+BIJLAGE III RAPPORTAGEKADERS

BIJLAGE III RAPPORTAGEKADERS

BIJLAGE III

RAPPORTAGEKADERS

Cellen grijs zijn gemarkeerd, geven de rapportageverplichtingen weer. Betalingsdienstaanbieders moeten de tabellen 1 tot en met 6 en tabel 9 rapporteren, exploitanten van een betalingssysteem moet tabellen 7 en 8 rapporteren. Er zijn twee versies van tabellen 4 en 5, waarvan er slechts één moet worden gerapporteerd. Tabellen 4a en 5a moeten worden gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders waaraan een vrijstelling is verleend uit hoofde van artikel 4, terwijl informatieplichtigen waaraan een vrijstelling is verleend uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, de statistische gegevens in de tabellen 4b en 5b moeten rapporteren. De geografische uitsplitsingen worden aan het einde van deze bijlage in detail uitgelegd.

Tabel 1 wordt door alle betalingsdienstaanbieders op halfjaarlijkse basis gerapporteerd, met uitzondering van de betalingsdienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.

Tabel 1

Instellingen die betalingsdiensten aanbieden aan niet-monetaire financiële instellingen (niet-MFI’s)

(Einde van periode; aantal in werkelijke eenheden; waarde in EUR; Geo 0, tenzij anders aangegeven)

	Aantal	Waarde
Kredietinstellingen
Aantal girale deposito’s
waarvan:
Aantal internet/pc-gekoppelde girale deposito’s
Aantal overdraagbare girale deposito’s
waarvan:
Aantal internet/pc-gekoppelde overdraagbare girale deposito’s
Aantal betaalrekeningen
Aantal elektronisch-geldrekeningen
Uitstaande waarde op uitgegeven opslagmedia voor elektronisch geld (1)
Rekeninginformatiedienstaanbieders
Aantal cliënten	Geo 3
Instellingen voor elektronisch geld
Aantal betaalrekeningen
Aantal elektronisch-geldrekeningen
Uitstaande waarde op uitgegeven opslagmedia voor elektronisch geld (1)
Betalingsinstellingen
Aantal betaalrekeningen
Rekeninginformatiedienstaanbieders
Aantal cliënten	Geo 3
Overige betalingsdienstaanbieders en uitgevers van elektronisch geld
Aantal betaalrekeningen
Aantal elektronisch-geldrekeningen
Uitstaande waarde op uitgegeven opslagmedia voor elektronisch geld (1)
Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieders
Aantal betaalrekeningen waartoe rekeninginformatiedienstaanbieders toegang hebben	Geo 3
(1) Uitstaande waarde opslagmedia voor elektronisch geld die zijn uitgegeven door uitgevers van elektronisch geld.

Tabel 2 wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalingsdienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.

Tabel 2

Kaartfuncties

(Einde van periode; aantal in werkelijke eenheden; Geo 0)

Door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten	Aantal
Kaarten met een cashfunctie
Kaarten met een betaalfunctie (behalve kaarten die enkel een elektronisch-geldfunctie hebben)
waarvan:
Debetkaarten
Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema VISA
Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema MASTERCARD
Uitgegeven in het kader van andere betaalkaartschema's (1)
Kaarten met vertraagde debetfunctie
Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema VISA
Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema MASTERCARD
Uitgegeven in het kader van andere betaalkaartschema's2
Kredietkaarten
Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema VISA
Uitgegeven in het kader van betaalkaartschema MASTERCARD
Uitgegeven in het kader van andere betaalkaartschema's2
Kaarten met een elektronisch-geldfunctie
Kaarten waarop rechtstreeks elektronisch geld kan worden opgeslagen
waarvan:
Kaarten met een elektronisch-geldfunctie die minstens eenmaal opgeladen werden
Kaarten die toegang geven tot elektronisch geld dat op elektronisch- geldrekeningen is opgeslagen
Totaal aantal kaarten (ongeacht het aantal functies op de kaart)
waarvan:
Kaarten met een gecombineerde debet-, cash- en elektronisch-geldfunctie
Kaarten met een contactloze betaalfunctie
(1) Kaarten die onder enig ander betaalkaartschema worden uitgegeven, moeten afzonderlijk worden gerapporteerd op de door de NCB voorgeschreven wijze.

Tabel 3 wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalingsdienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.

Tabel 3

Kaarten accepterende apparatuur

(Einde van periode; aantal in werkelijke eenheden; Geo 3)

Door ingezeten betalingsdienstaanbieders ter beschikking gestelde terminals	Aantal
Geldautomaten
waarvan:
Geldautomaten met een geldopnamefunctie
Geldautomaat met een overmakingsfunctie
Geldautomaten die contactloze transacties accepteren
Verkooppuntterminals (POS-terminals)
waarvan:
EFTPOS terminals
waarvan:
contactloze transacties accepterend
kaarten voor elektronisch geld accepterend
Kaartterminals voor elektronisch geld
waarvan:
Terminals voor het opladen en ontladen van elektronisch-geldkaarten
Terminals die elektronisch-geldkaarten accepteren

Tabel 4a wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalingsdienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.

Tabel 4a

Betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn

(Totaal voor de periode, Geo 3 () tenzij anders aangegeven aantal transacties in miljoenen; waarde van transacties in miljoen EUR)

	Verzonden			Ontvangen
	Totaal	Op afstand	Niet op afstand	Totaal	Op afstand	Niet op afstand
Overmakingen
Overmakingen (totaal)
Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm
Elektronisch geïnitieerd
Geïnitieerd in een bestand/blok
Geïnitieerd als eenmalige betaling
waarvan:
Op online bankieren gebaseerde overmakingen
waarvan:
E-commerce-betalingen
Geldautomaat of andere terminal van betalingsdienstaanbieder
Mobiele betalingsoplossing
waarvan:
P2P mobiele betalingsoplossing
waarvan:
Verwerkt door overmakingsschema's (2)
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
Reden voor authenticatie via niet-SCA (3)
Lage waarde
Betaling aan zichzelf
Betrouwbare betalingsbegunstigden
Recurrente transactie
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen en parkeergelden
Overige
waarvan:
Geïnitieerd door betalingsinitiatiedienstaanbieder
Automatische afschrijvingen
Automatische afschrijvingen (totaal)
Geïnitieerd in een bestand/blok
Geïnitieerd als eenmalige betaling
Toestemming gegeven via een elektronische mandaat
Verwerkt door automatische incassoschema’s (2)
Toestemming gegeven in andere vorm
Verwerkt door automatische incassoschema’s (2)
Op kaarten gebaseerde betalingstransacties
Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten [verzonden] / geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders (m.u.v. kaarten met enkel een elektronisch-geldfunctie) [ontvangen]
niet-elektronisch geïnitieerd
elektronisch geïnitieerd
waarvan:
Mobiele betalingsoplossing
waarvan:
P2P mobiele betalingsoplossing
Geïnitieerd aan een fysieke EFTPOS
waarvan:
Contactloze betalingen
waarvan:
Near Field Communication (NFC)-betalingen
Geïnitieerd aan een geldautomaat
Overige
waarvan:
Verwerking door kaartbetalingsschema's (2)
waarvan:
met debetkaarten
met kaarten met vertraagde debetfunctie
Met kredietkaarten
waarvan:
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
Reden voor authenticatie via niet-SCA (3):
Betrouwbare betalingsbegunstigden
Recurrente transactie
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen en parkeergelden
Lage waarde
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Door handelaren geïnitieerde transacties (MIT)
Overige
Geldopnames
Geldopnames met gebruikmaking van op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties) (totaal)
Verwerking door kaartbetalingsschema's (2)
waarvan:
met debetkaarten
met kaarten met vertraagde debetfunctie
met kredietkaarten
Elektronisch-geldbetalingstransacties
Elektronisch-geldbetalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven elektronisch geld (totaal)
Met kaarten waarop rechtstreeks elektronisch geld kan worden opgeslagen
Met elektronisch-geldrekeningen
waarvan:
Toegang met behulp van een kaart
Mobiele betalingsoplossing
waarvan:
P2P-betalingsoplossing
Overige
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
Reden voor authenticatie via niet-SCA:
Lage waarde
Betrouwbare betalingsbegunstigden
Recurrente transactie
Betaling aan zichzelf
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen en parkeergelden
Door handelaren geïnitieerde transacties (MIT)
Overige
Cheques
Geldtransfers
Overige betalingsdiensten
Totaal aantal betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn
Betalingsinitiatiediensten
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
waarvan uitgesplitst naar betaalinstrument:
Overmakingen
Overige
Overige diensten (niet opgenomen in Richtlijn (EU) 2015/2366)
Creditering op de rekeningen via eenvoudige girale boeking	Geo 0
Debitering van de rekeningen via eenvoudige girale boeking	Geo 0
Overige	Geo 0
(1) Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij samen met de locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar de fysieke terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysieke verkooppunt zich bevindt, te identificeren. (2) Uitstaande waarde opslagmedia voor elektronisch geld die zijn uitgegeven door uitgevers van elektronisch geld. (3) Kaarten die onder enig ander betaalkaartschema worden uitgegeven, moeten afzonderlijk worden gerapporteerd op de door de NCB voorgeschreven wijze.

Tabel 4b wordt op jaarbasis, met een halfjaarlijkse uitsplitsing, gerapporteerd door betalingsdienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.

Tabel 4b

Betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn, gerapporteerd door informatieplichtigen waaraan een vrijstelling is verleend

(Totaal voor de periode, Geo 3 (), aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties in miljoen EUR)

	Verzonden			Ontvangen
	Totaal	Op afstand	Niet op afstand	Totaal	Op afstand	Niet op afstand
Overmakingen
Overmakingen (totaal)
Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm
Elektronisch geïnitieerd
waarvan:
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
Reden voor authenticatie via niet-SCA:
Lage waarde
Betaling aan zichzelf
Betrouwbare betalingsbegunstigden
Recurrente transactie
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen en parkeergelden
Overige
waarvan:
Geïnitieerd door betalingsinitiatiedienstaanbieder
Automatische afschrijvingen
Automatische afschrijvingen (totaal)
Toestemming gegeven via een elektronische mandaat
Toestemming gegeven in andere vorm
Op kaarten gebaseerde betalingstransacties
Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten [verzonden] / geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders (m.u.v. kaarten met enkel een elektronisch-geldfunctie) [ontvangen]
niet-elektronisch geïnitieerd
elektronisch geïnitieerd
waarvan:
met debetkaarten
met kaarten met een vertraagde debetfunctie
met kredietkaarten
waarvan:
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
Reden voor authenticatie via niet-SCA:
Betrouwbare begunstigden
Recurrente transactie
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen en parkeergelden
Lage waarde
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Door handelaren geïnitieerde transacties (MIT)
Overige
Geldopnames
Geldopnames met behulp van op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties) (totaal)
waarvan:
met debetkaarten
met kaarten met een vertraagde debetfunctie
met kredietkaarten
Elektronisch-geldbetalingstransacties
Elektronisch-geldbetalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven elektronisch geld (totaal)
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
Reden voor authenticatie via niet-SCA:
Lage waarde
Betrouwbare betalingsbegunstigden
Recurrente transactie
Betaling aan zichzelf
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden
Door handelaren geïnitieerde transacties (MIT)
Overige
Geldtransfers
Betalingsinitiatiediensten
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
waarvan uitgesplitst naar betaalinstrument:
Overmakingen
Overige
(1) Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij samen met de locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar de fysieke terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysieke verkooppunt zich bevindt, te identificeren.

Tabel 5a wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalingsdienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.

Tabel 5a

Frauduleuze betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn

(Einde van periode, Geo 3 () tenzij anders aangegeven; aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties in miljoen EUR)

	Verzonden			Ontvangen
	Totaal	Op afstand	Niet op afstand	Totaal	Op afstand	Niet op afstand
Frauduleuze overmakingen
Frauduleuze overmakingen (totaal)
Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm
Elektronisch geïnitieerd
Geïnitieerd in een bestand/blok
Geïnitieerd als eenmalige betaling
waarvan:
Op online bankieren gebaseerde overmakingen
waarvan:
E-commerce-betalingen
Geldautomaat of andere terminal van betalingsdienstaanbieder
Mobiele betalingsoplossing
waarvan:
P2P mobiele betalingsoplossing
waarvan:
Verwerkt door overmakingsschema's (2)
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
waarvan frauduleuze overmakingen naar herkomst:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler door de fraudeur tot afgifte van een betalingsopdracht
Authenticatie door niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
waarvan frauduleuze overmakingen naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler door de fraudeur tot afgifte van een betalingsopdracht
Reden voor authenticatie via niet-SCA (3)
Lage waarde
Betaling aan zichzelf
Betrouwbare begunstigden
Recurrente transactie
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden
Overige
waarvan:
Geïnitieerd door een rekeninginformatiedienstaanbieder
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager: (4)
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo 1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo 1
Overige	Geo 1
Frauduleuze automatische afschrijvingen
Frauduleuze automatische afschrijvingen (totaal)
Geïnitieerd in een bestand/blok
Geïnitieerd als eenmalige betaling
Toestemming gegeven via een elektronische mandaat
Verwerking door schema's voor automatische afschrijvingen (2)
waarvan frauduleuze automatische afschrijvingen naar oorzaak:
Niet-geautoriseerde betalingstransactie
Manipulatie van de betaler
Toestemming gegeven in andere vorm
Verwerking door schema's voor automatische afschrijvingen (2)
waarvan: frauduleuze automatische afschrijvingen naar oorzaak:
Niet-geautoriseerde betalingstransactie
Manipulatie van de betaler
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager (4)
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
Overige	Geo1
Frauduleuze op kaarten gebaseerde betalingstransacties
Frauduleuze op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven betaalinstrumenten [verzonden] / geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders (m.u.v. kaarten met enkel een elektronisch-geldfunctie) [ontvangen]
niet-elektronisch geïnitieerd
elektronisch geïnitieerd
waarvan:
Mobiele betalingsoplossing
waarvan:
P2P mobiele betalingsoplossing
Geïnitieerd aan een fysieke EFTPOS
waarvan:
Contactloze betalingen
waarvan:
Near Field Communication (NFC)-betalingen
Geïnitieerd aan een geldautomaat
Overige
waarvan:
Verwerking door betaalkaartschema's (2)
waarvan:
met debetkaarten
met kaarten met een vertraagde debetfunctie
met kredietkaarten
waarvan:
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
waarvan frauduleuze kaartbetalingen naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen kaart
Niet-ontvangen kaart
Vervalste kaart
Diefstal van kaartgegevens
Overige
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler tot het doen van een kaartbetaling
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
waarvan frauduleuze kaartbetalingen naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen kaart
Niet-ontvangen kaart
Vervalste kaart
Diefstal van kaartgegevens
Overige
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler om een kaartbetaling te doen
Reden voor authenticatie via niet-SCA (3):
Lage waarde
Recurrente transactie
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden
Lage waarde
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Door handelaren geïnitieerde transacties (MIT)
Overige
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager: (4)
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1			Geo1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1			Geo1
Overige	Geo1			Geo1
Frauduleuze geldopnames
Frauduleuze geldopnames met behulp van op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties) (totaal)
Verwerking door kaartbetalingsschema's (2)
waarvan:
met debetkaarten
met kaarten met een vertraagde debetfunctie
met kredietkaarten
waarvan frauduleuze geldopnames naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen kaart
Niet-ontvangen kaart
Vervalste kaart
Overige
Manipulatie van de betaler tot het doen van een geldopname
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager: (4)
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
Overige	Geo1
Frauduleuze elektronisch-geldbetalingstransacties
Frauduleuze elektronisch-geldbetalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven elektronisch geld (totaal)
Met kaarten waarop rechtstreeks elektronisch geld kan worden opgeslagen
Met elektronisch-geldrekeningen
waarvan:
Toegang met een kaart
Mobiele betalingsoplossing
waarvan:
P2P-betalingsoplossing
Overige
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
waarvan frauduleuze elektronisch-geldbetalingen naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen elektronisch-geld kaart
Niet-ontvangen elektronisch-geldkaart
Vervalste elektronisch-geldkaart
Diefstal van kaartgegevens
Niet-geautoriseerde elektronisch-geldrekeningstransactie
Wijziging van de betalingsopdracht door de frauder
Manipulatie van de betaler om een elektronisch-geldtransactie te verrichten
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
waarvan frauduleuze elektronisch-geldbetalingen naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen elektronisch-geldkaart
Niet-ontvangen elektronisch geldkaart
Vervalste elektronisch-geldkaart
Diefstal van kaartgegevens
Niet-geautoriseerde elektronisch-geldrekeningtransactie
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler tot het doen van een elektronisch-geldbetaling
Reden voor authenticatie via niet-SCA:
Lage waarde
Betrouwbare betalingsbegunstigden
Recurrente transactie
Betaling aan zichzelf
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden
Door handelaren geïnitieerde transacties (MIT)
Overige
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager: (4)
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
Overige	Geo1
Cheques
Geldtransfers
Overige betalingsdiensten
Totaal aantal frauduleuze betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn
Betalingsinitiatiediensten
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
waarvan uitgesplitst naar betaalinstrument
Overmakingen
Overige
(1) Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij samen met de locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar de fysieke terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysieke verkooppunt zich bevindt, te identificeren. (2) Voor elk schema afzonderlijk gerapporteerd. (3) De redenen voor authenticatie via niet-SCA worden niet naar schema uitgesplitst. (4) Alleen gerapporteerd voor de waarde van frauduleuze transacties.

Tabel 5b wordt op jaarbasis, met een halfjaarlijkse uitsplitsing, gerapporteerd door enkel die betalingsdienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3 een vrijstelling is verleend.

Tabel 5b

Frauduleuze betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn, gerapporteerd met informatieplichtigen waaraan een vrijstelling is verleend

(Totaal voor de periode, Geo 3 () tenzij anders aangegeven, aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties in miljoen EUR)

	Verzonden			Ontvangen
	Totaal verzonden	Op afstand verzonden	Niet op afstand verzonden	Totaal ontvangen	Op afstand ontvangen	Niet op afstand ontvangen
Frauduleuze overmakingen
Frauduleuze overmakingen (totaal)
Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm
Elektronisch geïnitieerd
waarvan:
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
waarvan frauduleuze overmakingen naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler door de fraudeur tot afgifte van een betalingsopdracht
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
waarvan frauduleuze overmakingen naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler door de fraudeur tot afgifte van een betalingsopdracht
Reden voor authenticatie via niet-SCA:
Lage waarde
Betaling aan zichzelf
Betrouwbare betalingsbegunstigden
Recurrente transactie
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden
Overige
waarvan:
Geïnitieerd door een betalingsinitiatiedienstaanbieder
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager: (2)
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
Overige	Geo1
Frauduleuze automatische afschrijvingen
Frauduleuze automatische afschrijvingen (totaal)
Toestemming gegeven via een elektronisch mandaat
waarvan frauduleuze automatische afschrijvingen naar oorzaak:
Niet-geautoriseerde betalingstransactie
Manipulatie van de betaler
Toestemming gegeven in andere vorm
Waarvan frauduleuze automatische afschrijvingen naar oorzaak:
Niet-geautoriseerde betalingstransactie
Manipulatie van de betaler
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager (2)
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
Overige	Geo1
Frauduleuze op kaarten gebaseerde betalingstransacties
Frauduleuze op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten [verzonden] / geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders (m.u.v. kaarten met enkel een elektronisch-geldfunctie) [ontvangen]
niet-elektronisch geïnitieerd
elektronisch geïnitieerd
waarvan:
met debetkaarten
met kaarten met een vertraagde debetfunctie
met kredietkaarten
waarvan:
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
waarvan frauduleuze kaartbetalingen naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen kaart
Niet-ontvangen kaart
Vervalste kaart
Diefstal van kaartgegevens
Overige
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler tot het doen van een kaartbetaling
Authenticatie via niet-sterke cliëntenauthenticatie (niet-SCA):
waarvan frauduleuze kaartbetalingen naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen kaart
Niet-ontvangen kaart
Vervalste kaart
Diefstal van kaartgegevens
Overige
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler tot het doen van een kaartbetaling
Reden voor authenticatie via niet-SCA:
Betrouwbare begunstigden
Recurrente transactie
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoersbewijzen of parkeergelden
Lage waarde
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Door handelaren geïnitieerde transacties (MIT)
Overige
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager (2):
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1			Geo1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1			Geo1
Overige	Geo1			Geo1
Frauduleuze geldopnames
Frauduleuze geldopnames met behulp van op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties) (totaal)
met debetkaarten
met kaarten met een vertraagde debetfunctie
met kredietkaarten
waarvan frauduleuze geldopnames naar oorzaak:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen kaart
Niet-ontvangen kaart
Vervalste kaart
Overige
Manipulatie van de betaler tot het doen van een geldopname
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager (2)
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
Overige	Geo1
Frauduleuze elektronisch-geldtransacties
Frauduleuze elektronisch-geldtransacties met door ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven elektronisch geld (totaal)
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
waarvan frauduleuze elektronisch-geldbetalingen naar herkomst:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen elektronisch-geldkaart
Niet-ontvangen elektronisch-geldkaart
Vervalste elektronisch-geldkaart
Diefstal van kaartgegevens
Niet-geautoriseerde elektronisch-geldrekeningtransactie
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler tot het doen van een elektronisch-geldbetaling
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
waarvan: frauduleuze elektronisch-geldbetalingen naar herkomst:
Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur
Verloren of gestolen elektronisch-geldkaart
Niet-ontvangen elektronisch- geldkaart
Vervalste elektronisch-geldkaart
Diefstal van kaartgegevens
Niet-geautoriseerde elektronisch-geldrekeningtransactie
Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur
Manipulatie van de betaler tot het doen van een elektronisch-geldbetaling
Reden voor authenticatie via niet-SCA:
Lage waarde
Betrouwbare betalingsbegunstigden
Recurrente transactie
Betaling aan zichzelf
Veilige zakelijke betalingsprocedures en -protocollen
Analyse van transactierisico's
Contactloze lage waarde
Onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden
Door handelaren geïnitieerde transacties (MIT)
Overige
waarvan verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager (2)
De rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
De betalingsdienstgebruiker van de rapporterende betalingsdienstaanbieder	Geo1
Overige	Geo1
Geldtransfers
Betalingsinitiatiediensten
Authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA)
Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (niet-SCA)
waarvan uitgesplitst naar betaalinstrument:
Overmakingen
Overige
(1) Voor grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetenschap van de tegenpartij samen met de locatie van het verkooppunt gerapporteerd. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt te identificeren. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerapporteerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar de fysieke terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verkooppunt zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die niet op afstand werden geïnitieerd, worden gerapporteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysieke verkooppunt zich bevindt, te identificeren. (2) Alleen gerapporteerd voor de waarde van frauduleuze transacties.

Tabel 6 wordt op halfjaarlijkse basis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalingsdienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, lid leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.

Tabel 6

Betalingstransacties per soort terminal waarbij niet-MFI's betrokken zijn

(Totaal voor de periode; aantal transacties in miljoenen; waarde van de transacties in miljoenen EUR Geo 3, tenzij anders aangegeven)

Transacties per soort terminal (1)		Aantal	Waarde
a)	Transacties aan terminals waaraan transacties worden aanvaard door ingezeten betalingsdienstaanbieders met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten
	waarvan:
	Geldopnames aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Geldstortingen aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Overige transacties aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Transacties aan verkooppunten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Transacties voor het opladen en ontladen van elektronisch-geldkaarten
	Elektronisch-geldbetalingstransacties met kaarten met een elektronisch-geldfunctie
b)	Transacties aan terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders met door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten;
	waarvan:
	Geldopnames aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Geldstortingen aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Overige transacties aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Transacties aan verkooppunten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Transacties voor het opladen en ontladen van elektronisch-geldkaarten
	Elektronisch-geldbetalingsbetalingstransacties met kaarten met een elektronisch-geldfunctie
c)	Transacties aan terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaarten
	waarvan:
	Geldopnames aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Geldstortingen aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Overige transacties aan geldautomaten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Transacties aan verkooppunten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties)
	Transacties voor het opladen en ontladen van elektronisch-geldkaarten
	Elektronisch-geldbetalingstransacties met kaarten met een elektronisch-geldfunctie

	OTC-geldopnames	Geo 1	Geo 1
	OTC-geldstortingen	Geo 1	Geo 1
	Contante voorschotten aan verkooppuntterminals (POS-terminals)	Geo 1	Geo 1
(1) De geografische (Geo) uitsplitsingen zijn gebaseerd op de locatie van de terminal.

Tabel 7 wordt gerapporteerd door exploitanten van betalingssystemen

Tabel 7

Deelname aan geselecteerde betalingssystemen

(Einde van periode, aantal in werkelijke eenheden, Geo 1)

Betalingssysteem (m.u.v. TARGET2)	Aantal
Aantal deelnemers
Directe deelnemers
Kredietinstellingen
Centrale bank
Overige directe deelnemers
Overheid
Verrekenings- en afwikkelingorganisaties
Overige financiële instellingen
Overige
Indirecte deelnemers

Tabel 8 wordt gerapporteerd door exploitanten van betalingssystemen.

Tabel 8

Door geselecteerde betalingssystemen verwerkte betalingen

(Totaal voor de periode; aantal transacties in miljoenen; waarde van transacties in miljoen EUR; Geo 4, tenzij anders aangegeven)

	Aantal
	Waarde	Totaal transacties
Betalingssysteem (m.u.v. TARGET2) - Betalingssysteem voor grote bedragen Overmakingen
Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm	Geo1	Geo1
Elektronisch geïnitieerd	Geo1	Geo1
Automatische afschrijvingen
Op kaarten gebaseerde betalingstransacties
Geldopnames bij geldautomaten
Geldstortingen bij geldautomaten
Elektronisch-geldbetalingstransacties
Cheques
Overige betalingsdiensten

Concentratiefactor	Geo 1	Geo 1
Betalingssysteem (m.u.v. TARGET2) - Retailbetalingssysteem
Totaal transacties
Overmakingen
Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm	Geo1	Geo1
Elektronisch geïnitieerd	Geo1	Geo1
waarvan:
Direct	Geo1	Geo1
Automatische afschrijvingen
Op kaarten gebaseerde betalingstransacties
Geldopnames bij geldautomaten
Geldstortingen bij geldautomaten
Elektronisch-geldbetalingstransacties
Cheques
Overige betalingsdiensten

Concentratiefactor	Geo 1	Geo 1

Tabel 9 wordt op kwartaalbasis gerapporteerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzondering van de betalingsdienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, lid leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend.

Tabel 9

Kwartaalrapportage van betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn

(Totaal voor de periode, Geo 6 (), aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties in miljoen EUR)

	Verzonden
	Totaal	Op afstand	Niet op afstand
Overmakingen
Overmakingen (totaal)
Elektronisch geïnitieerd
Automatische afschrijvingen
Automatische afschrijvingen (totaal)
Op kaarten gebaseerde betalingstransacties
Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. kaarten met enkel een elektronisch-geldfunctie) [verzonden]
Elektronisch geïnitieerd
waarvan:
categoriecode voor handelaren (MCC)
Elektronisch-geldbetalingstransacties
Elektronisch-geldbetalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven elektronisch geld (totaal)
Cheques
(1) Grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties die op afstand worden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land waar het verkooppunt (POS) zich bevindt te identificeren, terwijl grensoverschrijdende op kaarten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand worden geïnitieerd worden gerapporteerd om het land waar de fysieke terminal zich bevindt te identificeren.

Geografische uitsplitsingen

Geo 0	Geo 1	Geo 2	Geo 3	Geo 4	Geo 6
Binnenlands	Binnenlands en grensoverschrijdend gecombineerd	Grensoverschrijdend	Binnenlands	Binnenlands	Uitsplitsing per land (1)
			Uitsplitsing per land voor alle EER-landen	Grensoverschrijdend binnen de EER
			Buiteland (grensoverschrijdend buiten de EER)	Buitenland (grensoverschrijdend buiten de EER)
(1) Gebaseerd op ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search

▼B

1. Overzicht

Titel	Regelgeving

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

Eisen
Bron	Eis

3. Gerelateerde standaarden

Standaarden
Bron	Eis

Builddate: 01.01.2022 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013R1409
EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.