+ANEXA III SCHEME DE RAPORTARE

ANEXA III SCHEME DE RAPORTARE

ANEXA III

SCHEME DE RAPORTARE

Căsuțele marcate cu gri reprezintă cerințele de raportare. Prestatorii de servicii de plată ar trebui să raporteze tabelele 1-6 și tabelul 9; operatorii de sisteme de plăți ar trebui să raporteze tabelele 7 și 8. Există două versiuni ale tabelelor 4 și 5, numai una ar trebui raportată. Tabelele 4a și 5a ar trebui raportate de toți prestatorii de servicii de plată cărora nu le-a fost acordată o derogare în temeiul articolului 4, iar agenții raportori cărora le-a fost acordată o derogare în temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) ar trebui să raporteze informațiile statistice din tabelele 4b și 5b. Defalcările geografice sunt explicate în detaliu la sfârșitul prezentei anexe.

Tabelul 1 este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu articolul 4 alineatele (2) și (3).

Tabelul 1

Instituții care oferă servicii de plată către instituții financiare nemonetare (non-IFM)

(Sfârșit de perioadă, număr efectiv de unități, valoarea în euro, Geo 0 dacă nu se precizează altfel)

	Număr	Valoare
Instituții de credit
Număr de depozite overnight
din care:
Număr de depozite overnight cu acces prin internet/computer personal (PC)
Număr de depozite overnight transferabile
din care:
Număr de depozite overnight transferabile, cu acces prin internet/computer personal (PC)
Număr de conturi de plăți
Număr de conturi de monedă electronică
Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice (e-money storages) emise (1)
Prestatori de servicii de informare privind conturile
Număr de clienți	Geo 3
Instituții emitente de monedă electronică
Număr de conturi de plăți
Număr de conturi de monedă electronică
Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice (e-money storages) emise (1)
Instituții de plată
Număr de conturi de plăți
Prestatori de servicii de informare privind conturile
Număr de clienți	Geo 3
Alți prestatori de servicii de plată (PSP) și emitenți de monedă electronică
Număr de conturi de plăți
Număr de conturi de monedă electronică
Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice (e-money storages) emise (1)
Prestatori de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont
Număr de conturi de plăți accesate de prestatori de servicii de informare privind conturile	Geo 3
(1) Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice (e-money storages) emise de emitenții de monedă electronică.

Tabelul 2 este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu articolul 4 alineatele (2) și (3).

Tabelul 2

Funcție de card

(Sfârșit de perioadă, numărul efectiv de unități; Geo 0)

Carduri emise de PSP rezidenți	Număr
Carduri cu funcție de numerar
Carduri cu funcție de plată (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică)
din care
Carduri de debit
emise în cadrul SPC VISA
emise în cadrul SPC MASTERCARD
emise în cadrul altor SPC (1)
Carduri cu funcție de debit amânat
emise în cadrul SPC VISA
emise în cadrul SPC MASTERCARD
emise în cadrul altor SPC2
Carduri de credit
emise în cadrul SPC VISA
emise în cadrul SPC MASTERCARD
emise în cadrul altor SPC (1)
Carduri cu funcție de monedă electronică
Carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct
din care:
Carduri cu funcție de monedă electronică care a fost încărcat cel puțin o dată
Carduri care oferă acces la moneda electronică stocată în conturi de monedă electronică
Număr total de carduri (indiferent de numărul de funcții pe card)
din care:
Carduri cu funcție combinată de debit, numerar și monedă electronică
Carduri cu funcție de plată contactless
(1) Cardurile emise în cadrul fiecărei alte SPC ar trebui raportate separat în modul solicitat de BCN.

Tabelul 3 este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu articolul 4 alineatele (2) și (3).

Tabelul 3

Dispozitive de acceptare a cardurilor

(Sfârșit de perioadă; număr efectiv de unități; Geo 3)

Terminale furnizate de PSP rezidenți	Număr
ATM
din care:
ATM cu funcție de retragere de numerar
ATM cu funcție de transfer credit
ATM care acceptă tranzacții contactless
Terminale POS
din care:
Terminale EFTPOS
din care:
care acceptă tranzacții contactless
care acceptă tranzacții carduri cu funcție de monedă electronică
Terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică
din care:
Terminale de încărcare și descărcare pentru carduri cu funcție de monedă electronică
Terminale care acceptă carduri cu funcție de monedă electronică

Tabelul 4a este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu articolul 4 alineatele (2) și (3).

Tabelul 4a

Tranzacții de plată care implică non-IFM

(Total pentru perioadă; Geo 3 (1), cu excepția cazului în care se indică altfel; număr de tranzacții în milioane; valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)

	Trimise			Primite
	Total	La distanță	Nu la distanță	Total	La distanță	Nu la distanță
Transferuri credit
Transferuri credit (total)
Inițiate pe suport de hârtie
Inițiate electronic
Inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni
Inițiate sub forma unei plăți singulare
din care:
Transfer credit prin online banking
din care:
Plăți în cadrul comerțului electronic
ATM sau alt terminal PSP
Soluție de plată prin dispozitive mobile
din care:
Soluție de plată prin dispozitive mobile P2P
din care:
Procesate prin sisteme de transfer de credit (2)
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
Motivele de autentificare prin non-SCA (3):
Valoare scăzută
Plăți între conturi proprii
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Altele
din care:
Inițiate de PISP
Debitări directe
Debitări directe (total)
Inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni
Inițiate sub forma unei plăți singulare
Consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic
Procesate prin sisteme de debitare directă (2)
Consimțământ acordat sub alte forme
Procesate prin sisteme de debitare directă (2)
Tranzacții de plată cu cardul
Tranzacții de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți [trimise]/ acceptate de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică) [primite]
inițiate neelectronic
inițiate electronic
din care:
Soluție de plată prin dispozitive mobile
din care:
Soluție de plată prin dispozitive mobile P2P
Inițiate la un EFTPOS fizic
din care:
Plăți contactless
din care:
Plăți NFC (Near Field Communication)
Inițiate la un ATM
Altele
din care:
Procesate prin scheme de plăți cu carduri4
din care
cu carduri de debit
cu carduri cu funcție de debit amânat
cu carduri de credit
din care:
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
Motivele de autentificare prin non-SCA (3):
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Valoare scăzută
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Tranzacții inițiate de comerciant (Merchant initiated transactions -MIT)
Altele
Retrageri de numerar
Retrageri de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică) (total)
Procesate prin sisteme de plăți cu carduri (2)
din care:
cu carduri de debit
cu carduri cu funcție de debit amânat
cu carduri de credit
Tranzacții de plată cu monedă electronică
Tranzacții de plată cu monedă electronică utilizând monedă electronică emisă de PSP rezidenți (total)
Cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct
Cu conturi de monedă electronică
din care:
Accesate prin intermediul unui card
Soluție de plată prin dispozitive mobile
din care:
Soluție de plată P2P
Altele
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
Motivele de autentificare prin non-SCA:
Valoare scăzută
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Plăți între conturi proprii
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Tranzacții inițiate de comerciant (Merchant initiated transactions-MIT)
Altele
Cecuri
Remiteri de bani
Alte servicii de plată
Total tranzacții de plată care implică non-IFM
Servicii de inițiere a plăților
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
din care defalcate pe instrumente de plată:
Transferuri credit
Altele
Alte servicii (neincluse în Directiva (UE) 2015/2366)
Creditare în cont prin simpla înregistrare în cont	Geo_0
Debitare din cont prin simpla înregistrare în cont	Geo_0
Altele	Geo_0
(1) Pentru tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic (2) Raportate pentru fiecare schemă separat. (3) Motivele de autentificare prin non-SCA nu sunt defalcate pe schemă.

Tabelul 4b este raportat doar de către PSP cărora li s-a acordat o derogare în temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) pe bază anuală, cu o defalcare semestrială.

Tabelul 4b

Tranzacții de plată care implică non-IFM raportate de agenții raportori cărora le-a fost acordată o derogare

(Total pentru perioadă, Geo 3 (1), număr de tranzacții în milioane, valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)

	Trimise			Primite
	Total	La distanță	Nu la distanță	Total	La distanță	Nu la distanță
Transferuri credit
Transferuri credit (total)
Inițiate pe suport de hârtie
Inițiate electronic
din care:
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
Motivele de autentificare prin non-SCA:
Valoare scăzută
Plăți între conturi proprii
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Altele
din care:
Inițiate de PISP
Debitări directe
Debitări directe (total)
Consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic
Consimțământ acordat sub alte forme
Tranzacții de plată cu cardul
Tranzacții de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți [trimise]/ acceptate de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică) [primite]
inițiate neelectronic
inițiate electronic
din care:
cu carduri de debit
cu carduri cu funcție de debit amânat
carduri de credit
din care:
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
Motivele de autentificare prin non-SCA:
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Valoare scăzută
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Tranzacții inițiate de comerciant (Merchant initiated transactions-MIT)
Altele
Retrageri de numerar
Retrageri de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică) (total)
din care:
cu carduri de debit
cu carduri cu funcție de debit amânat
cu carduri de credit
Tranzacții de plată cu monedă electronică
Tranzacții de plată cu monedă electronică utilizând monedă electronică emisă de PSP rezidenți (total)
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
Motivele de autentificare prin non-SCA:
Valoare scăzută
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Plăți între conturi proprii
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Tranzacții inițiate de comerciant (Merchant initiated transactions-MIT)
Altele
Remiteri de bani
Servicii de inițiere a plăților
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
din care defalcate pe instrumente de plată:
Transferuri credit
Altele
(1) Pentru tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic

Tabelul 5a este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu articolul 4 alineatele (2) și (3).

Tabelul 5a

Tranzacții de plată frauduloase care implică non-IFM

(Total pentru perioadă; Geo 3 (1) dacă nu se precizează altfel; număr de tranzacții în milioane; valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)

	Trimise			Primite
	Total	La distanță	Nu la distanță	Total	La distanță	Nu la distanță
Transferuri credit frauduloase
Transferuri credit frauduloase (total)
Inițiate pe suport de hârtie
Inițiate electronic
Inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni
Inițiate sub forma unei plăți singulare
din care
Transfer credit prin online banking
din care:
Plăți în cadrul comerțului electronic
ATM sau alt terminal PSP
Soluție de plată prin dispozitive mobile
din care:
Soluție de plată prin dispozitive mobile P2P
din care:
Procesate prin sisteme de transfer de credit (2)
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
din care transferuri credit frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
din care transferuri credit frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată
Motivele de autentificare prin non-SCA (3):
Valoare scăzută
Plăți între conturi proprii
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Altele
din care:
Inițiate de PISP
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (4)
PSP raportor	Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1
Altele	Geo1
Debitări directe frauduloase
Debitări directe frauduloase (total)
Inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni
Inițiate sub forma unei plăți singulare
Consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic
Procesate prin sisteme de debitare directă (2)
din care debitări directe frauduloase în funcție de origine:
Tranzacție de plată neautorizată
Manipularea plătitorului
Consimțământ acordat sub alte forme
Procesate prin sisteme de debitare directă (2)
din care debitări directe frauduloase în funcție de origine:
Tranzacție de plată neautorizată
Manipularea plătitorului
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (4)
PSP raportor	Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1
Altele	Geo1
Tranzacții de plată cu cardul frauduloase
Tranzacții de plată cu cardul frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți [trimise]/ acceptate de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică) [primite]
inițiate neelectronic
inițiate electronic
din care:
Soluție de plată prin dispozitive mobile
din care:
Soluție de plată prin dispozitive mobile P2P
Inițiate la un EFTPOS fizic
din care:
Plăți contactless
din care:
Plăți NFC (Near Field Communication)
Inițiate la un ATM
Altele
din care:
Procesate prin sisteme de plăți cu carduri (2)
din care:
cu carduri de debit:
cu carduri cu funcție de debit amânat
cu carduri de credit:
din care:
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
din care plăți cu cardul frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Card pierdut sau furat
Card neprimit
Card contrafăcut
Furtul datelor de pe card
Altele
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului să efectueze o plată cu cardul
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA):
din care plăți cu cardul frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Card pierdut sau furat
Card neprimit
Card contrafăcut
Furtul datelor de pe card
Altele
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului să efectueze o plată cu card
Motivele de autentificare prin non-SCA (3):
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Valoare scăzută
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Tranzacții inițiate de comerciant (Merchant initiated transactions-MIT)
Altele
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (4)
PSP raportor	Geo1			Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1			Geo1
Altele	Geo1			Geo1
Retrageri de numerar frauduloase
Retrageri de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică) (total)
Procesate prin sisteme de plăți cu carduri (2)
din care:
cu carduri de debit
cu carduri cu funcție de debit amânat
cu carduri de credit
din care retrageri de numerar frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată (retragere de numerar) de către autorul fraudei
Card pierdut sau furat
Card neprimit
Card contrafăcut
Altele
Manipularea plătitorului să efectueze o retragere de numerar
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (4)
PSP raportor	Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1
Altele	Geo1
Tranzacții de plată cu monedă electronică frauduloase
Tranzacții de plată cu monedă electronică frauduloase utilizând monedă electronică emisă de PSP rezidenți (total)
Cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct
Cu conturi de monedă electronică
din care:
Accesate prin intermediul unui card
Soluție de plată prin dispozitive mobile
din care:
Soluție de plată P2P
Altele
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
din care plăți cu monedă electronică frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat
Card cu funcție de monedă electronică neprimit
Card cu funcție de monedă electronică contrafăcut
Furtul datelor de pe card
Tranzacție neautorizată pe un cont de monedă electronică
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului să efectueze o plată cu monedă electronică
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
din care plăți cu monedă electronică frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat
Card cu funcție de monedă electronică neprimit
Card cu funcție de monedă electronică contrafăcut
Furtul datelor de pe card
Tranzacție neautorizată pe un cont de monedă electronică
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului să efectueze o plată cu monedă electronică
Motivele de autentificare prin non-SCA:
Valoare scăzută
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Plăți între conturi proprii
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Tranzacții inițiate de comerciant (Merchant initiated transactions-MIT)
Altele
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (4)
PSP raportor	Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1
Altele	Geo1
Cecuri
Remiteri de bani
Alte servicii de plată
Total tranzacții de plată frauduloase care implică non-IFM
Servicii de inițiere a plăților
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
din care defalcate pe instrumente de plată:
Transferuri credit
Altele
(1) Pentru tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic (2) Raportate pentru fiecare schemă separat. (3) Motivele de autentificare prin non-SCA nu sunt defalcate pe schemă. (4) Raportate doar pentru valoarea tranzacțiilor frauduloase.

Tabelul 5b este raportat doar de către PSP cărora li s-a acordat o derogare în temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) pe bază anuală, cu o defalcare semestrială.

Tabelul 5b

Tranzacții de plată frauduloase care implică non-IFM raportate de agenții raportori cărora le-a fost acordată o derogare

(Total pentru perioadă, Geo 3 (1) dacă nu se precizează altfel, număr de tranzacții în milioane, valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)

	Trimise			Primite
	Total	La distanță	Nu de la distanță	Total	La distanță	Nu de la distanță
Transferuri credit frauduloase
Transferuri credit frauduloase (total)
Inițiate pe suport de hârtie
Inițiate electronic
din care:
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
din care transferuri credit frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
din care transferuri credit frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată
Motivele de autentificare prin non-SCA:
Valoare scăzută
Plăți între conturi proprii
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Altele
din care:
Inițiate de PSIP
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (2)
PSP raportor	Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1
Altele	Geo1
Debitări directe frauduloase
Debitări directe frauduloase (total)
Consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic
din care debitări directe frauduloase în funcție de origine:
Tranzacție de plată neautorizată
Manipularea plătitorului
Consimțământ acordat sub alte forme
din care debitări directe frauduloase în funcție de origine:
Tranzacție de plată neautorizată
Manipularea plătitorului
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (2)
PSP raportor	Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1
Altele	Geo1
Tranzacții de plată cu cardul frauduloase
Tranzacții de plată cu cardul frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți [trimise]/acceptate de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică) [primite]
inițiate neelectronic
inițiate electronic
din care:
cu carduri de debit
cu carduri cu funcție de debit amânat
cu carduri de credit
din care:
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
din care plăți cu cardul frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Card pierdut sau furat
Card neprimit
Card contrafăcut
Furtul datelor de pe card
Altele
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului să efectueze o plată cu card
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
din care plăți cu cardul frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Card pierdut sau furat
Card neprimit
Card contrafăcut
Furtul datelor de pe card
Altele
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului să efectueze o plată cu card
Motivele de autentificare prin non-SCA:
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Valoare scăzută
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Tranzacții inițiate de comerciant (Merchant initiated transactions-MIT)
Altele
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (2)
PSP raportor	Geo1			Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1			Geo1
Altele	Geo1			Geo1
Retrageri de numerar frauduloase
Retrageri de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică) (total)
cu carduri de debit
cu carduri cu funcție de debit amânat
cu carduri de credit
din care retrageri de numerar frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Card pierdut sau furat
Card neprimit
Card contrafăcut
Altele
Manipularea plătitorului să efectueze o retragere de numerar
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (2)
PSP raportor	Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1
Altele	Geo1
Tranzacții de plată cu monedă electronică frauduloase
Tranzacții de plată cu monedă electronică frauduloase utilizând monedă electronică emisă de PSP rezidenți (total)
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
din care plăți cu monedă electronică frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat
Card cu funcție de monedă electronică neprimit
Card cu funcție de monedă electronică contrafăcut
Furtul datelor de pe card
Tranzacție neautorizată pe un cont de monedă electronică
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului să efectueze o plată cu monedă electronică
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
din care plăți cu monedă electronică frauduloase în funcție de origine:
Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat
Card cu funcție de monedă electronică neprimit
Card cu funcție de monedă electronică contrafăcut
Furtul datelor de pe card
Tranzacție neautorizată pe un cont de monedă electronică
Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei
Manipularea plătitorului să efectueze o plată cu monedă electronică
Motivele de autentificare prin non-SCA:
Valoare scăzută
Beneficiari agreați
Tranzacție periodică
Plăți între conturi proprii
Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor
Analiza de risc a tranzacțiilor
Valoare scăzută contactless
Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare
Tranzacții inițiate de comerciant (Merchant initiated transactions-MIT)
Altele
din care pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii: (2)
PSP raportor	Geo1
USP ai PSP raportor	Geo1
Altele	Geo1
Remiteri de bani
Servicii de inițiere a plăților
Autentificate prin verificarea strictă a autenticității clienților (SCA)
Autentificate prin verificarea nestrictă a autenticității clienților (non-SCA)
din care defalcate pe instrumente de plată:
Transferuri credit
Altele
(1) Pentru tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic (2) Raportate doar pentru valoarea tranzacțiilor frauduloase.

Tabelul 6 este raportat de toți PSP, pe bază semestrială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu articolul 4 alineatele (2) și (3).

Tabelul 6

Tranzacții de plată pe tip de terminal care implică non-IFM

(Total pentru perioadă; număr de operațiuni, în milioane; valoarea operațiunilor, în milioane EUR; Geo 3 dacă nu se precizează altfel)

Tranzacții pe tip de terminal (1)		Număr	Valoare
a)	Tranzacții la terminale la care sunt acceptate tranzacții de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți
	din care:
	Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Alte tranzacții la ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Tranzacții la POS (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Tranzacții de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică
	Tranzacții de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică
b)	Tranzacții la terminale la care sunt acceptate tranzacții de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP nerezidenți
	din care:
	Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Alte tranzacții la ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Tranzacții la POS (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Tranzacții de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică
	Tranzacții de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică
c)	Tranzacții la terminale la care sunt acceptate tranzacții de PSP nerezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți
	din care:
	Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Alte tranzacții la ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Tranzacții la POS (cu excepția tranzacțiilor cu monedă electronică)
	Tranzacții de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică
	Tranzacții de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică

	Retrageri de numerar OTC	Geo 1	Geo 1
	Depozite de numerar OTC	Geo 1	Geo 1
	Avansuri de numerar la terminalele POS	Geo 1	Geo 1
(1) Defalcările geografice (Geo) se bazează pe locația terminalului

Tabelul 7 este raportat de operatorii de sisteme de plăți.

Tabelul 7

Participarea la sisteme selecționate de plăți

(Sfârșit de perioadă; numărul efectiv de unități; Geo 1)

Sistem de plăți (altul decât TARGET2)	Număr
Numărul de participanți
Participanți direcți
Instituții de credit
Banca centrală
Alți participanți direcți
Administrația publică
Organizații de compensare și decontare
Alte instituții financiare
Altele
Participanți indirecți

Tabelul 8 este raportat de operatorii de sisteme de plăți.

Tabelul 8

Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți

(Total pentru perioadă; număr de operațiuni, în milioane; valoarea operațiunilor, în milioane EUR; Geo 4 dacă nu se precizează altfel)

	Trimise
	Număr	Valoare
Sistem de plăți (altul decât TARGET2) – Sistem de plăți de mare valoare
Total tranzacții
Transferuri credit
Inițiate pe suport de hârtie	Geo 1	Geo 1
Inițiate electronic	Geo 1	Geo 1
Debitări directe
Tranzacții de plată cu cardul
Retrageri de numerar efectuate la ATM
Depuneri de numerar efectuate la ATM
Tranzacții de plată cu monedă electronică
Cecuri
Alte servicii de plată
Coeficient de concentrare	Geo 1	Geo 1
Sistem de plăți (altul decât TARGET2) – Sistem de plăți de mică valoare
Total tranzacții
Transferuri credit
Inițiate pe suport de hârtie	Geo 1	Geo 1
Inițiate electronic	Geo 1	Geo 1
din care:
Instant	Geo 1	Geo 1
Debitări directe
Tranzacții de plată cu cardul
Retrageri de numerar efectuate la ATM
Depuneri de numerar efectuate la ATM
Tranzacții de plată cu monedă electronică
Cecuri
Alte servicii de plată
Coeficient de concentrare	Geo 1	Geo 1

Tabelul 9 este raportat de toți PSP, cu excepția celor cărora li s-a acordat o derogare în conformitate cu articolul 4 alineatele (2) și (3), pe bază trimestrială.

Tabelul 9

Raportarea trimestrială a tranzacțiilor de plată care implică non-IFM

(Total pentru perioadă; Geo 6 (1); număr de tranzacții în milioane; valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)

	Trimise
	Total	La distanță	Nu la distanță
Transferuri credit
Transferuri credit (total)
Inițiate electronic
Debitări directe
Debitări directe (total)
Tranzacții de plată cu cardul
Tranzacții de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți(cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică) [trimise]
inițiate electronic
din care
MCC
Tranzacții de plată cu monedă electronică
Tranzacții de plată cu monedă electronică utilizând monedă electronică emisă de PSP rezidenți (total)
Cecuri
(1) Tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află punctul de vânzare, în timp ce tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află terminalul fizic.

Defalcări geografice

Geo 0	Geo 1	Geo 2	Geo 3	Geo 4	Geo 6
Intern	Intern și transfrontalier combinat	Transfrontalier	Intern	Intern	Defalcare la nivel de țară pentru toate țările (1)
			Defalcare la nivel de țară pentru fiecare stat membru al SEE	Transfrontalier în cadrul SEE
			Restul lumii (transfrontalier în afara SEE)	Restul lumii (transfrontalier în afara SEE)
(1) Pe baza ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search

▼B

1. Prezentare generală

Titlu	Reglementare

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe
Sursă	Cerință

3. Standarde asociate

Standarde
Sursă	Cerință

Builddate: 01.01.2022 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013R1409
EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.