ALLEGATO III SCHEMI DI SEGNALAZIONE

ALLEGATO III

SCHEMI DI SEGNALAZIONE

Le celle evidenziate in grigio rappresentano gli obblighi di segnalazione. I prestatori di servizi di pagamento devono segnalare le tabelle da 1 a 6 e la tabella 9; i gestori di un sistema di pagamento devono segnalare le tabelle 7 e 8. Vi sono due versioni delle tabelle 4 e 5, di cui una sola deve essere segnalata. Le tabelle 4a e 5a dovrebbero essere segnalate da tutti i prestatori di servizi di pagamento cui non è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, mentre gli operatori segnalanti cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, dovrebbero segnalare le informazioni statistiche nelle tabelle 4b e 5b. Le disaggregazioni geografiche sono spiegate nei dettagli al termine del presente allegato.

La tabella 1 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base semestrale.

Tabella 1

Istituzioni che offrono servizi di pagamento a istituzioni diverse dalle istituzioni finanziarie monetarie (IFM)

(Fine periodo; numero in unità effettive; valore in EUR; Geo 0 se non altrimenti specificato)

	Numero	Valore
Enti creditizi
Numero di depositi a vista
di cui:
Numero di depositi a vista collegati a internet/PC
Numero di depositi a vista trasferibili
di cui:
Numero di depositi a vista trasferibili collegati a internet/PC
Numero di conti di pagamento
Numero di conti di moneta elettronica
Valore delle consistenze su strumenti di memorizzazione di moneta elettronica emessi (1)
Prestatori di servizi di informazione sui conti
Numero di clienti	Geo 3
Istituti di moneta elettronica
Numero di conti di pagamento
Numero di conti di moneta elettronica
Valore delle consistenze su strumenti di memorizzazione di moneta elettronica emessi (1)
Istituti di pagamento
Numero di conti di pagamento
Prestatori di servizi di informazione sui conti
Numero di clienti	Geo 3
Altri PSP e emittenti di moneta elettronica
Numero di conti di pagamento
Numero di conti di moneta elettronica
Valore delle consistenze su strumenti di memorizzazione di moneta elettronica emessi (1)
Prestatori di servizi di pagamento di radicamento del conto
Numero di conti di pagamento cui hanno accesso prestatori di servizi di informazione sui conti	Geo 3
(1) Valore delle consistenze su strumenti di memorizzazione di moneta elettronica emessi da emittenti di moneta elettronica.

La tabella 2 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base semestrale.

Tabella 2

Funzioni delle carte

(Fine periodo; numero in unità effettive; Geo 0)

Carte emesse da PSP residenti	Numero
Carte con funzione di contante
Carte con funzione di pagamento (eccetto carte con la sola funzione di moneta elettronica)
di cui:
Carta di debito
emessa nell’ambito del PCS VISA
emessa nell’ambito del PCS MASTERCARD
emessa nell’ambito di altri PCS (1)
Carta di debito differito
emessa nell’ambito del PCS VISA
emessa nell’ambito del PCS MASTERCARD
emessa nell’ambito di altri PCS2
Carta di credito
emessa nell’ambito del PCS VISA
emessa nell’ambito del PCS MASTERCARD
emessa nell’ambito di altri PCS (1)
Carte con funzione di moneta elettronica
Carte su cui si può memorizzare direttamente moneta elettronica
di cui:
Carte con funzione di moneta elettronica che sono state caricate almeno una volta
Carte che danno accesso a moneta elettronica memorizzata su conti di moneta elettronica
Numero totale delle carte (indipendentemente dal numero delle funzioni della carta)
di cui:
Carte con una funzione combinata di addebito, contante e moneta elettronica
Carte con funzione di pagamento senza contatto
(1) Le carte emesse nell’ambito dei reciproci PCS dovrebbero essere segnalate separatamente come richiesto dalla BCN.

La tabella 3 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base semestrale.

Tabella 3

Dispositivi di accettazione delle carte

(Fine periodo; numero in unità effettive; Geo 3)

Terminali forniti da PSP residenti	Numero
ATM
di cui:
ATM con funzione di prelievo contante
ATM con funzione di bonifico
ATM che accettano operazioni senza contatto
Terminali POS
di cui:
terminali EFTPOS
di cui:
che accettano operazioni senza contatto
che accettano operazioni per carte con funzione di moneta elettronica
Terminali per carte con funzione di moneta elettronica
di cui:
Terminali per operazioni di caricamento e scaricamento di carte con funzione di moneta elettronica
Terminali che accettano carte con funzione di moneta elettronica

La tabella 4a è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base semestrale.

Tabella 4a

Operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM

(Totale per il periodo; Geo 3 () se non altrimenti specificato; numero di operazioni in milioni; valore delle operazioni in milioni di euro)

	Inviate			Ricevute
	Totale	A distanza	Non a distanza	Totale	A distanza	Non a distanza
Bonifici
Bonifici (totale)
Disposti tramite formulario
Disposti elettronicamente
Disposti in serie/blocco
Disposti singolarmente
di cui:
Bonifico basato su banking on line
di cui:
Pagamenti nell’ambito del commercio elettronico
ATM o altro terminale PSP
Soluzione di pagamento mobile
di cui:
Soluzione di pagamento mobile P2P
di cui:
Elaborati attraverso schemi di bonifico (2)
Autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA (3):
Modico valore
Pagamento a sé medesimo
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Altro
di cui:
Disposti da PISP
Addebiti diretti
Addebiti diretti (totale)
Disposti in serie/blocco
Disposti singolarmente
Consenso dato mediante mandato elettronico
Elaborati attraverso schemi di addebito diretto (2)
Consenso dato in altre forme
Elaborati attraverso schemi di addebito diretto (2)
Operazioni di pagamento basate su carta
Operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti [inviate] / acquisiti da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) [ricevute]
disposte non elettronicamente
disposte elettronicamente
di cui:
Soluzione di pagamento mobile
di cui:
Soluzione di pagamento mobile P2P
Disposte presso un EFTPOS fisico
di cui:
Pagamenti senza contatto
di cui:
Pagamenti con comunicazione a corto raggio (NFC)
Disposte presso un ATM
Altro
di cui:
Elaborate mediante schemi di carte di pagamento (2)
di cui:
con carte di debito
con carte di debito differito
con carte di credito
di cui:
Autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA (3):
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Modico valore
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Transazioni avviate dal commerciante (MIT)
Altro
Prelievi in contante
Prelievi in contante attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta (eccetto operazioni con moneta elettronica) (totale)
Elaborati mediante schemi di carte di pagamento (2)
di cui:
con carte di debito
con carte di debito differito
con carte di credito
Operazioni di pagamento con moneta elettronica
Operazioni di pagamento con moneta elettronica con moneta elettronica emessa da PSP residenti (totale)
Con carte su cui si può memorizzare direttamente moneta elettronica
Tramite conti di moneta elettronica
di cui:
Ad accesso con carta
Soluzione di pagamento mobile
di cui:
Soluzione di pagamento P2P
Altro
Autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA:
Modico valore
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Pagamento a sé medesimo
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Transazioni avviate dal commerciante (MIT)
Altro
Assegni
Rimesse di denaro
Altri servizi di pagamento
Totale delle operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM
Servizi di disposizione di ordine di pagamento
Autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui disaggregati per strumento di pagamento:
Bonifici
Altro
Altri servizi (non inclusi nella direttiva (UE) 2015/2366)
Accrediti nei conti per semplice movimento contabile	Geo 0
Addebiti da conti per semplice movimento contabile	Geo 0
Altro	Geo 0
(1) Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato. (2) Segnalati per ogni schema separatamente (3) La ragione dell’autenticazione tramite non SCA è la mancata disaggregazione per schema.

La tabella 4b è segnalata solo da PSP cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base annuale, con una disaggregazione semestrale.

Tabella 4b

Operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM segnalate da operatori segnalanti che beneficiano di una deroga

(Totale per il periodo; Geo 3 (); numero di operazioni in milioni; valore delle operazioni in milioni di euro)

	Inviate			Ricevute
	Totale	A distanza	Non a distanza	Totale	A distanza	Non a distanza
Bonifici
Bonifici (totale)
Disposti tramite formulario
Disposti elettronicamente
di cui:
Autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA:
Modico valore
Pagamento a sé medesimo
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Altro
di cui:
Disposti da PISP
Addebiti diretti
Addebiti diretti (totale)
Consenso dato mediante mandato elettronico
Consenso dato in altre forme
Operazioni di pagamento basate su carta
Operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti [inviate] / acquisiti da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) [ricevute]
disposte non elettronicamente
disposte elettronicamente
di cui:
con carta di debito
con carta di debito differito
con carta di credito
di cui:
Autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA:
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Modico valore
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Transazioni avviate dal commerciante (MIT)
Altro
Prelievi in contante
Prelievi in contante attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta (eccetto operazioni con moneta elettronica) (totale)
di cui:
con carte di debito
con carte di debito differito
con carte di credito
Operazioni di pagamento con moneta elettronica
Operazioni di pagamento con moneta elettronica con moneta elettronica emessa da PSP residenti (totale)
Autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA:
Modico valore
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Pagamento a sé medesimo
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Transazioni avviate dal commerciante (MIT)
Altro
Rimesse di denaro
Servizi di disposizione di ordine di pagamento
Autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui disaggregati per strumento di pagamento:
Bonifici
Altro
(1) Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato.

La tabella 5a è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base semestrale.

Tabella 5a

Operazioni di pagamento fraudolente che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM

(Totale per il periodo; Geo 3 () se non altrimenti specificato; numero di operazioni in milioni; valore delle operazioni in milioni di euro)

	Inviate			Ricevute
	Totale	A distanza	Non a distanza	Totale	A distanza	Non a distanza
Bonifici fraudolenti
Bonifici fraudolenti (totale)
Disposti tramite formulario
Disposti elettronicamente
Disposti in serie/blocco
Disposti singolarmente
di cui:
Bonifico basato su banking on line
di cui:
Pagamenti nell’ambito del commercio elettronico
ATM o altro terminale PSP
Soluzione di pagamento mobile
di cui:
Soluzione di pagamento mobile P2P
di cui:
Elaborati attraverso schemi di bonifico (2)
Autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
di cui bonifici fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore da parte del frodatore affinché emetta un ordine di pagamento
Autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui bonifici fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore da parte del frodatore affinché emetta un ordine di pagamento
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA (3):
Modico valore
Pagamento a sé medesimo
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Altro
di cui:
Disposti da PISP
Di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (4)
Il PSP segnalante	Geo1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1
Altro	Geo1
Addebiti diretti fraudolenti
Addebiti diretti fraudolenti (totale)
Disposti in serie/blocco
Disposti singolarmente
Consenso dato mediante mandato elettronico
Elaborati attraverso schemi di addebito diretto (2)
di cui addebiti diretti fraudolenti per origine:
Operazione di pagamento non autorizzata
Manipolazione del pagatore
Consenso dato in altre forme
Elaborati attraverso schemi di addebito diretto (2)
di cui addebiti diretti fraudolenti per origine:
Operazione di pagamento non autorizzata
Manipolazione del pagatore
di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (4)
Il PSP segnalante	Geo1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1
Altro	Geo1
Operazioni di pagamento fraudolente basate su carta
Operazioni di pagamento fraudolente basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti [inviate] / acquisiti da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) [ricevute]
disposte non elettronicamente
disposte elettronicamente
di cui:
Soluzione di pagamento mobile
di cui:
Soluzione di pagamento mobile P2P
Disposte presso un EFTPOS fisico
di cui:
Pagamenti senza contatto
di cui:
Pagamenti con comunicazione a corto raggio (NFC)
Disposte presso un ATM
Altro
di cui:
Elaborate mediante schemi di carte di pagamento (2)
di cui:
con carte di debito
con carte di debito differito
con carte di credito
di cui:
Autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
di cui pagamenti con carta fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Carta smarrita o rubata
Carta non ricevuta
Carta contraffatta
Furto dei dati della carta
Altro
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con carta
Autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui pagamenti con carta fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Carta smarrita o rubata
Carta non ricevuta
Carta contraffatta
Furto dei dati della carta
Altro
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con carta
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA (3):
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Modico valore
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Transazioni avviate dal commerciante (MIT)
Altro
di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (4)
Il PSP segnalante	Geo1			Geo 1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1			Geo 1
Altro	Geo1			Geo 1
Prelievi in contante fraudolenti
Prelievi in contante fraudolenti attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta (eccetto operazioni con moneta elettronica) (totale)
Elaborati mediante schemi di carte di pagamento (2)
di cui:
con carte di debito
con carte di debito differito
con carte di credito
di cui prelievo in contante fraudolento per origine:
Emissione di un ordine di pagamento (prelievo in contante) da parte del frodatore
Carta smarrita o rubata
Carta non ricevuta
Carta contraffatta
Altro
Manipolazione del pagatore perché effettui un prelievo in contante
di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (4)
Il PSP segnalante	Geo1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1
Altro	Geo1
Operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente
Operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente con moneta elettronica emessa da PSP residenti (totale)
Con carte su cui si può memorizzare direttamente moneta elettronica
Tramite conti di moneta elettronica
di cui:
Ad accesso con carta
Soluzione di pagamento mobile
di cui:
Soluzione di pagamento P2P
Altro
Autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
di cui pagamenti con moneta elettronica fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Carta con funzione di moneta elettronica smarrita o rubata
Carta con funzione di moneta elettronica non ricevuta
Carta con funzione di moneta elettronica contraffatta
Furto dei dati della carta
Operazione su conto di moneta elettronica non autorizzata
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con moneta elettronica
Autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui pagamenti con moneta elettronica fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Carta con funzione di moneta elettronica smarrita o rubata
Carta con funzione di moneta elettronica non ricevuta
Carta con funzione di moneta elettronica contraffatta
Furto dei dati della carta
Operazione su conto di moneta elettronica non autorizzata
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con moneta elettronica
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA:
Modico valore
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Pagamento a sé medesimo
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Transazioni avviate dal commerciante (MIT)
Altro
di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (4)
Il PSP segnalante	Geo1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1
Altro	Geo1
Assegni
Rimesse di denaro
Altri servizi di pagamento
Totale delle operazioni di pagamento fraudolente che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM
Servizi di disposizione di ordine di pagamento
Autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui disaggregati per strumento di pagamento:
Bonifici
Altro
(1) Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato. (2) Segnalati per ogni schema separatamente (3) La ragione dell’autenticazione tramite non SCA è la mancata disaggregazione per schema. (4) Segnalate soltanto per il valore di operazioni fraudolente.

La tabella 5b è segnalata solo da PSP cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base annuale, con una disaggregazione semestrale.

Tabella 5b

Operazioni di pagamento fraudolente che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM segnalate da operatori segnalanti che beneficiano di una deroga.

(Totale per il periodo; Geo 3 () se non altrimenti specificato; numero di operazioni in milioni; valore delle operazioni in milioni di euro)

	Inviate			Ricevute
	Totale	A distanza	Non a distanza	Totale	A distanza	Non a distanza
Bonifici fraudolenti
Bonifici fraudolenti (totale)
Disposti tramite formulario
Disposti elettronicamente
di cui:
Autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
di cui bonifici fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore da parte del frodatore affinché emetta un ordine di pagamento
Autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui bonifici fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore da parte del frodatore affinché emetta un ordine di pagamento
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA:
Modico valore
Pagamento a sé medesimo
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Altro
di cui:
Disposti da PISP
di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (2)
Il PSP segnalante	Geo1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1
Altro	Geo1
Addebiti diretti fraudolenti
Addebiti diretti fraudolenti (totale)
Consenso dato mediante mandato elettronico
di cui addebiti diretti fraudolenti per origine:
Operazione di pagamento non autorizzata
Manipolazione del pagatore
Consenso dato in altre forme
di cui addebiti diretti fraudolenti per origine:
Operazione di pagamento non autorizzata
Manipolazione del pagatore
di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (2)
Il PSP segnalante	Geo1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1
Altro	Geo1
Operazioni di pagamento fraudolente basate su carta
Operazioni di pagamento fraudolente basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti [inviate] / acquisiti da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) [ricevute]
disposte non elettronicamente
disposte elettronicamente
di cui:
con carte di debito
con carte di debito differito
con carte di credito
di cui:
Autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
di cui pagamenti con carta fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Carta smarrita o rubata
Carta non ricevuta
Carta contraffatta
Furto dei dati della carta
Altro
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con carta
Autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui pagamenti con carta fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Carta smarrita o rubata
Carta non ricevuta
Carta contraffatta
Furto dei dati della carta
Altro
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con carta
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA:
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Modico valore
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Transazioni avviate dal commerciante (MIT)
Altro
di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (2)
Il PSP segnalante	Geo1			Geo 1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1			Geo 1
Altro	Geo1			Geo 1
Prelievi in contante fraudolenti
Prelievi in contante fraudolenti attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta (eccetto operazioni con moneta elettronica) (totale)
con carte di debito
con carte di debito differito
con carte di credito
di cui prelievi in contante fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Carta smarrita o rubata
Carta non ricevuta
Carta contraffatta
Altro
Manipolazione del pagatore perché effettui un prelievo in contante
di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (2)
Il PSP segnalante	Geo1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1
Altro	Geo1
Operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente
Operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente con moneta elettronica emessa da PSP residenti (totale)
Autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
di cui pagamenti con moneta elettronica fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Carta con funzione di moneta elettronica smarrita o rubata
Carta con funzione di moneta elettronica non ricevuta
Carta con funzione di moneta elettronica contraffatta
Furto dei dati della carta
Operazione su conto di moneta elettronica non autorizzata
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con moneta elettronica
Autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui pagamenti con moneta elettronica fraudolenti per origine:
Emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Carta con funzione di moneta elettronica smarrita o rubata
Carta con funzione di moneta elettronica non ricevuta
Carta con funzione di moneta elettronica contraffatta
Furto dei dati della carta
Operazione su conto di moneta elettronica non autorizzata
Modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore
Manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con moneta elettronica
Ragione dell’autenticazione tramite non SCA:
Modico valore
Beneficiari di fiducia
Operazione ricorrente
Pagamento a sé medesimo
Processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese
Analisi dei rischi connessi alle operazioni
Modico valore senza contatto
Terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio
Transazioni avviate dal commerciante (MIT)
Altro
di cui perdite dovute a frode per portatore di responsabilità: (2)
Il PSP segnalante	Geo1
L’utente di servizi di pagamento (payment service user, PSU) del PSP segnalante	Geo1
Altro	Geo1
Rimesse di denaro
Servizi di disposizione di ordine di pagamento
Autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)
Autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)
di cui disaggregati per strumento di pagamento:
Bonifici
Altro
(1) Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato. (2) Segnalate soltanto per il valore di operazioni fraudolente.

La tabella 6 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base semestrale.

Tabella 6

Operazioni di pagamento per tipo di terminale che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM

(Totale per il periodo, numero di operazioni in milioni, valore delle operazioni in milioni di euro, Geo 3 se non altrimenti specificato)

Operazioni per tipo di terminale (1)		Numero	Valore
a)	Operazioni presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da PSP residenti con carte emesse da PSP residenti
	di cui:
	Prelievi in contante presso ATM (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Depositi in contante presso ATM (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Altre operazioni tramite ATM (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Operazioni tramite POS (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Operazioni di caricamento e scaricamento di carte con funzione di moneta elettronica
	Operazioni di pagamento con moneta elettronica con carte con funzione di moneta elettronica
b)	Operazioni presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da PSP residenti con carte emesse da PSP non residenti
	di cui:
	Prelievi in contante presso ATM (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Depositi in contante presso ATM (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Altre operazioni tramite ATM (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Operazioni tramite POS (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Operazioni di caricamento e scaricamento di carte con funzione di moneta elettronica
	Operazioni di pagamento con moneta elettronica con carte con funzione di moneta elettronica
c)	Operazioni presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da PSP non residenti con carte emesse da PSP residenti
	di cui:
	Prelievi in contante presso ATM (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Depositi in contante presso ATM (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Altre operazioni tramite ATM (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Operazioni tramite POS (eccetto operazioni con moneta elettronica)
	Operazioni di caricamento e scaricamento di carte con funzione di moneta elettronica
	Operazioni di pagamento con moneta elettronica con carte con funzione di moneta elettronica

	Prelievi in contante allo sportello	Geo 1	Geo 1
	Depositi in contante allo sportello	Geo 1	Geo 1
	Anticipi di contante presso terminali POS	Geo 1	Geo 1
(1) Le disaggregazioni geografiche (Geo) sono basate sull'ubicazione del terminale.

La tabella 7 è segnalata da gestori di un sistema di pagamento.

Tabella 7:

Partecipazione a sistemi di pagamento selezionati

(Fine periodo; numero in unità effettive; Geo 1)

Sistema di pagamento (diverso da TARGET2)	Numero
Numero di partecipanti
Partecipanti diretti
Enti creditizi
Autorità bancarie centrali
Altri partecipanti diretti
Amministrazioni pubbliche
Organismi di compensazione e regolamento
Altre istituzioni finanziarie
Altro
Partecipanti indiretti

La tabella 8 è segnalata da gestori di un sistema di pagamento.

Tabella 8

Pagamenti elaborati da sistemi di pagamento selezionati

(Totale per il periodo; numero di operazioni in milioni; valore delle operazioni in milioni di euro, Geo 4 se non altrimenti specificato)

	Inviate
	Numero	Valore
Sistema di pagamento (diverso da TARGET2) – Sistema di pagamento di importo rilevante
Operazioni totali
Bonifici
Disposti tramite formulario	Geo 1	Geo 1
Disposti elettronicamente	Geo 1	Geo 1
Addebiti diretti
Operazioni di pagamento basate su carta
Prelievo in contante presso ATM
Depositi in contante presso ATM
Operazioni di pagamento con moneta elettronica
Assegni
Altri servizi di pagamento
Indice di concentrazione	Geo 1	Geo 1
Sistema di pagamento (diverso da TARGET2) – Sistema di pagamento al dettaglio
Operazioni totali
Bonifici
Disposti tramite formulario	Geo 1	Geo 1
Disposti elettronicamente	Geo 1	Geo 1
di cui:
Istantanei	Geo 1	Geo 1
Addebiti diretti
Operazioni di pagamento basate sucarta
Prelievi in contante presso ATM
Depositi in contante presso ATM
Operazioni di pagamento con moneta elettronica
Assegni
Altri servizi di pagamento
Indice di concentrazione	Geo 1	Geo 1

La tabella 9 è segnalata da tutti i PSP, tranne quelli cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, su base trimestrale.

Tabella 9

Segnalazione trimestrale di operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM

(Totale per il periodo; Geo 6 (); numero di operazioni in milioni; valore delle operazioni in milioni di euro)

	Inviate
	Totale	A distanza	Non a distanza
Bonifici
Bonifici (totale)
Disposti elettronicamente
Addebiti diretti
Addebiti diretti (totale)
Operazioni di pagamento basate su carta
Operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) [inviate]
Disposte elettronicamente
di cui:
MCC
Operazioni di pagamento con moneta elettronica
Operazioni di pagamento con moneta elettronica con moneta elettronica emessa da PSP residenti (totale)
Assegni
(1) Le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese in cui il punto vendita è situato, mentre le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta disposte non a distanza sono segnalate per identificare il paese in cui il terminale fisico è situato.

Disaggregazioni geografiche

Geo 0	Geo 1	Geo 2	Geo 3	Geo 4	Geo 6
Nazionali	Nazionali e transfrontaliere combinate	Transfrontaliere	Nazionali	Nazionali	Disaggregazione per singolo paese per tutti i paesi (1)
			Disaggregazione per singolo paese per tutti i paesi del SEE	Transfrontaliere all’interno del SEE
			Resto del mondo (transfrontaliere al di fuori del SEE)	Resto del mondo (transfrontaliere al di fuori del SEE)
(1) Basata sulla norma ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search

▼B

1. Panoramica

Titolo	Regolamentazione

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

Requisiti
Fonte	Requisito

3. Standard correlati

Standard
Fonte	Requisito

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