tarjeta de dinero electrónico extraviada o robada
Tarjeta de dinero electrónico no recibida
Tarjeta de dinero electrónico falsificada
Robo de datos de la tarjeta
Operación de cuenta de dinero electrónico no autorizada
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante para efectuar un pago de dinero electrónico
Autenticadas mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de las cuales, pagos de dinero electrónico fraudulentos por origen:
Emisión de una orden de pago por el defraudador
Tarjeta de dinero electrónico extraviada o robada
Tarjeta de dinero electrónico no recibida
Tarjeta de dinero electrónico falsificada
Robo de datos de la tarjeta
Operación de cuenta de dinero electrónico no autorizada
Modificación de una orden de pago por el defraudador
Manipulación del ordenante para efectuar un pago de dinero electrónico
Motivos de no autenticación mediante SCA:
Escasa cuantía
Beneficiarios de confianza
Operación frecuente
Autopago
Procesos y protocolos de pago corporativo seguro
Análisis del riesgo de la operación
Escaso valor sin contacto
Terminales no atendidos para tarifas de transporte o pagos de aparcamiento
Operaciones iniciadas por el comerciante
Otros
de las cuales, pérdidas originadas por fraude por tipo de responsable: (2)
El PSP informador	Geo1
El usuario de servicios de pago del PSP informador	Geo1
Otros	Geo1
Envíos de dinero
Servicios de iniciación de pago
Autenticados mediante autenticación reforzada de cliente (SCA)
Autenticados mediante autenticación no reforzada de cliente (no SCA)
de los cuales, desglosados por instrumento de pago:
Transferencias
Otros
(1) Para las operaciones de pago transfronterizas basadas en tarjetas, la residencia de la contraparte y la ubicación del punto de venta se presentan a la vez. Para las operaciones de pago basadas en tarjetas iniciadas a distancia, las operaciones de pago enviadas se presentan para identificar el país del PSP receptor y el país donde se encuentra el punto de venta. Para las operaciones de pago basadas en tarjetas no iniciadas a distancia, las operaciones de pago enviadas se presentan para identificar el país del PSP receptor y el país donde se encuentra el terminal físico. Las operaciones de pago recibidas iniciadas a distancia se presentan para identificar el país del PSP emisor y el país donde se encuentra el punto de venta. Las operaciones de pago recibidas no iniciadas a distancia se presentan para identificar el país del PSP emisor y el país donde se encuentra el punto de venta físico. (2) Solo presentadas por el valor de las operaciones fraudulentas.

El cuadro 6 lo presentarán semestralmente todos los PSP excepto aquellos que disfruten de una exención de conformidad con el artículo 4, apartados 2 y 3.

Cuadro 6

Operaciones de pago relativas a instituciones distintas de IFM por tipos de terminal

(Total del período, número de operaciones en millones, valor de las operaciones en millones EUR, Geo 3 salvo que se indique otra cosa)

Operaciones por tipos de terminal (1)		Número	Valor
a)	Operaciones en terminales en los que los PSP residentes adquieren operaciones con tarjetas emitidas por PSP residentes
	de las cuales:
	Retiradas de efectivo en cajero automático (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Depósitos de efectivo en cajero automático (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Otras operaciones en cajero automático (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Operaciones en punto de venta (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Operaciones de carga y descarga de tarjetas de dinero electrónico
	Operaciones de pago de dinero electrónico con tarjetas con función de dinero electrónico
b)	Operaciones en terminales en los que los PSP residentes adquieren operaciones con tarjetas emitidas por PSP no residentes
	de las cuales:
	Retiradas de efectivo en cajero automático (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Depósitos de efectivo en cajero automático (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Otras operaciones en cajero automático (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Operaciones en punto de venta (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Operaciones de carga y descarga de tarjetas de dinero electrónico
	Operaciones de pago de dinero electrónico con tarjetas con función de dinero electrónico
c)	Operaciones en terminales en los que los PSP no residentes adquieren operaciones con tarjetas emitidas por PSP residentes
	de las cuales:
	Retiradas de efectivo en cajero automático (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Depósitos de efectivo en cajero automático (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Otras operaciones en cajero automático (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Operaciones en punto de venta (salvo operaciones de dinero electrónico)
	Operaciones de carga y descarga de tarjetas de dinero electrónico
	Operaciones de pago de dinero electrónico con tarjetas con función de dinero electrónico

	Retiradas de efectivo OTC	Geo 1	Geo 1
	Depósitos de efectivo OTC	Geo 1	Geo 1
	Anticipos de efectivo en terminal de punto de venta	Geo 1	Geo 1
(1) Los desgloses geográficos (Geo) se basan en la ubicación del terminal.

El cuadro 7 lo presentarán los operadores de sistemas de pago.

Cuadro 7

Participación en sistemas de pago seleccionados

(Fin de período, número en unidades reales, Geo 1)

Sistema de pago (distinto de TARGET2)	Número
Número de participantes
Participantes directos
Entidades de crédito
Banco central
Otros participantes directos
Administraciones públicas
Entidades de compensación y liquidación
Otras instituciones financieras
Otras
Participantes indirectos

El cuadro 8 lo presentarán los operadores de sistemas de pago.

Cuadro 8

Pagos procesados por sistemas de pago seleccionados

(Total del período, número de operaciones en millones, valor de las operaciones en millones EUR, Geo 4 salvo que se indique otra cosa)

	Enviados
	Número	Valor
Sistema de pago (distinto de TARGET2) – Sistema de pagos para grandes importes
Total de operaciones
Transferencias
Iniciadas en papel	Geo 1	Geo 1
Iniciadas electrónicamente	Geo 1	Geo 1
Adeudos directos
Operaciones de pago basadas en tarjetas
Retiradas de efectivo en cajero automático
Depósitos de efectivo en cajero automático
Operaciones de pago de dinero electrónico
Cheques
Otros servicios de pago
Coeficiente de concentración	Geo 1	Geo 1
Sistema de pago (distinto de TARGET2) – Sistema de pequeños pagos
Total de operaciones
Transferencias
Iniciadas en papel	Geo 1	Geo 1
Iniciadas electrónicamente	Geo 1	Geo 1
de las cuales:
Inmediatas	Geo 1	Geo 1
Adeudos directos
Operaciones de pago basadas en tarjetas
Retiradas de efectivo en cajero automático
Depósitos de efectivo en cajero automático
Operaciones de pago de dinero electrónico
Cheques
Otros servicios de pago
Coeficiente de concentración	Geo 1	Geo 1

El cuadro 9 lo presentarán trimestralmente todos los PSP excepto aquellos que disfruten de una exención de conformidad con el artículo 4, apartados 2 y 3.

Cuadro 9

Presentación trimestral de operaciones de pago relativas a instituciones distintas de IFM

(Total del período, Geo 6 (), número de operaciones en millones, valor de las operaciones en millones EUR)

	Enviadas
	Total	Remotas	No remotas
Transferencias
Transferencias (total)
Iniciadas electrónicamente
Adeudos directos
Adeudos directos (total)
Operaciones de pago basadas en tarjetas
Operaciones de pago basadas en tarjetas con instrumentos de pago basados en tarjetas emitidos por PSP residentes (salvo tarjetas solo con función de dinero electrónico) [enviadas]
Iniciadas electrónicamente
de las cuales
MCC
Operaciones de pago de dinero electrónico
Operaciones de pago de dinero electrónico con dinero electrónico emitido por PSP residentes (total)
Cheques
(1) Las operaciones de pago transfronterizas basadas en tarjetas iniciadas a distancia se presentan para identificar el país donde se encuentra el punto de venta, mientras que las operaciones de pago transfronterizas basadas en tarjetas no iniciadas a distancia se presentan para identificar el país donde se encuentra el terminal físico.

Desgloses geográficos

Geo 0	Geo 1	Geo 2	Geo 3	Geo 4	Geo 6
Nacional	Nacional y transfronterizo combinados	Transfronterizo	Nacional	Nacional	Desglose por cada país para todos los países (1)
			Desglose por cada país para cada Estado miembro del EEE	Transfronterizo dentro del EEE
			Resto del mundo (transfronterizo fuera del EEE)	Resto del mundo (transfronterizo fuera del EEE)
(1) Conforme a la ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search.

▼B

1. Resumen

Título	Regulación

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos
Fuente	Requisito

3. Estándares relacionados

Estándares
Fuente	Requisito

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