+ANEXO III ESQUEMAS DE REPORTE

ANEXO III ESQUEMAS DE REPORTE

ANEXO III

ESQUEMAS DE REPORTE

As células cinzentas correspondem aos dados de reporte obrigatório. Os prestadores de serviços de pagamento devem reportar os quadros 1 a 6 e o quadro 9; os operadores de sistemas de pagamento devem reportar os quadros 7 e 8. Existem duas versões dos quadros 4 e 5, devendo ser reportada apenas uma destas. Os quadros 4-A e 5-A devem ser reportados por todos os prestadores de serviços de pagamento a quem não foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o; e os agentes inquiridos a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3, devem reportar a informação estatística dos quadros 4-B e 5-B. As desagregações geográficas são explicadas em pormenor no fim do presente anexo.

O quadro 1 é reportado semestralmente por todos os PSP, exceto aqueles a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3.

Quadro 1

Instituições que oferecem serviços de pagamento a instituições financeiras não monetárias (entidades diferentes das IFM)

(Fim do período, número em unidades efetivas, valor em EUR, Geo 0, salvo indicação em contrário)

	Número	Valor
Instituições de crédito
Número de depósitos overnight
dos quais:
Número de depósitos overnight associados à Internet ou a computadores pessoais
Número de depósitos overnight transferíveis
dos quais:
Número de depósitos overnight transferíveis associados à Internet ou a computadores pessoais
Número de contas de pagamento
Número de contas de moeda eletrónica
Valor do saldo da moeda eletrónica armazenada emitida (1)
Prestadores de serviços de informação sobre contas
Número de clientes	Geo 3
Instituições de moeda eletrónica
Número de contas de pagamento
Número de contas de moeda eletrónica
Valor do saldo da moeda eletrónica armazenada emitida (1)
Instituições de pagamento
Número de contas de pagamento
Prestadores de serviços de informação sobre contas
Número de clientes	Geo 3
Outros PSP e emitentes de moeda eletrónica
Número de contas de pagamento
Número de contas de moeda eletrónica
Valor do saldo da moeda eletrónica armazenada emitida (1)
Prestadores de serviços de pagamento que gerem a conta
Número de contas de pagamento a que tiveram acesso os prestadores de serviços de informação sobre contas	Geo 3
(1) Valor do saldo da moeda eletrónica armazenada emitida por emitentes de moeda eletrónica.

O quadro 2 é reportado semestralmente por todos os PSP, exceto aqueles a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3.

Quadro 2

Funções dos cartões

(Fim do período, número em unidades efetivas, Geo 0)

Cartões emitidos por PSP residentes	Número
Cartões com função de numerário
Cartões com função de pagamento (exceto cartões com função exclusiva de moeda eletrónica)
dos quais:
Cartão de débito
emitidos no sistema de pagamento com cartões VISA
emitidos no sistema de pagamento com cartões MASTERCARD
emitidos noutros sistemas de pagamento com cartões (1)
Cartão de débito diferido
emitidos no sistema de pagamento com cartões VISA
emitidos no sistema de pagamento com cartões MASTERCARD
emitidos noutros sistemas de pagamento com cartões 2
Cartão de crédito
emitidos no sistema de pagamento com cartões VISA
emitidos no sistema de pagamento com cartões MASTERCARD
emitidos noutros sistemas de pagamento com cartões (1)
Cartões com função de moeda eletrónica
Cartões nos quais pode ser diretamente armazenada moeda eletrónica
dos quais:
Cartão com função de moeda eletrónica que foi carregado pelo menos uma vez
Cartões que dão acesso a moeda eletrónica armazenada em contas de moeda eletrónica
Número total de cartões (independentemente do número de funções do cartão)
dos quais:
Cartões com funções combinadas de débito, numerário e moeda eletrónica
Cartão com função de pagamento sem contacto
(1) Os cartões emitidos noutros sistemas de pagamento com cartões devem ser reportados separadamente na forma exigida pelos BCN.

O quadro 3 é reportado semestralmente por todos os PSP, exceto aqueles a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3.

Quadro 3

Dispositivos de aceitação de cartões

(Fim de período, número em unidades efetivas, Geo 3)

Terminais fornecidos por PSP residentes	Número
ATM
dos quais:
ATM com função de levantamento de numerário
ATM com função de transferência a crédito
ATM que aceitam operações sem contacto
Terminais POS
dos quais:
Terminais EFTPOS
dos quais:
que aceitam operações sem contacto
que aceitam operações com cartões de moeda eletrónica
Terminais de cartões de moeda eletrónica
dos quais:
Terminais de carregamento e descarregamento de cartões de moeda eletrónica
Terminais que aceitam cartões de moeda eletrónica

O quadro 4-A é reportado semestralmente por todos os PSP, exceto aqueles a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3.

Quadro 4-A

Operações de pagamento que envolvem entidades diferentes das IFM

(Total do período; Geo 3 () salvo indicação em contrário; número de operações em milhões; valor das operações em milhões de EUR)

	Enviadas			Recebidas
	Total	Remotas	Não remotas	Total	Remotas	Não remotas
Transferências a crédito
Transferências a crédito (total)
Iniciadas em suporte de papel
Iniciadas por via eletrónica
Iniciadas num ficheiro/lote
Iniciadas como pagamento único
das quais:
Transferências a crédito através dos serviços bancários em linha
das quais:
Pagamentos através do comércio eletrónico
ATM ou outro terminal de PSP
Solução de pagamento móvel
das quais:
Solução de pagamento móvel P2P
das quais:
Processadas por sistemas de transferência a crédito (2)
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente (3):
Baixo valor
Pagamento ao próprio
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Outras
das quais:
Iniciadas pelo prestador do serviço de iniciação do pagamento
Débitos diretos
Débitos diretos (total)
Iniciados num ficheiro/lote
Iniciados como pagamento único
Autorização dada através de um mandato eletrónico
Processada por sistemas de débito direto (2)
Autorização dada por outras formas
Processada por sistemas de débito direto (2)
Operações de pagamento baseadas em cartões
Operações de pagamento baseadas em cartões com instrumentos de pagamento baseados em cartões emitidos por PSP residentes [enviadas]/ adquiridas por PSP residentes (exceto cartões com função exclusiva de moeda eletrónica) [recebidas]
iniciadas por via não eletrónica
Iniciadas por via eletrónica
das quais:
Solução de pagamento móvel
das quais:
Solução de pagamento móvel P2P
iniciadas num terminal EFTPOS físico
das quais:
Pagamentos sem contacto
das quais:
Pagamentos por tecnologia Near Field Communication (NFC)
Iniciadas num ATM
Outras
das quais:
Processadas por sistemas de pagamento com cartões (2)
das quais:
com cartões de débito
com cartões de débito diferido
com cartões de crédito
das quais:
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente (3):
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Baixo valor
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Operação iniciada pelo comerciante
Outro
Levantamentos de numerário
Levantamento de numerário mediante utilização de instrumentos de pagamento baseados em cartões (exceto operações de moeda eletrónica) (total)
Processados por sistemas de pagamento com cartões (2)
dos quais:
com cartões de débito
com cartões de débito diferido
com cartões de crédito
Operações de pagamento com moeda eletrónica
Operações de pagamento com moeda eletrónica emitida por PSP residentes (total)
Com cartões nos quais pode ser diretamente armazenada moeda eletrónica
Com contas de moeda eletrónica
das quais:
Acessíveis através de um cartão
Solução de pagamento móvel
das quais:
Solução de pagamento móvel P2P
Outras
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente:
Baixo valor
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Pagamento ao próprio
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Operação iniciada pelo comerciante
Outro
Cheques
Envios de fundos
Outros serviços de pagamento
Total das operações de pagamento que envolvem entidades diferentes das IFM
Serviços de iniciação do pagamento
Autenticados através da autenticação forte do cliente
Autenticados sem recurso à autenticação forte do cliente
dos quais desagregados por instrumento de pagamento:
Transferências a crédito
Outro
Outros serviços (não incluídos na Diretiva (UE) 2015/2366)
Créditos em conta por simples registo contabilístico.	Geo 0
Débitos em conta por simples registo contabilístico	Geo 0
Outros	Geo 0
(1) Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões transfronteiriças, a residência da contraparte e a localização do POS são reportadas conjuntamente. Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões iniciadas de forma remota, as operações de pagamento enviadas são reportadas para identificar o país do PSP destinatário e o país onde está localizado o ponto de venda. Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões iniciadas de forma não remota, as operações de pagamento enviadas são reportadas para identificar o país do PSP destinatário e o país onde está localizado o terminal físico. As operações de pagamento recebidas iniciadas de forma remota são reportadas para identificar o país do PSP remetente e o país onde está localizado o ponto de venda. As operações de pagamento recebidas iniciadas de forma não remota são reportadas para identificar o país do PSP remetente e o país onde está localizado o ponto de venda físico. (2) Reportadas separadamente para cada sistema. (3) Os motivos de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente não são desagregados por sistema.

O quadro 4-B é reportado apenas por PSP a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3, anualmente e com desagregação semestral.

Quadro 4-B

Operações de pagamento que envolvem entidades diferentes das IFM reportadas por agentes inquiridos a quem é concedida uma derrogação

(Total do período, Geo 3 (), número de operações em milhões; valor das operações em milhões de EUR)

	Enviadas			Recebidas
	Total	Remotas	Não remotas	Total	Remotas	Não remotas
Transferências a crédito
Transferências a crédito (total)
Iniciadas em suporte de papel
Iniciadas por via eletrónica
das quais:
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente:
Baixo valor
Pagamento ao próprio
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Outras
das quais:
Iniciadas pelo prestador do serviço de iniciação do pagamento
Débitos diretos
Débitos diretos (total)
Autorização dada através de um mandato eletrónico
Autorização dada por outras formas
Operações de pagamento baseadas em cartões
Operações de pagamento baseadas em cartões com instrumentos de pagamento baseados em cartões emitidos por PSP residentes [enviadas]/ adquiridas por PSP residentes (exceto cartões com função exclusiva de moeda eletrónica) [recebidas]
iniciadas por via não eletrónica
Iniciadas por via eletrónica
das quais:
com cartão de débito
com cartão de débito diferido
com cartão de crédito
das quais:
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente:
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Baixo valor
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Operação iniciada pelo comerciante
Outro
Levantamentos de numerário
Levantamento de numerário mediante utilização de instrumentos de pagamento baseados em cartões (exceto operações de moeda eletrónica) (total)
dos quais:
com cartões de débito
com cartões de débito diferido
com cartões de crédito
Operações de pagamento com moeda eletrónica
Operações de pagamento com moeda eletrónica emitida por PSP residentes (total)
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente:
Baixo valor
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Pagamento ao próprio
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Operação iniciada pelo comerciante
Outro
Envios de fundos
Serviços de iniciação do pagamento
Autenticados através da autenticação forte do cliente
Autenticados sem recurso à autenticação forte do cliente
dos quais desagregados por instrumento de pagamento:
Transferências a crédito
Outro
(1) Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões transfronteiriças, a residência da contraparte e a localização do POS são reportadas conjuntamente. Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões iniciadas de forma remota, as operações de pagamento enviadas são reportadas para identificar o país do PSP destinatário e o país onde está localizado o ponto de venda. Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões iniciadas de forma não remota, as operações de pagamento enviadas são reportadas para identificar o país do PSP destinatário e o país onde está localizado o terminal físico. As operações de pagamento recebidas iniciadas de forma remota são reportadas para identificar o país do PSP remetente e o país onde está localizado o ponto de venda. As operações de pagamento recebidas iniciadas de forma não remota são reportadas para identificar o país do PSP remetente e o país onde está localizado o ponto de venda físico.

O quadro 5-A é reportado semestralmente por todos os PSP, exceto aqueles a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3.

Quadro 5-A

Operações de pagamento fraudulentas que envolvem entidades diferentes das IFM

(Total do período, Geo 3 () salvo indicação em contrário, número de operações em milhões; valor das operações em milhões de EUR)

	Enviadas			Recebidas
	Total	Remotas	Não remotas	Total	Remotas	Não remotas
Transferências a crédito fraudulentas
Transferências a crédito fraudulentas (total)
Iniciadas em suporte de papel
Iniciadas por via eletrónica
Iniciadas num ficheiro/lote
Iniciadas como pagamento único
das quais:
Transferências a crédito através dos serviços bancários em linha
das quais:
Pagamentos através do comércio eletrónico
ATM ou outro terminal de PSP
Solução de pagamento móvel
das quais:
Solução de pagamento móvel P2P
das quais:
Processadas por sistemas de transferência a crédito (2)
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
das quais transferências a crédito fraudulentas segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante pelo infrator para emitir uma ordem de pagamento
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
das quais transferências a crédito fraudulentas segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante pelo infrator para emitir uma ordem de pagamento
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente (3):
Baixo valor
Pagamento ao próprio
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Outras
das quais:
Iniciadas pelo prestador do serviço de iniciação do pagamento
das quais perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda: (4)
O PSP inquirido	Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1
Outra	Geo1
Débitos diretos fraudulentos
Débitos diretos fraudulentos (total)
Iniciados num ficheiro/lote
Iniciados como pagamento único
Autorização dada através de um mandato eletrónico
Processada por sistemas de débito direto (2)
dos quais débitos diretos fraudulentos segundo a sua origem:
Operação de pagamento não autorizada
Manipulação do ordenante
Autorização dada por outras formas
Processada por sistemas de débito direto (2)
dos quais débitos diretos fraudulentos segundo a sua origem:
Operação de pagamento não autorizada
Manipulação do ordenante
Perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda: (4)
O PSP inquirido	Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1
Outra	Geo1
Operações de pagamento baseadas em cartões fraudulentas
Operações de pagamento baseadas em cartões fraudulentas com instrumentos de pagamento baseados em cartões emitidos por PSP residentes [enviadas]/ adquiridas por PSP residente (exceto cartões com função exclusiva de moeda eletrónica) [recebidas]
iniciadas por via não eletrónica
Iniciadas por via eletrónica
das quais:
Solução de pagamento móvel
das quais:
Solução de pagamento móvel P2P
iniciada num terminal EFTPOS físico
das quais:
Pagamentos sem contacto
das quais:
Pagamentos por tecnologia Near Field Communication (NFC)
Iniciadas num ATM
Outras
das quais:
Processadas por sistemas de pagamento com cartões (2)
das quais:
com cartões de débito
com cartões de débito diferido
com cartões de crédito
das quais:
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
das quais pagamentos com cartão fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão
Cartão não recebido
Cartão contrafeito
Roubo de dados do cartão
Outra
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante para efetuar um pagamento com cartão
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
das quais pagamentos com cartão fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão
Cartão não recebido
Cartão contrafeito
Roubo de dados do cartão
Outra
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante para efetuar um pagamento com cartão
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente (3):
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Baixo valor
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Operação iniciada pelo comerciante
Outro
das quais perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda: (4)
O PSP inquirido	Geo1			Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1			Geo1
Outra	Geo1			Geo1
Levantamentos de numerário fraudulentos
Levantamentos de numerário fraudulentos mediante utilização de instrumentos de pagamento baseados em cartões (exceto operações de moeda eletrónica) (total)
Processados por sistemas de pagamento com cartões (2)
dos quais:
com cartões de débito
com cartões de débito diferido
com cartões de crédito
dos quais levantamentos de numerário fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento (levantamento de numerário) por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão
Cartão não recebido
Cartão contrafeito
Outra
Manipulação do ordenante para efetuar um levantamento de numerário
dos quais perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda: (4)
O PSP inquirido	Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1
Outra	Geo1
Operações de pagamento com moeda eletrónica fraudulentas
Operações de pagamento com moeda eletrónica fraudulentas com moeda eletrónica emitida por PSP residentes (total)
Com cartões nos quais pode ser diretamente armazenada moeda eletrónica
Com contas de moeda eletrónica
das quais:
Acessíveis através de um cartão
Solução de pagamento móvel
das quais:
Solução de pagamento móvel P2P
Outras
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
das quais pagamentos com moeda eletrónica fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão de moeda eletrónica
Cartão de moeda eletrónica não recebido
Cartão de moeda eletrónica contrafeito
Roubo de dados do cartão
Operação de conta de moeda eletrónica não autorizada
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante para efetuar um pagamento com moeda eletrónica
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
das quais pagamentos com moeda eletrónica fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão de moeda eletrónica
Cartão de moeda eletrónica não recebido
Cartão de moeda eletrónica contrafeito
Roubo de dados do cartão
Operação de conta de moeda eletrónica não autorizada
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante para efetuar um pagamento com moeda eletrónica
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente:
Baixo valor
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Pagamento ao próprio
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Operação iniciada pelo comerciante
Outro
das quais perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda: (4)
O PSP inquirido	Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1
Outra	Geo1
Cheques
Envios de fundos
Outros serviços de pagamento
Total das operações de pagamento fraudulentas que envolvem entidades diferentes das IFM
Serviços de iniciação do pagamento
Autenticados através da autenticação forte do cliente
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
dos quais desagregados por instrumento de pagamento:
Transferências a crédito
Outro
(1) Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões transfronteiriças, a residência da contraparte e a localização do POS são reportadas conjuntamente. Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões iniciadas de forma remota, as operações de pagamento enviadas são reportadas para identificar o país do PSP destinatário e o país onde está localizado o ponto de venda. Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões iniciadas de forma não remota, as operações de pagamento enviadas são reportadas para identificar o país do PSP destinatário e o país onde está localizado o terminal físico. As operações de pagamento recebidas iniciadas de forma remota são reportadas para identificar o país do PSP remetente e o país onde está localizado o ponto de venda. As operações de pagamento recebidas iniciadas de forma não remota são reportadas para identificar o país do PSP remetente e o país onde está localizado o ponto de venda físico. (2) Reportadas separadamente para cada sistema. (3) Os motivos de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente não são desagregados por sistema. (4) Reportadas apenas em relção ao valor das operações fraudulentas.

O quadro 5b é reportado apenas por PSP a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3, anualmente e com desagregação semestral.

Quadro 5-B

Operações de pagamento fraudulentas que envolvem entidades diferentes das IFM reportadas por agentes inquiridos a quem foi concedida uma derrogação

(Total do período, Geo 3 () salvo indicação em contrário, número de operações em milhões; valor das operações em milhões de EUR)

	Enviadas			Recebidas
	Total	Remotas	Não remotas	Total	Remotas	Não remotas
Transferências a crédito fraudulentas
Transferências a crédito fraudulentas (total)
Iniciadas em suporte de papel
Iniciadas por via eletrónica
das quais:
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
das quais transferências a crédito fraudulentas segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante pelo infrator para emitir uma ordem de pagamento
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
das quais transferências a crédito fraudulentas segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante pelo infrator para emitir uma ordem de pagamento
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente:
Baixo valor
Pagamento ao próprio
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Outras
das quais:
Iniciadas pelo prestador do serviço de iniciação do pagamento
das quais perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda (2):
O PSP inquirido	Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1
Outra	Geo1
Débitos diretos fraudulentos
Débitos diretos fraudulentos (total)
Autorização dada através de um mandato eletrónico
das quais débitos diretos fraudulentos segundo a sua origem:
Operação de pagamento não autorizada
Manipulação do ordenante
Autorização dada por outras formas
das quais débitos diretos fraudulentos segundo a sua origem:
Operação de pagamento não autorizada
Manipulação do ordenante
das quais perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda (2):
O PSP inquirido	Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1
Outra	Geo1
Operações de pagamento baseadas em cartões fraudulentas
Operações de pagamento baseadas em cartões fraudulentas com instrumentos de pagamento baseados em cartões emitidos por PSP residente [enviadas]/ adquiridas por PSP residente (exceto cartões com função exclusiva de moeda eletrónica) [recebidas]
iniciadas por via não eletrónica
Iniciadas por via eletrónica
das quais:
com cartões de débito
com cartões de débito diferido
com cartões de crédito
das quais:
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
das quais pagamentos com cartão fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão
Cartão não recebido
Cartão contrafeito
Roubo de dados do cartão
Outra
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante para efetuar um pagamento com cartão
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
das quais pagamentos com cartão fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão
Cartão não recebido
Cartão contrafeito
Roubo de dados do cartão
Outra
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante para efetuar um pagamento com cartão
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente:
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Baixo valor
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Operação iniciada pelo comerciante
Outro
das quais perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda (2):
O PSP inquirido	Geo1			Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1			Geo1
Outra	Geo1			Geo1
Levantamentos de numerário fraudulentos
Levantamentos de numerário fraudulentos mediante utilização de instrumentos de pagamento baseados em cartões (exceto operações de moeda eletrónica) (total)
com cartões de débito
com cartões de débito diferido
com cartões de crédito
dos quais levantamentos de numerário fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão
Cartão não recebido
Cartão contrafeito
Outra
Manipulação do ordenante para efetuar um levantamento de numerário
das quais perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda (2):
O PSP inquirido	Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1
Outra	Geo1
Operações de pagamento com moeda eletrónica fraudulentas
Operações de pagamento com moeda eletrónica fraudulentas emitida por PSP residentes (total)
Autenticadas através da autenticação forte do cliente
das quais pagamentos com moeda eletrónica fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão de moeda eletrónica
Cartão de moeda eletrónica não recebido
Cartão de moeda eletrónica contrafeito
Roubo de dados do cartão
Operação de conta de moeda eletrónica não autorizada
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante para efetuar um pagamento com moeda eletrónica
Autenticadas sem recurso à autenticação forte do cliente
das quais pagamentos com moeda eletrónica fraudulentos segundo a sua origem:
Emissão de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Extravio ou roubo do cartão de moeda eletrónica
Cartão de moeda eletrónica não recebido
Cartão de moeda eletrónica contrafeito
Roubo de dados do cartão
Operação de conta de moeda eletrónica não autorizada
Modificação de uma ordem de pagamento por parte do infrator
Manipulação do ordenante para efetuar um pagamento com moeda eletrónica
Motivo de autenticação sem recurso à autenticação forte do cliente:
Baixo valor
Beneficiários fiáveis
Operação recorrente
Pagamento ao próprio
Processos e protocolos de pagamento seguros para empresas
Análise de risco das operações
Baixo valor sem contacto
Terminais automáticos para o pagamento de tarifas de transporte ou de estacionamento
Operação iniciada pelo comerciante
Outro
das quais perdas resultantes de fraude por entidade que suporta a perda: (2)
O PSP inquirido	Geo1
O utilizador de serviços de pagamento do PSP inquirido	Geo1
Outra	Geo1
Envios de fundos
Serviços de iniciação do pagamento
Autenticados através da autenticação forte do cliente
Autenticados sem recurso à autenticação forte do cliente
dos quais desagregados por instrumento de pagamento:
Transferências a crédito
Outro
(1) Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões transfronteiriças, a residência da contraparte e a localização do POS são reportadas conjuntamente. Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões iniciadas de forma remota, as operações de pagamento enviadas são reportadas para identificar o país do PSP destinatário e o país onde está localizado o ponto de venda. Em relação às operações de pagamento baseadas em cartões iniciadas de forma não remota, as operações de pagamento enviadas são reportadas para identificar o país do PSP destinatário e o país onde está localizado o terminal físico. As operações de pagamento recebidas iniciadas de forma remota são reportadas para identificar o país do PSP remetente e o país onde está localizado o ponto de venda. As operações de pagamento recebidas iniciadas de forma não remota são reportadas para identificar o país do PSP remetente e o país onde está localizado o ponto de venda físico. (2) Reportadas apenas em relção ao valor das operações fraudulentas.

O quadro 6 é reportado semestralmente por todos os PSP, exceto aqueles a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3.

Quadro 6

Operações de pagamento por tipo de terminal que envolvem entidades diferentes das IFM

(Total para o período; número de operações em milhões; valor das operações em milhões de EUR; Geo 3 salvo indicação em contrário)

Operações por tipo de terminal (1)		Número	Valor
a)	Operações efetuadas em terminais em que as operações são adquiridas por PSP residentes com cartões emitidos por PSP residentes
	das quais:
	Levantamentos de numerário em ATM (exceto operações com moeda eletrónica)
	Depósitos de numerário em ATM (exceto operações com moeda eletrónica)
	Outras operações em ATM (exceto operações com moeda eletrónica)
	Operações em POS (exceto operações com moeda eletrónica)
	Operações de carregamento e descarregamento de cartões de moeda eletrónica
	Operações de pagamento com moeda eletrónica com cartões com função de moeda eletrónica
b)	Operações efetuadas em terminais em que as operações são adquiridas por PSP residentes com cartões emitidos por PSP não residentes
	das quais:
	Levantamentos de numerário em ATM (exceto operações com moeda eletrónica)
	Depósitos de numerário em ATM (exceto operações com moeda eletrónica)
	Outras operações em ATM (exceto operações com moeda eletrónica)
	Operações em POS (exceto operações com moeda eletrónica)
	Operações de carregamento e descarregamento de cartões de moeda eletrónica
	Operações de pagamento com moeda eletrónica com cartões com função de moeda eletrónica
c)	Operações efetuadas em terminais em que as operações são adquiridas por PSP não residentes com cartões emitidos por PSP residentes
	das quais:
	Levantamentos de numerário em ATM (exceto operações com moeda eletrónica)
	Depósitos de numerário em ATM (exceto operações com moeda eletrónica)
	Outras operações em ATM (exceto operações com moeda eletrónica)
	Operações em POS (exceto operações com moeda eletrónica)
	Operações de carregamento e descarregamento de cartões de moeda eletrónica
	Operações de pagamento com moeda eletrónica com cartões com função de moeda eletrónica

	Levantamentos de numerário em balcão	Geo 1	Geo 1
	Depósitos de numerário em balcão	Geo 1	Geo 1
	Adiantamentos de numerário em terminais POS	Geo 1	Geo 1
(1) As desagregações geográficas (Geo) baseiam-se na localização do terminal.

O quadro 7 é reportado pelos operadores dos sistemas de pagamento.

Quadro 7

Participação em sistemas de pagamento selecionados

(Fim de período, número em unidades efetivas, Geo 1)

Sistema de pagamento (diferente do TARGET2)	Número
Número de participantes
Participantes diretos
Instituições de crédito
Banco central
Outros participantes diretos
Administrações públicas
Organizações de compensação e liquidação
Outras instituições financeiras
Outros
Participantes indiretos

O quadro 8 é reportado pelos operadores dos sistemas de pagamento.

Quadro 8

Pagamentos processados por sistemas de pagamento selecionados:

(Total para o período; número de operações em milhões; valor das operações em milhões de EUR, Geo 4 salvo indicação em contrário)

	Enviadas
	Número	Valor
Sistema de pagamento (diferente do TARGET2) – Sistema de pagamento de grandes montantes
Total das operações
Transferências a crédito
Iniciadas em suporte de papel	Geo 1	Geo 1
Iniciadas por via eletrónica	Geo 1	Geo 1
Débitos diretos
Operações de pagamento baseadas em cartões
Levantamentos de numerário em ATM
Depósitos de numerário em ATM
Operações de pagamento com moeda eletrónica
Cheques
Outros serviços de pagamento
Rácio de concentração	Geo 1	Geo 1
Sistema de pagamento (diferente do TARGET2) – Sistema de pagamento de retalho
Total das operações
Transferências a crédito
Iniciadas em suporte de papel	Geo 1	Geo 1
Iniciadas por via eletrónica	Geo 1	Geo 1
das quais:
Imediatas	Geo 1	Geo 1
Débitos diretos
Operações de pagamento baseadas em cartões
Levantamentos de numerário em ATM
Depósitos de numerário em ATM
Operações de pagamento com moeda eletrónica
Cheques
Outros serviços de pagamento
Rácio de concentração	Geo 1	Geo 1

O quadro 9 é reportado trimestralmente por todos os PSP, exceto aqueles a quem foi concedida uma derrogação nos termos do artigo 4.o, n.os 2 e 3.

Quadro 9

Reporte trimestral das operações de pagamento que envolvem instituições diferentes das IFM

(Total do período; Geo 6 (); número de operações em milhões; valor das operações em milhões de EUR)

	Enviadas
	Total	Remotas	Não remotas
Transferências a crédito
Transferências a crédito (total)
Iniciadas por via eletrónica
Débitos diretos
Débitos diretos (total)
Operações de pagamento baseadas em cartões
Operações de pagamento baseadas em cartões com instrumentos de pagamento baseados em cartões emitidos por PSP residentes (exceto cartões com função exclusiva de moeda eletrónica) [enviadas]
Iniciadas por via eletrónica
das quais:
Código de categoria de comerciante
Operações de pagamento com moeda eletrónica
Operações de pagamento com moeda eletrónica emitida por PSP residentes (total)
Cheques
(1) As operações de pagamento baseadas em cartões transfronteiriças iniciadas de forma remota são reportadas para identificar o país onde está localizado o ponto de venda e as operações de pagamento baseadas em cartões transfronteiriças iniciadas de forma não remota são reportadas para identificar o país onde está localizado o terminal físico.

Desagregações geográficas

Geo 0	Geo 1	Geo 2	Geo 3	Geo 4	Geo 6
Nacionais	Nacionais e transfronteiriças combinadas	Transfronteiriças	Nacionais	Nacionais	Desagregação por país para todos os países da União (1)
			Desagregação por país para cada membro do EEE	Operações transfronteiriças no EEE
			Resto do mundo (operações transfronteiriças fora do EEE)	Resto do mundo (operações transfronteiriças fora do EEE)
(1) De acordo com a norma ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search

▼B

1. Visão geral

Título	Regulamentação

1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

Requisitos
Fonte	Requisito

3. Normas relacionadas

Normas
Fonte	Requisito

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