+ANHANG III MELDESCHEMATA

ANHANG III MELDESCHEMATA

ANHANG III

MELDESCHEMATA

Grau hinterlegte Zellen beinhalten die Berichtspflichten. Die Tabellen 1 bis 6 sowie die Tabelle 9 sind von Zahlungsdienstleistern zu melden, während die Tabellen 7 und 8 von Betreibern von Zahlungssystemen zu melden sind. Die Tabellen 4 und 5 stehen in zwei Fassungen zur Verfügung, wovon jeweils nur eine zu melden ist. Die Tabellen 4a und 5a sind von allen Zahlungsdienstleistern zu melden, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 gewährt wurde, während die statistischen Daten in den Tabellen 4b und 5b von Berichtspflichtigen zu melden sind, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde. Die geographischen Aufschlüsselungen sind am Ende dieses Anhangs näher erläutert.

Die Tabelle 1 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden.


Tabelle 1

Institute, die nicht monetären Finanzinstituten (Nicht-MFI) Zahlungsdienste anbieten

(Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten; Wert in EUR; Geo 0 sofern nicht anders angegeben)

 

Anzahl

Wert

Kreditinstitute

 

 

Anzahl der Konten mit täglich fälligen Einlagen

 

 

darunter:

 

 

Anzahl der Online-Konten mit täglich fälligen Einlagen

 

 

Anzahl der Konten mit übertragbaren, täglich fälligen Einlagen

 

 

darunter:

 

 

Anzahl der Online-Konten mit übertragbaren, täglich fälligen Einlagen

 

 

Anzahl der Zahlungskonten

 

 

Anzahl der E-Geld-Konten

 

 

Aufladungsgegenwert auf ausgegebenen E-Geld-Datenträgern (1)

 

 

Kontoinformationsdienstleister

 

 

Anzahl der Kunden

Geo 3

 

E-Geld-Institute

 

 

Anzahl der Zahlungskonten

 

 

Anzahl der E-Geld-Konten

 

 

Aufladungsgegenwert auf ausgegebenen E-Geld-Datenträgern (1)

 

 

Zahlungsinstitute

 

 

Anzahl der Zahlungskonten

 

 

Kontoinformationsdienstleister

 

 

Anzahl der Kunden

Geo 3

 

Sonstige Zahlungsdienstleister und E-Geld-Emittenten

 

 

Anzahl der Zahlungskonten

 

 

Anzahl der E-Geld-Konten

 

 

Aufladungsgegenwert auf ausgegebenen E-Geld-Datenträgern (1)

 

 

Kontoführende Zahlungsdienstleister

 

 

Anzahl der Konten, zu denen Kontoinformationsdienstleister Zugang hatten

Geo 3

 
(1)   

Aufladungsgegenwert auf E-Geld-Datenträgern, die von E-Geld-Emittenten ausgegeben wurden.

Die Tabelle 2 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden.


Tabelle 2

Kartenfunktionen

(Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten; Geo 0)

Karten, ausgegeben von inländischen Zahlungsdienstleistern

Anzahl

Karten mit Bargeldfunktion

 

Karten mit Zahlungsfunktion (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten)

 

darunter:

 

Debitkarten

 

ausgegeben im VISA-Kartenzahlverfahren

 

ausgegeben im MasterCard-Kartenzahlverfahren

 

ausgegeben in sonstigen Kartenzahlverfahren (1)

 

Kreditkarten ohne Kreditfunktion

 

ausgegeben im VISA-Kartenzahlverfahren

 

ausgegeben im MasterCard-Kartenzahlverfahren

 

ausgegeben in sonstigen Kartenzahlverfahren2

 

Kreditkarten mit Kreditfunktion

 

ausgegeben im VISA-Kartenzahlverfahren

 

ausgegeben im MasterCard-Kartenzahlverfahren

 

ausgegeben in sonstigen Kartenzahlverfahren (1)

 

Karten mit E-Geldfunktion

 

Karten, auf denen E-Geld direkt gespeichert werden kann

 

darunter:

 

Karten mit E-Geldfunktion, die mindestens einmal aufgeladen wurden

 

Karten mit Zugang zu einem E-Geld-Konto

 

Gesamtzahl der Karten (unabhängig von der Anzahl der Kartenfunktionen)

 

darunter:

 

Karten mit kombinierter Debit-, Bargeld- und E-Geldfunktion

 

Karten mit kontaktloser Zahlungsfunktion

 
(1)   

In allen sonstigen Kartenzahlverfahren ausgegebene Karten sind gemäß den Meldeanforderungen der nationalen Zentralbank gesondert auszuweisen.

Die Tabelle 3 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden.


Tabelle 3

Akzeptanzstellen für Karten

(Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten; Geo 3)

Terminals, bereitgestellt durch inländische Zahlungsdienstleister

Anzahl

Bankautomaten

 

darunter:

 

Geldautomaten

 

Bankautomaten mit Überweisungsfunktion

 

Bankautomaten, die kontaktlose Zahlungsvorgänge akzeptieren

 

POS-Terminals

 

darunter:

 

EFTPOS-Terminals

 

darunter:

 

EFTPOS-Terminals, die kontaktlose Zahlungsvorgänge akzeptieren

 

EFTPOS-Terminals, die E-Geld-Transaktionen akzeptieren

 

E-Geld-Kartenterminals

 

darunter:

 

Terminals, an denen E-Geld-Karten aufgeladen und entladen werden können

 

Terminals, die E-Geld-Karten akzeptieren

 

Die Tabelle 4a ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden.


Tabelle 4a

Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind

(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3 () sofern nicht anders angegeben; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR)

 

Gesendet

Empfangen

insgesamt

über einen Fernzugang

nicht über einen Fernzugang

insgesamt

über einen Fernzugang

nicht über einen Fernzugang

Überweisungen

 

 

 

 

 

 

Überweisungen (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

beleghaft ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

als Datei/Sammelüberweisung ausgelöst

 

 

 

 

 

 

als Einzelüberweisung ausgelöst

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

Online-Überweisungen

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

E-Commerce-Zahlungen

 

 

 

 

 

 

Bankautomat oder sonstiges durch einen Zahlungsdienstleister bereitgestelltes Terminal

 

 

 

 

 

 

mobiler Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

mobiler P2P-Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Überweisungsverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung (3):

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

Zahlungen an die eigene Person

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst

 

 

 

 

 

 

Lastschriften

 

 

 

 

 

 

Lastschriften (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

als Datei/Sammelüberweisung ausgelöst

 

 

 

 

 

 

als Einzelüberweisung ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronische Mandatserteilung

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Lastschriftverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

sonstige Mandatserteilung

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Lastschriftverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

Kartengebundene Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten [gesendet] / Kartengebundene Zahlungsvorgänge, die von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [empfangen]

 

 

 

 

 

 

nicht elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

mobiler Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

mobiler P2P-Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

an einem physischen EFTPOS-Terminal ausgelöst

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Zahlungen

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

NFC-Zahlungen

 

 

 

 

 

 

am Bankautomaten ausgelöst

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Kartenzahlverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit Debitkarten

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten mit Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung (3):

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte, sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT)

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Bargeldabhebungen

 

 

 

 

 

 

Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Kartenzahlverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit Debitkarten

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten mit Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

mit Karten, auf denen E-Geld direkt gespeichert werden kann

 

 

 

 

 

 

mit E-Geld-Konten

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

Verfügung erfolgt über Karten

 

 

 

 

 

 

mobiler Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

mobiler P2P-Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung:

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Zahlungen an die eigene Person

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT)

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Schecks

 

 

 

 

 

 

Finanztransfers (Remittances)

 

 

 

 

 

 

Sonstige Zahlungsdienste

 

 

 

 

 

 

Gesamtzahl der Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind

 

 

 

 

 

 

Zahlungsauslösedienste

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument:

 

 

 

 

 

 

Überweisungen

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Sonstige (nicht in der Richtlinie (EU) 2015/2366) aufgeführte) Dienstleistungen

 

 

 

 

 

 

Kontogutschriften durch einfache Buchung

Geo 0

 

 

 

 

 

Kontobelastungen durch einfache Buchung

Geo 0

 

 

 

 

 

Sonstige

Geo 0

 

 

 

 

 
(1)   

Bei grenzüberschreitenden kartengebundenen Zahlungsvorgängen sind der Sitz des Geschäftspartners und der Standort der Verkaufsstelle (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden.

(2)   

Sind für jedes Verfahren gesondert auszuweisen.

(3)   

Die Gründe für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung müssen nicht nach Verfahren aufgeschlüsselt werden.

Die Tabelle 4b ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, jährlich zu melden und hat zusätzlich gesondert ausgewiesene halbjährliche Daten zu beinhalten.


Tabelle 4b

Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, die von Berichtspflichtigen gemeldet werden, denen eine Ausnahme gewährt wurde

(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3 (); Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR)

 

Gesendet

Empfangen

insgesamt

über einen Fernzugang

nicht über einen Fernzugang

insgesamt

über einen Fernzugang

nicht über einen Fernzugang

Überweisungen

 

 

 

 

 

 

Überweisungen (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

beleghaft ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung:

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

Zahlungen an die eigene Person

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst

 

 

 

 

 

 

Lastschriften

 

 

 

 

 

 

Lastschriften (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

elektronische Mandatserteilung

 

 

 

 

 

 

sonstige Mandatserteilung

 

 

 

 

 

 

Kartengebundene Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten [gesendet] / Kartengebundene Zahlungsvorgänge, die von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [empfangen]

 

 

 

 

 

 

nicht elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit Debitkarten

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten mit Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung:

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT)

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Bargeldabhebungen

 

 

 

 

 

 

Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit Debitkarten

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten mit Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung:

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Zahlungen an die eigene Person

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT)

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Finanztransfers (Remittances)

 

 

 

 

 

 

Zahlungsauslösedienste

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument:

 

 

 

 

 

 

Überweisungen

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 
(1)   

Bei grenzüberschreitenden kartengebundenen Zahlungsvorgängen sind der Sitz des Geschäftspartners und der Standort der Verkaufsstelle (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden.

Die Tabelle 5a ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden.


Tabelle 5a

Betrügerische Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind

(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3 () sofern nicht anders angegeben; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR)

 

Gesendet

Empfangen

insgesamt

über einen Fernzugang

nicht über einen Fernzugang

insgesamt

über einen Fernzugang

nicht über einen Fernzugang

Betrügerische Überweisungen

 

 

 

 

 

 

Betrügerische Überweisungen (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

beleghaft ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

als Datei/Sammelüberweisung ausgelöst

 

 

 

 

 

 

als Einzelüberweisung ausgelöst

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

Online-Überweisungen

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

E-Commerce-Zahlungen

 

 

 

 

 

 

Bankautomat oder sonstiges durch einen Zahlungsdienstleister bereitgestelltes Terminal

 

 

 

 

 

 

mobiler Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

mobiler P2P-Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Überweisungsverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung (3):

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

Zahlungen an die eigene Person

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (4):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

 

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

 

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

 

 

 

Betrügerische Lastschriften

 

 

 

 

 

 

Betrügerische Lastschriften (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

als Datei/Sammellastschrift ausgelöst

 

 

 

 

 

 

als Einzellastschrift ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronische Mandatserteilung

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Lastschriftverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Nicht autorisierte Zahlungstransaktion

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers

 

 

 

 

 

 

sonstige Mandatserteilung

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Lastschriftverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Nicht autorisierte Zahlungstransaktion

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (4):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

 

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

 

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

 

 

 

Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten [gesendet] / Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge, die von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [empfangen]

 

 

 

 

 

 

nicht elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

mobiler Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

mobiler P2P-Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

an einem physischen EFTPOS-Terminal ausgelöst

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Zahlungen

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

NFC-Zahlungen

 

 

 

 

 

 

am Bankautomaten ausgelöst

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Kartenzahlverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit Debitkarten

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten mit Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Kartenzahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer Karte

 

 

 

 

 

 

Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

Kartenfälschung

 

 

 

 

 

 

Diebstahl von Kartendaten

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Kartenzahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer Karte

 

 

 

 

 

 

Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

Kartenfälschung

 

 

 

 

 

 

Diebstahl von Kartendaten

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung (3):

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT)

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (4):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

Geo 1

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

Geo 1

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

Geo 1

 

 

Betrügerische Bargeldabhebungen

 

 

 

 

 

 

Betrügerische Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

Abwicklung mittels Kartenzahlverfahren (2)

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit Debitkarten

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten mit Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Bargeldabhebungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags (Bargeldabhebung) durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer Karte

 

 

 

 

 

 

Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

Kartenfälschung

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Bargeldabhebung

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (4):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

 

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

 

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

 

 

 

Betrügerische E-Geld-Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Betrügerische E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

mit Karten, auf denen E-Geld direkt gespeichert werden kann

 

 

 

 

 

 

mit E-Geld-Konten

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

Verfügung erfolgt über Karten

 

 

 

 

 

 

mobiler Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

mobiler P2P-Zahlungsvorgang

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte

 

 

 

 

 

 

E-Geld-Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

Gefälschte E-Geld-Karte

 

 

 

 

 

 

Diebstahl von Kartendaten

 

 

 

 

 

 

Nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte

 

 

 

 

 

 

E-Geld-Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

Gefälschte E-Geld-Karte

 

 

 

 

 

 

Diebstahl von Kartendaten

 

 

 

 

 

 

Nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung:

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Zahlungen an die eigene Person

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT)

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (4):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

 

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

 

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

 

 

 

Schecks

 

 

 

 

 

 

Finanztransfers (Remittances)

 

 

 

 

 

 

Sonstige Zahlungsdienste

 

 

 

 

 

 

Gesamtzahl der betrügerischen Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind

 

 

 

 

 

 

Zahlungsauslösedienste

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument:

 

 

 

 

 

 

Überweisungen

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 
(1)   

Bei grenzüberschreitenden kartengebundenen Zahlungsvorgängen sind der Sitz des Geschäftspartners und der Standort der Verkaufsstelle (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden.

(2)   

Sind für jedes Verfahren gesondert auszuweisen.

(3)   

Die Gründe für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung müssen nicht nach Verfahren aufgeschlüsselt werden.

(4)   

Nur im Hinblick auf den Wert betrügerischer Transaktionen zu melden.

Die Tabelle 5b ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, jährlich zu melden und hat zusätzlich gesondert ausgewiesene halbjährliche Daten zu beinhalten.


Tabelle 5b

Betrügerische Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, die von Berichtspflichtigen gemeldet werden, denen eine Ausnahme gewährt wurde

(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3 () sofern nicht anders angegeben; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR)

 

Gesendet

Empfangen

insgesamt

über einen Fernzugang

nicht über einen Fernzugang

insgesamt

über einen Fernzugang

nicht über einen Fernzugang

Betrügerische Überweisungen

 

 

 

 

 

 

Betrügerische Überweisungen (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

beleghaft ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung:

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

Zahlungen an die eigene Person

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (2):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

 

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

 

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

 

 

 

Betrügerische Lastschriften

 

 

 

 

 

 

Betrügerische Lastschriften (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

elektronische Mandatserteilung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

nicht autorisierte Zahlungstransaktion

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers

 

 

 

 

 

 

sonstige Mandatserteilung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Nicht autorisierte Zahlungstransaktion

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (2):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

 

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

 

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

 

 

 

Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten [gesendet] / Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge, die von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [empfangen]

 

 

 

 

 

 

nicht elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

 

 

 

darunter:

 

 

 

 

 

 

mit Debitkarten

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten mit Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

davon:

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Kartenzahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer Karte

 

 

 

 

 

 

Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

Kartenfälschung

 

 

 

 

 

 

Diebstahl von Kartendaten

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Kartenzahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer Karte

 

 

 

 

 

 

Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

Kartenfälschung

 

 

 

 

 

 

Diebstahl von Kartendaten

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung:

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT)

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (2):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

Geo 1

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

Geo 1

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

Geo 1

 

 

Betrügerische Bargeldabhebungen

 

 

 

 

 

 

Betrügerische Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

mit Debitkarten

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

mit Kreditkarten mit Kreditfunktion

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische Bargeldabhebungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer Karte

 

 

 

 

 

 

Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

Kartenfälschung

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Bargeldabhebung

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (2):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

 

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

 

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

 

 

 

Betrügerische E-Geld-Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Betrügerische E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt)

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte

 

 

 

 

 

 

E-Geld-Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

gefälschte E-Geld-Karte

 

 

 

 

 

 

Diebstahl von Kartendaten

 

 

 

 

 

 

nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle:

 

 

 

 

 

 

Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte

 

 

 

 

 

 

E-Geld-Karte nicht erhalten

 

 

 

 

 

 

gefälschte E-Geld-Karte

 

 

 

 

 

 

Diebstahl von Kartendaten

 

 

 

 

 

 

nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion

 

 

 

 

 

 

Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger

 

 

 

 

 

 

Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung

 

 

 

 

 

 

Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung:

 

 

 

 

 

 

Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

vertrauenswürdige Empfänger

 

 

 

 

 

 

wiederkehrende Zahlungsvorgänge

 

 

 

 

 

 

Zahlungen an die eigene Person

 

 

 

 

 

 

von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle

 

 

 

 

 

 

Transaktionsrisikoanalyse

 

 

 

 

 

 

kontaktlose Kleinbetragszahlungen

 

 

 

 

 

 

unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren

 

 

 

 

 

 

vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT)

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 

davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (2):

 

 

 

 

 

 

Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister

Geo 1

 

 

 

 

 

Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters

Geo 1

 

 

 

 

 

Sonstige

Geo 1

 

 

 

 

 

Finanztransfers (Remittances)

 

 

 

 

 

 

Zahlungsauslösedienste

 

 

 

 

 

 

mit starker Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

ohne starke Kundenauthentifizierung

 

 

 

 

 

 

davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument:

 

 

 

 

 

 

Überweisungen

 

 

 

 

 

 

Sonstige

 

 

 

 

 

 
(1)   

Bei grenzüberschreitenden kartengebundenen Zahlungsvorgängen sind der Sitz des Geschäftspartners und der Standort der Verkaufsstelle (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden.

(2)   

Nur im Hinblick auf den Wert betrügerischer Transaktionen zu melden.

Die Tabelle 6 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden.


Tabelle 6

Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, aufgeschlüsselt nach Art des Terminals

(Gesamtzahl für den Berichtszeitraum; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR; Geo 3 sofern nicht anders angegeben)

Transaktionen nach Art des Terminals (1)

Anzahl

Wert

a)

Transaktionen an Terminals, an denen Transaktionen von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden, die mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen Karten getätigt werden

 

 

 

darunter:

 

 

 

Bargeldabhebungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

sonstige Transaktionen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

POS-Transaktionen (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

Aufladen und Entladen von E-Geld-Karten

 

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge mit Karten mit E-Geldfunktion

 

 

b)

Transaktionen an Terminals, an denen Transaktionen von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden, die mit von ausländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen Karten getätigt werden

 

 

 

darunter:

 

 

 

Bargeldabhebungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

sonstige Transaktionen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

POS-Transaktionen (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

Aufladen und Entladen von E-Geld-Karten

 

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge mit Karten mit E-Geldfunktion

 

 

c)

Transaktionen an Terminals, an denen Transaktionen von ausländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden, die mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen Karten getätigt werden

 

 

 

darunter:

 

 

 

Bargeldabhebungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

sonstige Transaktionen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

POS-Transaktionen (ohne E-Geld-Transaktionen)

 

 

 

Aufladen und Entladen von E-Geld-Karten

 

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge mit Karten mit E-Geldfunktion

 

 

 

 

 

 

 

Bargeldauszahlungen am Schalter

Geo 1

Geo 1

 

Bargeldeinzahlungen am Schalter

Geo 1

Geo 1

 

Bargeldauszahlungen an POS-Terminals

Geo 1

Geo 1
(1)   

Die geografischen Aufschlüsselungen (Geo) beruhen auf dem Standort des Terminals.

Die Tabelle 7 ist von Betreibern von Zahlungssystemen zu melden.


Tabelle 7

Teilnahme an ausgewählten Zahlungssystemen

(Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten; Geo 1)

Zahlungssystem (ohne TARGET2)

Anzahl

Anzahl der Teilnehmer

 

Direkte Teilnehmer

 

Kreditinstitute

 

Zentralbank

 

Sonstige direkte Teilnehmer

 

Öffentliche Haushalte (Staat)

 

Clearing- und Abwicklungsstellen

 

Sonstige Finanzinstitute

 

Sonstige

 

Indirekte Teilnehmer

 

Die Tabelle 8 ist von Betreibern von Zahlungssystemen zu melden.


Tabelle 8

Über ausgewählte Zahlungssysteme abgewickelte Zahlungen

(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Anzahl der Transaktionen in Mio) (Stand am Ende des Berichtszeitraums; originäre Einheiten; Geo 4 sofern nicht anders angegeben)

 

Gesendet

Anzahl

Wert

Zahlungssystem (ohne TARGET2) – Zahlungssystem für Großbetragszahlungen

Gesamtzahl der Transaktionen

 

 

Überweisungen

 

 

beleghaft ausgelöst

Geo 1

Geo 1

elektronisch ausgelöst

Geo 1

Geo 1

Lastschriften

 

 

Kartengebundene Zahlungsvorgänge

 

 

Bargeldabhebungen am Bankautomaten

 

 

Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge

 

 

Schecks

 

 

Sonstige Zahlungsdienste

 

 

Konzentrationsverhältnis

Geo 1

Geo 1

Zahlungssystem (ohne TARGET2) – Zahlungssystem für Massenzahlungen

Gesamtzahl der Transaktionen

 

 

Überweisungen

 

 

beleghaft ausgelöst

Geo 1

Geo 1

elektronisch ausgelöst

Geo 1

Geo 1

darunter:

 

 

Echtzeit (Instant)

Geo 1

Geo 1

Lastschriften

 

 

Kartengebundene Zahlungsvorgänge

 

 

Bargeldabhebungen am Bankautomaten

 

 

Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge

 

 

Schecks

 

 

Sonstige Zahlungsdienste

 

 

Konzentrationsverhältnis

Geo 1

Geo 1

Die Tabelle 9 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, vierteljährlich zu melden.


Tabelle 9

Vierteljährliche Meldung von Zahlungsvorgängen, an denen Nicht-MFI beteiligt sind

(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 6 (); Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR)

 

Gesendet

insgesamt

über einen Fernzugang

nicht über einen Fernzugang

Überweisungen

 

 

 

Überweisungen (insgesamt)

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

Lastschriften

 

 

 

Lastschriften (insgesamt)

 

 

 

Kartengebundene Zahlungsvorgänge

 

 

 

Kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [gesendet]

 

 

 

elektronisch ausgelöst

 

 

 

darunter:

 

 

 

Händlerkategoriencode (MCC)

 

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge

 

 

 

E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt)

 

 

 

Schecks

 

 

 
(1)   

Über einen Fernzugang ausgelöste grenzüberschreitende kartengebundene Zahlungsvorgänge sind zu melden, damit das Land ermittelt werden kann, in dem sich die Verkaufsstelle (POS) befindet, während nicht über einen Fernzugang ausgelöste grenzüberschreitende kartengebundene Zahlungsvorgänge zu melden sind, damit das Land ermittelt werden kann, in dem sich das physische Terminal befindet.


Geografische Aufschlüsselungen

Geo 0

Geo 1

Geo 2

Geo 3

Geo 4

Geo 6

inländisch

inländisch und grenzüberschreitend (kumuliert)

grenzüberschreitend

inländisch

inländisch

aufgeschlüsselt nach allen einzelnen Ländern (1)

aufgeschlüsselt nach den einzelnen EWR-Mitgliedstaaten

grenzüberschreitend innerhalb des EWR

übrige Welt (grenzüberschreitend außerhalb des EWR)

übrige Welt (grenzüberschreitend außerhalb des EWR)
(1)   

nach ISO 3166 (vgl.https://www.iso.org/obp/ui/#search

▼B

1. Übersicht

,

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

Anforderungen

3. Zugehörige Standards

Standards
  • Builddate: 01.01.2022 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013R1409
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.