+ANNESS III SKEMI TA’ RAPPORTAR

ANNESS III SKEMI TA’ RAPPORTAR

ANNESS III

SKEMI TA’ RAPPORTAR

Iċ-ċelloli mmarkati bil-griż jirrappreżentaw ir-rekwiżiti tar-rapportar. Fornituri ta’ servizzi ta’ ħlas għandhom jirrapportaw it-Tabelli 1 sa 6 u t-Tabella 9; l-operaturi ta’ sistemi ta’ ħlas għandhom jirrapportaw it-Tabelli 7 u 8. Hemm żewġ verżjonijiet tat-Tabelli 4 u 5, li minnhom waħda biss għandha tkun irrapportata. It-Tabelli 4a u 5a għandhom jiġu rrapportati mill-fornituri kollha ta’ servizzi ta’ ħlas li ma ngħatawx deroga skont l-Artikolu 4, filwaqt li l-aġenti li jirrapportaw li ngħataw deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3) għandhom jirrapportaw it-tagħrif statistiku fit-Tabelli 4b u 5b. It-tqassim ġeografikui huwa spjegat fid-dettall fl-aħħar ta’ dan l-Anness.

It-Tabella 1 hija rrapportata mill-PSPs kollha, ħlief dawk mogħtija deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3), fuq bażi semi-annwali.


Tabella 1

Istituzzjonijiet li joffru servizzi ta’ ħlas lil istituzzjonijiet li mhumiex istituzzjonijiet finanzjarji monetarji (istituzzjonijiet li mhumiex MFIs)

(Tmiem tal-perjodu; numru f’unitajiet effettivi; valur f’EUR; Ġeo 0 ħlief meta indikat mod ieħor)

 

Numru

Valur

Istituzzjonijiet ta’ kreditu

 

 

Numru ta’ depożiti matul il-lejl

 

 

li minnhom:

 

 

Numru ta’ depożiti matul il-lejl konnessi mal-internet/kompjuter (PC)

 

 

Numru ta’ depożiti trasferibbli matul il-lejl

 

 

li minnhom:

 

 

Numru ta’ depożiti trasferibbli matul il-lejl konnessi mal-internet/kompjuter (PC)

 

 

Numru ta’ kontijiet ta’ ħlas

 

 

Numru ta’ kontijiet ta’ flus elettroniċi

 

 

Valur pendenti fuq ħażniet ta’ flus elettroniċi maħruġa (1)

 

 

Fornituri ta’ Servizzi ta’ Informazzjoni dwar il-Kontijiet

 

 

Numru ta’ klijenti

Ġeo 3

 

Istituzzjonijiet ta' flus elettroniċi

 

 

Numru ta’ kontijiet ta’ ħlas

 

 

Numru ta’ kontijiet ta’ flus elettroniċi

 

 

Valur pendenti fuq ħażniet ta’ flus elettroniċi maħruġa (1)

 

 

Istituzzjonijiet ta’ ħlas

 

 

Numru ta’ kontijiet ta’ ħlas

 

 

Fornituri ta’ Servizzi ta’ Informazzjoni dwar il-Kontijiet

 

 

Numru ta’ klijenti

Ġeo 3

 

PSPs u emittenti ta' flus elettroniċi oħrajn

 

 

Numru ta’ kontijiet ta’ ħlas

 

 

Numru ta’ kontijiet ta’ flus elettroniċi

 

 

Valur pendenti fuq ħażniet ta’ flus elettroniċi maħruġa (1)

 

 

Fornituri ta’ Servizzi ta’ ħlas li Jisservisjaw il-Kontijiet

 

 

Numru ta’ kontijiet ta’ ħlas aċċessati mill-Fornituri ta’ Servizz ta’ Informazzjoni dwar il-Kontijiet

Ġeo 3

 
(1)   

Valur pendenti fuq ħażniet ta’ flus elettroniċi maħruġa minn emittenti ta’ flus elettroniċi.

It-Tabella 2 hija rrapportata mill-PSPs kollha, ħlief dawk mogħtija deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3), fuq bażi semi-annwali.


Tabella 2

Funzjonijiet tal-kards

(Tmiem tal-perjodu; numru f’unitajiet effettivi; Ġeo 0)

Kards maħruġa minn PSPs residenti

Numru

Kards b’funzjoni ta’ flus kontanti

 

Kards b’funzjoni ta’ ħlas (ħlief għal kards b’funzjoni ta’ flus elettroniċi biss)

 

li minnhom:

 

Kard ta’ debitu

 

maħruġa taħt PCS VISA

 

maħruġa taħt PCS MASTERCARD

 

maħruġa taħt PCSs oħrajn (1)

 

Kard ta’ debitu ttardjat

 

maħruġa taħt PCS VISA

 

maħruġa taħt PCS MASTERCARD

 

maħruġa taħt PCSs oħrajn (1)

 

Kard ta’ kreditu

 

maħruġa taħt PCS VISA

 

maħruġa taħt PCS MASTERCARD

 

maħruġa taħt PCSs oħrajn (1)

 

Kards b’funzjoni ta’ flus elettroniċi

 

Kards li fuqhom jistgħu jinħażnu flus elettroniċi b’mod dirett

 

li minnhom:

 

Kards b’funzjoni ta’ flus elettroniċi li ġew ikkreditati mill-inqas darba

 

Kards li jagħtu aċċess għall-flus elettroniċi maħżuna f’kontijiet ta' flus elettroniċi

 

Numru totali ta’ kards (irrispettivament min-numru ta’ funzjonijiet fuq il-kard)

 

li minnhom:

 

Kards b’funzjoni kkombinata ta’ debitu, ta’ flus kontanti u ta’ flus elettroniċi

 

Kards b’funzjoni ta’ ħlas mingħajr kuntatt

 
(1)   

Kards maħruġa taħt kull PCS ieħor għandhom ikunu rrapportati separatament kif meħtieġ mill-BĊN.

It-Tabella 3 hija rrapportata mill-PSPs kollha, ħlief dawk mogħtija deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3), fuq bażi semi-annwali.


Tabella 3

Apparat li jaċċetta l-kards

(Tmiem tal-perjodu; numru f’unitajiet effettivi; Ġeo 3)

Terminals ipprovduti mill-PSPs residenti

Numru

ATMs

 

li minnhom:

 

ATMs b’funzjoni ta’ ġbid ta’ flus kontanti

 

ATMs b’funzjoni ta’ trasferiment ta’ kreditu

 

ATMs li jaċċettaw tranżazzjonijiet mingħajr kuntatt

 

Terminals POS

 

li minnhom:

 

Terminals EFTPOS

 

li minnhom:

 

li jaċċettaw tranżazzjonijiet mingħajr kuntatt

 

li jaċċettaw tranżazzjonijiet tal-kards tal-flus elettroniċi

 

Terminals tal-kards tal-flus elettroniċi

 

li minnhom:

 

Terminals tal-ikkreditar u d-debitar ta’ kards tal-flus elettroniċi

 

Terminals li jaċċettaw kards tal-flus elettroniċi

 

It-Tabella 4a hija rrapportata mill-PSPs kollha, ħlief dawk mogħtija deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3), fuq bażi semi-annwali.


Tabella 4a

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas li jinvolvu istituzzjonijiet li mhumiex MFIs

(Tmiem tal-perjodu; Ġeo 3 () ħlief meta indikat mod ieħor; numru ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni; valur ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni ta’ EUR)

 

Mibgħuta

Riċevuti

Total

Mill-bogħod

Mhux mill-bogħod

Total

Mill-bogħod

Mhux mill-bogħod

Trasferimenti ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu (total)

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’forma bbażata fuq il-karta

 

 

 

 

 

 

Mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’fajl/lott

 

 

 

 

 

 

Mibdija fuq bażi ta’ ħlas uniku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Trasferiment ta’ kreditu bbażat fuq servizzi bankarji online

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Ħlasijiet tal-kummerċ elettroniku

 

 

 

 

 

 

ATM jew terminal PSP ieħor

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari P2P

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Proċessati skont skemi ta’ trasferimenti ta’ kreditu (2)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA (3):

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Ħlas li persuna tagħmel lilha nfisha

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-Riskju tat-Tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Mibdija minn PISP

 

 

 

 

 

 

Debiti diretti

 

 

 

 

 

 

Debiti diretti (total)

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’fajl/lott

 

 

 

 

 

 

Mibdija fuq bażi ta’ ħlas uniku

 

 

 

 

 

 

Kunsens mogħti permezz ta’ mandat elettroniku

 

 

 

 

 

 

Proċessati bi skemi ta’ debitu dirett (2)

 

 

 

 

 

 

Kunsens mogħti f’forom oħrajn

 

 

 

 

 

 

Proċessati bi skemi ta’ debitu dirett (2)

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard permezz ta’ strumenti ta’ ħlas permezz ta’ kard maħruġa minn PSPs residenti [mibgħuta] / akkwistati minn PSPs residenti (ħlief għal kards b’funzjoni ta’ flus elettroniċi biss) [riċevuti]

 

 

 

 

 

 

mibdija b’mod mhux elettroniku

 

 

 

 

 

 

mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari P2P

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’EFTPOS fiżiku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

ħlasijiet mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

ħlasijiet bi Near Field Communication (NFC)

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’ATM

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Proċessati permezz ta’ skemi ta’ kards tal-ħlas (2)

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu ttardjat

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA (3)

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-riskju tat-tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet mibdija minn negozjant (MIT)

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti

 

 

 

 

 

 

Ġibdiet ta’ flus kontanti bl-użu ta’ strumenti ta’ ħlas permezz ta’ kard (ħlief għal tranżazzjonijiet ta’ flus elettroniċi) (total)

 

 

 

 

 

 

Proċessati permezz ta’ skemi ta’ kards tal-ħlas4

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu

 

 

 

 

 

 

b'kards ta’ debitu ttardjat

 

 

 

 

 

 

b'kards ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi bi flus elettroniċi maħruġa mill-PSPs residenti (total)

 

 

 

 

 

 

B’kards li fuqhom il-flus elettroniċi jistgħu jinħażnu direttament

 

 

 

 

 

 

B’kontijiet ta’ flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Aċċessati permezz ta’ kard

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas P2P

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA:

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Ħlas li persuna tagħmel lilha nfisha

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-riskju tat-tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet mibdija minn negozjant (MIT)

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Ċekkijiet

 

 

 

 

 

 

Trasferimenti ta’ flus

 

 

 

 

 

 

Servizzi oħrajn ta’ ħlas

 

 

 

 

 

 

Total ta’ tranżazzjonijiet ta’ ħlas li jinvolvu istituzzjonijiet li mhumiex MFIs

 

 

 

 

 

 

Servizzi ta’ bidu ta’ ħlas

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom imqassma skont l-istrument ta’ ħlas:

 

 

 

 

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Servizzi oħrajn (mhux inklużi fid-Direttiva (UE) 2015/2366)

 

 

 

 

 

 

Krediti fil-kontijiet b’entrata sempliċi fil-kotba

Ġeo 0

 

 

 

 

 

Debiti mill-kontijiet b’entrata sempliċi fil-kotba

Ġeo 0

 

 

 

 

 

Oħrajn

Ġeo 0

 

 

 

 

 
(1)   

Għat-tranżazzjonijiet transkonfinali ta’ ħlas bil-kard, ir-residenza tal-kontroparti u l-post fejn jinsab il-POS jiġu rrapportati flimkien. Għal tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard mibdija mill-bogħod, it-tranżazzjonijiet ta’ ħlas mibgħuta jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP riċevitur u l-pajjiż li fih jinsab il-POS. Għal tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard mibdija mhux mill-bogħod, it-tranżazzjonijiet ta’ ħlas mibgħuta jiġu rraportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP riċevitur u l-pajjiż li fih jinsab it-terminal fiżiku. It-tranżazzjonijiet ta’ ħlas riċevuti mibdija mill-bogħod jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP mittenti u l-pajjiż li fih jinsab il-punt tal-bejgħ. It-tranżazzjonijiet ta’ ħlas riċevuti mibdija mhux mill-bogħod jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP mittenti u l-pajjiż li fih jinsab il-punt tal-bejgħ fiżiku

(2)   

Rapportati għal kull skema separatament.

(3)   

Ir-raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA mhijiex maqsuma skont l-iskema.

It-Tabella 4b hija rrapportata biss mill-PSPs mogħtija deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3) fuq bażi annwali, bi tqassim ta’ kull sitt xhur.


Tabella 4b

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas li jinvolvu istituzzjonijiet li mhumiex MFIs rapportati minn aġenti li jirrapportaw mogħtija deroga

(Total għall-perjodu, Ġeo 3 (), numru ta’ tranżazzjonijet f’miljuni; valur ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni ta’ EUR)

 

Mibgħuta

Riċevuti

Total

Mill-bogħod

Mhux mill-bogħod

Total

Mill-bogħod

Mhux mill-bogħod

Trasferimenti ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu (total)

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’forma bbażata fuq il-karta

 

 

 

 

 

 

Mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA:

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Ħlas li persuna tagħmel lilha nfisha

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-Riskju tat-Tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Mibdija minn PISP

 

 

 

 

 

 

Debiti diretti

 

 

 

 

 

 

Debiti diretti (total)

 

 

 

 

 

 

Kunsens mogħti permezz ta’ mandat elettroniku

 

 

 

 

 

 

Kunsens mogħti f’forom oħrajn

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard permezz ta’ strumenti ta’ ħlas permezz ta’ kard maħruġa minn PSPs residenti [mibgħuta] / akkwistati minn PSPs residenti (ħlief għal kards b’funzjoni ta’ flus elettroniċi biss) [riċevuti]

 

 

 

 

 

 

Mibdija b’mod mhux elettroniku

 

 

 

 

 

 

mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu ttardjat

 

 

 

 

 

 

b'kards ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA:

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-riskju tat-tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet mibdija minn negozjant (MIT)

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti

 

 

 

 

 

 

Ġibdiet ta’ flus kontanti bl-użu ta’ strumenti ta’ ħlas permezz ta’ kard (ħlief għal tranżazzjonijiet ta’ flus elettroniċi) (total)

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

b'kards ta’ debitu

 

 

 

 

 

 

b'kards ta’ debitu ttardjat

 

 

 

 

 

 

b'kards ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi bi flus elettroniċi maħruġa minn PSPs residenti (total)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA:

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Ħlas li persuna tagħmel lilha nfisha

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-riskju tat-tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet mibdija minn negozjant (MIT)

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Rimessi ta’ flus

 

 

 

 

 

 

Servizzi ta’ bidu ta’ ħlas

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom imqassma skont l-istrument ta’ ħlas:

 

 

 

 

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 
(1)   

Għat-tranżazzjonijiet transkonfinali ta’ ħlas bil-kard, ir-residenza tal-kontroparti u l-post fejn jinsab il-POS jiġu rrapportati flimkien. Għal tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard mibdija mill-bogħod, it-tranżazzjonijiet ta’ ħlas mibgħuta jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP riċevitur u l-pajjiż li fih jinsab il-POS. Għal tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard mibdija mhux mill-bogħod, it-tranżazzjonijiet ta’ ħlas mibgħuta jiġu rraportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP riċevitur u l-pajjiż li fih jinsab it-terminal fiżiku. It-tranżazzjonijiet ta’ ħlas riċevuti mibdija mill-bogħod jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP mittenti u l-pajjiż li fih jinsab il-punt tal-bejgħ. It-tranżazzjonijiet ta’ ħlas riċevuti mibdija mhux mill-bogħod jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP mittenti u l-pajjiż li fih jinsab il-punt tal-bejgħ fiżiku

It-Tabella 5a hija rrapportata mill-PSPs kollha, ħlief dawk mogħtija deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3), fuq bażi semi-annwali.


Tabella 5a

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti li jinvolvu istituzzjonijiet li mhumiex MFIs

(Total għall-perjodu; Ġeo 3 () ħlief meta indikat mod ieħor; numru ta’ tranżazzjonijet f’miljuni; valur ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni ta’ EUR)

 

Mibgħuta

Riċevuti

Total

Mill-bogħod

Mhux mill-bogħod

Total

Mill-bogħod

Mhux mill-bogħod

Trasferimenti ta’ kreditu frodulenti

 

 

 

 

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu frodulenti (total)

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’forma bbażata fuq il-karta

 

 

 

 

 

 

Mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’fajl/lott

 

 

 

 

 

 

Mibdija fuq bażi ta’ ħlas uniku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Trasferiment ta’ kreditu bbażat fuq is-servizzi bankarji online

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Ħlasijiet tal-kummerċ elettroniku

 

 

 

 

 

 

ATM jew terminal PSP ieħor

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari P2P

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Proċessati permezz ta’ skemi ta’ trasferimenti ta’ kreditu (2)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom trasferimenti ta’ kreditu frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas mill-frodist/a biex tinħareġ ordni ta’ ħlas

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom trasferimenti ta’ kreditu frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas mill-frodist/a biex tinħareġ ordni ta’ ħlas

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA (3):

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Ħlas li persuna tagħmel lilha nfisha

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-Riskju tat-Tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Mibdija minn PISP

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (4)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Oħrajn

Ġeo1

 

 

 

 

 

Debiti diretti frodulenti

 

 

 

 

 

 

Debiti diretti frodulenti (total)

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’fajl/lott

 

 

 

 

 

 

Mibdija fuq bażi ta’ ħlas uniku

 

 

 

 

 

 

Kunsens mogħti permezz ta’ mandat elettroniku

 

 

 

 

 

 

Proċessati permezz ta’ skemi ta’ debitu dirett (2)

 

 

 

 

 

 

li minnhom debiti diretti frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni ta’ ħlas mhux awtorizzata

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas

 

 

 

 

 

 

Kunsens mogħti f’forom oħrajn

 

 

 

 

 

 

Proċessati permezz ta’ skemi ta’ debitu dirett (2)

 

 

 

 

 

 

li minnhom debiti diretti frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni ta’ ħlas mhux awtorizzata

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (4)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Oħrajn

Ġeo1

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti permezz ta’ kard

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti permezz ta’ kard permezz ta’ strumenti ta’ ħlas permezz ta’ kard maħruġa minn PSPs residenti [mibgħuta] / akkwistati minn PSP residenti (ħlief għal kards b’funzjoni ta’ flus elettroniċi biss) [riċevuti]

 

 

 

 

 

 

mibdija b’mod mhux elettroniku

 

 

 

 

 

 

mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari P2P

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’EFTPOS fiżiku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

ħlasijiet mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Ħlasijiet b’Komunikazzjoni Near Field (NFC)

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’ATM

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Proċessati permezz ta’ skemi ta’ kards tal-ħlas (2)

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu ttardjat

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom ħlasijiet frodulenti permezz ta’ kard skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard Mitlufa jew Misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard Ma Waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard iffalsifikata

 

 

 

 

 

 

Serq tad-dettalji tal-kard

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex jagħmel ħlas bil-kard

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom ħlasijiet bil-kards frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard Mitlufa jew Misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard Ma Waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard falza

 

 

 

 

 

 

Serq tad-dettalji tal-kard

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex isir ħlas bil-kard

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA (3):

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-riskju tat-tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet mibdija minn negozjant (MIT)

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (4)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

Ġeo1

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

Ġeo1

 

 

Oħrajn

Ġeo1

 

 

Ġeo1

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti frodulenti

 

 

 

 

 

 

Ġibdiet ta’ flus kontanti frodulenti bl-użu ta’ strumenti ta’ ħlas permezz ta’ kard (ħlief għal tranżazzjonijiet ta’ flus elettroniċi) (total)

 

 

 

 

 

 

Proċessati permezz ta’ skemi ta’ kards tal-ħlas (2)

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu ttardjat

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

li minnhom ġbid ta’ flus kontanti frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas (ġbid ta’ flus kontanti) mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard mitlufa jew misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard Ma Waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard iffalsifikata

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex isir ġbid ta’ flus kontanti

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (4)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Oħrajn

Ġeo1

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti bi flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti bi flus elettroniċi bi flus elettroniċi maħruġa minn PSPs residenti (total)

 

 

 

 

 

 

Permezz ta’ kards li fuqhom il-flus elettroniċi jistgħu jinħażnu direttament

 

 

 

 

 

 

Permezz ta’ kontijiet ta’ flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Aċċessati permezz ta’ kard

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ ħlas ċellulari

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Soluzzjoni ta’ħlas P2P

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom ħlasijiet ta’ flus elettroniċi frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi mitlufa jew misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi ma waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi iffalsifikata

 

 

 

 

 

 

Serq tad-dettalji tal-kard

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni mhux awtorizzata minn kont ta’ flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex jagħmel ħlas bi flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom ħlasijiet frodulenti bi flus elettroniċi skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi mitlufa jew misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi ma waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi iffalsifikata

 

 

 

 

 

 

Serq tad-dettalji tal-kard

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni mhux awtorizzata minn kont ta’ flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex jagħmel ħlas bi flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA:

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Ħlas li persuna tagħmel lilha nfisha

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-riskju tat-tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet mibdija minn negozjant (MIT)

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (4)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Ċekkijiet

 

 

 

 

 

 

Rimessi ta’ flus

 

 

 

 

 

 

Servizzi ta’ ħlas oħrajn

 

 

 

 

 

 

Total ta’ tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti li jinvolvu istituzzjonijiet li mhumiex MFIs

 

 

 

 

 

 

Servizzi ta’ bidu ta’ ħlas

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom maqsuma skont l-istrument ta’ ħlas:

 

 

 

 

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 
(1)   

Għat-tranżazzjonijiet transkonfinali ta’ ħlas bil-kard, ir-residenza tal-kontroparti u l-post fejn jinsab il-POS jiġu rrapportati flimkien. Għal tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard mibdija mill-bogħod, it-tranżazzjonijiet ta’ ħlas mibgħuta jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP riċevitur u l-pajjiż li fih jinsab il-POS. Għal tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard mibdija mhux mill-bogħod, it-tranżazzjonijiet ta’ ħlas mibgħuta jiġu rraportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP riċevitur u l-pajjiż li fih jinsab it-terminal fiżiku. It-tranżazzjonijiet ta’ ħlas riċevuti mibdija mill-bogħod jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP mittenti u l-pajjiż li fih jinsab il-punt tal-bejgħ. It-tranżazzjonijiet ta’ ħlas riċevuti mibdija mhux mill-bogħod jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP mittenti u l-pajjiż li fih jinsab il-punt tal-bejgħ fiżiku

(2)   

Rapportati għal kull skema separatament.

(3)   

Ir-raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA mhijiex maqsuma skont l-iskema.

(4)   

Rapportat biss għall-valur tat-tranżazzjonijiet frodulenti.

It-Tabella 5b hija rrapportata biss mill-PSPs mogħtija deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3) fuq bażi annwali, bi tqassim ta’ kull sitt xhur.


Tabella 5b

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti li jinvolvu istituzzjonijiet li mhumiex MFIs rapportati minn aġenti li jirrapportaw mogħtija deroga

(Total għall-perjodu; Ġeo 3 () ħlief meta indikat mod ieħor, numru ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni; valur ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni ta’ EUR)

 

Mibgħuta

Riċevuti

Total

Mill-bogħod

Mhux mill-bogħod

Total

Mill-bogħod

Mhux mill-bogħod

Trasferimenti ta’ kreditu frodulenti

 

 

 

 

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu frodulenti (total)

 

 

 

 

 

 

Mibdija f’forma bbażata fuq il-karta

 

 

 

 

 

 

Mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom trasferimenti ta’ kreditu frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas mill-frodist/a biex tinħareġ ordni ta’ ħlas

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom trasferimenti ta’ kreditu frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas mill-frodist/a biex tinħareġ ordni ta’ ħlas

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA:

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Ħlas li persuna tagħmel lilha nfisha

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-Riskju tat-Tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Mibdija minn PISP

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (2)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Oħrajn

Ġeo1

 

 

 

 

 

Debiti diretti frodulenti

 

 

 

 

 

 

Debiti diretti frodulenti (total)

 

 

 

 

 

 

Kunsens mogħti permezz ta’ mandat elettroniku

 

 

 

 

 

 

li minnhom debiti diretti frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni ta’ ħlas mhux awtorizzata

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas

 

 

 

 

 

 

Kunsens mogħti f’forom oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom debiti diretti frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni ta’ ħlas mhux awtorizzata

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (2)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Oħrajn

Ġeo1

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti permezz ta’ kard

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti permezz ta’ kard permezz ta’ strumenti ta’ ħlas permezz ta’ kard maħruġa minn PSP residenti [mibgħuta] / akkwistati minn PSP residenti (ħlief għal kards b’funzjoni ta’ flus elettroniċi biss) [riċevuti]

 

 

 

 

 

 

mibdija b’mod mhux elettroniku

 

 

 

 

 

 

mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu ttardjat

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom ħlasijiet frodulenti permezz ta’ kard skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard Mitlufa jew Misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard Ma Waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard iffalsifikata

 

 

 

 

 

 

Serq tad-dettalji tal-kard

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex jagħmel ħlas bil-kard

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom ħlasijiet frodulenti permezz tal-kard skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard Mitlufa jew Misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard Ma Waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard iffalsifikata

 

 

 

 

 

 

Serq tad-dettalji tal-kard

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex jagħmel ħlas bil-kard

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA:

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-riskju tat-tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet mibdija minn negozjant (MIT)

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (2)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

Ġeo1

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

Ġeo1

 

 

Oħrajn

Ġeo1

 

 

Ġeo1

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti frodulenti

 

 

 

 

 

 

Ġibdiet ta’ flus kontanti frodulenti bl-użu ta’ strumenti ta’ ħlas permezz tal-kard (ħlief għal tranżazzjonijiet ta’ flus elettroniċi) (total)

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ debitu ttardjat

 

 

 

 

 

 

b’kards ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

li minnhom ġibdiet ta’ flus kontanti frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard mitlufa jew misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard Ma Waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard iffalsifikata

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex jagħmel ġbid ta’ flus kontanti

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (2)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Oħrajn

Ġeo1

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti bi flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas frodulenti bi flus elettroniċi bi flus elettroniċi maħruġa mill-PSPs residenti (total)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom ħlasijiet frodulenti bi flus elettroniċi skont il-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi mitlufa jew misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi ma waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi iffalsifikata

 

 

 

 

 

 

Serq tad-dettalji tal-kard

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni mhux awtorizzata minn kont ta’ flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex jagħmel ħlas ta’ flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom ħlasijiet ta’ flus elettroniċi frodulenti skont l-oriġini:

 

 

 

 

 

 

Ħruġ ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi mitlufa jew misruqa

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi ma waslitx

 

 

 

 

 

 

Kard tal-flus elettroniċi iffalsifikata

 

 

 

 

 

 

Serq tad-dettalji tal-kard

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni mhux awtorizzata minn kont ta’ flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Modifika ta’ ordni ta’ ħlas mill-frodist/a

 

 

 

 

 

 

Manipulazzjoni ta’ min iħallas biex jagħmel ħlas ta’ flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

Raġuni għall-awtentikazzjoni permezz ta’ non-SCA:

 

 

 

 

 

 

Valur baxx

 

 

 

 

 

 

Benefiċjarji fdati

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjoni rikorrenti

 

 

 

 

 

 

Ħlas li persuna tagħmel lilha nfisha

 

 

 

 

 

 

Proċessi u protokolli ta’ ħlasijiet korporattivi sikuri

 

 

 

 

 

 

Analiżi tar-riskju tat-tranżazzjoni

 

 

 

 

 

 

Valur baxx mingħajr kuntatt

 

 

 

 

 

 

Terminals li jitħallew waħedhom għat-tariffi tat-trasport jew tal-parkeġġ

 

 

 

 

 

 

Tranżazzjonijiet mibdija minn negozjant (MIT)

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 

li minnhom telf minħabba frodi skont min iġarrab l-obbligazzjoni: (2)

 

 

 

 

 

 

Il-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Il-PSU tal-PSP li jirrapporta

Ġeo1

 

 

 

 

 

Oħrajn

Ġeo1

 

 

 

 

 

Rimessi ta’ flus

 

 

 

 

 

 

Servizzi ta’ bidu ta’ ħlas

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni qawwija tal-konsumatur (SCA)

 

 

 

 

 

 

Awtentikati permezz ta’ awtentikazzjoni mhux qawwija tal-konsumatur (non-SCA)

 

 

 

 

 

 

li minnhom imqassma skont l-istrument ta’ ħlas:

 

 

 

 

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu

 

 

 

 

 

 

Oħrajn

 

 

 

 

 

 
(1)   

Għat-tranżazzjonijiet transkonfinali ta’ ħlas bil-kard, ir-residenza tal-kontroparti u l-post fejn jinsab il-POS jiġu rrapportati flimkien. Għal tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard mibdija mill-bogħod, it-tranżazzjonijiet ta’ ħlas mibgħuta jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP riċevitur u l-pajjiż li fih jinsab il-POS. Għal tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard mibdija mhux mill-bogħod, it-tranżazzjonijiet ta’ ħlas mibgħuta jiġu rraportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP riċevitur u l-pajjiż li fih jinsab it-terminal fiżiku. It-tranżazzjonijiet ta’ ħlas riċevuti mibdija mill-bogħod jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP mittenti u l-pajjiż li fih jinsab il-punt tal-bejgħ. It-tranżazzjonijiet ta’ ħlas riċevuti mibdija mhux mill-bogħod jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż tal-PSP mittenti u l-pajjiż li fih jinsab il-punt tal-bejgħ fiżiku

(2)   

Rapportat biss għall-valur tat-tranżazzjonijiet frodulenti.

It-Tabella 6 hija rrapportata mill-PSPs kollha, ħlief dawk mogħtija deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3), fuq bażi semi-annwali.


Tabella 6

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas skont it-tip ta’ terminal li jinvolvu istituzzjonijiet li mhumiex MFIs

(Total għall-perjodu; numru ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni; valur ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni ta’ EUR; Ġeo 3 ħlief meta jkun indikat mod ieħor)

Tranżazzjonijiet skont it-tip ta’ terminal (1)

Numru

Valur

a)

Tranżazzjonijiet f’terminals fejn jiġu akkwistati tranżazzjonijiet minn PSPs residenti permezz ta’ kards maħruġa minn PSPs residenti

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti mill-ATM (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Depożiti ta’ flus kontanti f’ATM (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Tranżazzjonijiet bl-ATM oħrajn (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Tranżazzjonijiet f’POS (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Tranżazzjonijiet tal-ikkreditar u d-debitar ta’ kard tal-flus elettroniċi

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi permezz ta’ kards b’funzjoni ta' flus elettroniċi

 

 

b)

Tranżazzjonijiet f’terminals fejn jiġu akkwistati tranżazzjonijiet minn PSPs residenti permezz ta’ kards maħruġa minn PSPs mhux residenti

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti mill-ATM (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Depożiti ta’ flus kontanti f’ATM (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Tranżazzjonijiet bl-ATM oħrajn (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Tranżazzjonijiet tal-ikkreditar u d-debitar ta’ kard tal-flus elettroniċi

 

 

 

Tranżazzjonijiet f’POS (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas ta’ flus elettroniċi permezz ta’ kards b’funzjoni ta' flus elettroniċi

 

 

c)

Tranżazzjonijiet f’terminals fejn jiġu akkwistati tranżazzjonijiet minn PSPs mhux residenti permezz ta’ kards maħruġa minn PSPs residenti

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti mill-ATM (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Depożiti ta’ flus kontanti f’ATM (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Tranżazzjonijiet bl-ATM oħrajn (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Tranżazzjonijiet tal-ikkreditar u d-debitar ta’ kard tal-flus elettroniċi

 

 

 

Tranżazzjonijiet f’POS (ħlief għal tranżazzjonijiet bi flus elettroniċi)

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi permezz ta’ kards b’funzjoni ta' flus elettroniċi

 

 

 

 

 

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti OTC

Ġeo 1

Ġeo 1

 

Depożiti ta’ flus kontanti OTC

Ġeo 1

Ġeo 1

 

Antiċipi ta’ flus kontanti fit-terminals POS

Ġeo 1

Ġeo 1
(1)   

It-tqassim ġeografiku (Ġeo) huwa bbażat fuq il-post tat-terminal.

It-Tabella 7 hija rrapportata mill-operaturi ta’ sistemi ta’ ħlas.


Tabella 7

Parteċipazzjoni f’sistemi ta’ ħlas magħżulin

(Tmiem tal-perjodu; numru f’unitajiet effettivi, Ġeo 1)

Sistema ta’ ħlas (ħlief għal TARGET2)

Numru

Numru ta’ parteċipanti

 

Parteċipanti diretti

 

Istituzzjonijiet ta’ kreditu

 

Bank ċentrali

 

Parteċipanti diretti oħrajn

 

Gvern Ġenerali

 

Organizzazzjonijiet tal-ikklerjar u tas-saldu

 

Istituzzjonijiet finanzjarji oħrajn

 

Oħrajn

 

Parteċipanti indiretti

 

It-Tabella 8 hija rrapportata mill-operaturi ta’ sistemi ta’ ħlas.


Tabella 8

Ħlasijiet ipproċessati minn sistemi ta’ ħlas magħżulin

(Total għall-perjodu; numru ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni; valur ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni ta’ EUR, Ġeo 4 ħlief meta jkun indikat mod ieħor)

 

Mibgħuta

Numru

Valur

Sistema ta’ ħlas (ħlief għal TARGET2) – Sistema ta’ ħlasijiet ta’ valur għoli

Tranżazzjonijiet totali

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu

 

 

Mibdija f’forma bbażata fuq il-karta

Ġeo 1

Ġeo 1

Mibdija b’mod elettroniku

Ġeo 1

Ġeo 1

Debiti diretti

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti minn ATM

 

 

Depożiti ta’ flus kontanti f’ATM

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi

 

 

Ċekkijiet

 

 

Servizzi ta’ ħlas oħrajn

 

 

Proporzjon ta’ konċentrazzjoni

Ġeo 1

Ġeo 1

Sistema ta’ ħlas (ħlief għal TARGET2) – Sistema ta’ ħlas bl-imnut

Tranżazzjonijiet totali

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu

 

 

Mibdija f’forma bbażata fuq il-karta

Ġeo 1

Ġeo 1

Mibdija b’mod elettroniku

Ġeo 1

Ġeo 1

li minnhom:

 

 

Istantanji

Ġeo 1

Ġeo 1

Debiti diretti

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard

 

 

Ġbid ta’ flus kontanti minn ATM

 

 

Depożiti ta’ flus kontanti f’ATM

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi

 

 

Ċekkijiet

 

 

Servizzi ta’ ħlas oħrajn

 

 

Proporzjon ta’ konċentrazzjoni

Ġeo 1

Ġeo 1

It-Tabella 9 hija rrapportata mill-PSPs kollha, ħlief dawk mogħtija deroga skont l-Artikolu 4(2) u (3), fuq bażi trimestrali.


Tabella 9

Rapportar trimestrali tat-tranżazzjonijiet ta’ ħlas li jinvolvu istituzzjonijiet li mhumiex MFIs

(Total għall-perjodu; Ġeo 6 (); numru ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni; valur ta’ tranżazzjonijiet f’miljuni ta’ EUR)

 

Mibgħuta

Total

Mill-bogħod

Mhux mill-bogħod

Trasferimenti ta’ kreditu

 

 

 

Trasferimenti ta’ kreditu (total)

 

 

 

Mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

Debiti diretti

 

 

 

Debiti diretti (total)

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas permezz ta’ kard permezz ta’ strumenti ta’ ħlas permezz ta’ kard maħruġa minn PSPs residenti (ħlief għal kards b’funzjoni ta’ flus elettroniċi biss) [mibgħuta]

 

 

 

Mibdija b’mod elettroniku

 

 

 

li minnhom:

 

 

 

MCC

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi

 

 

 

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas bi flus elettroniċi bi flus elettroniċi maħruġa minn PSPs residenti (total)

 

 

 

Ċekkijiet

 

 

 
(1)   

Tranżazzjonijiet ta’ ħlas transkonfinali permezz ta’ kard mibdija mill-bogħod jiġu rrapportati biex jiġi identifikat il-pajjiż fejn jinsab il-punt tal-bejgħ, filwaqt li tranżazzjonijiet ta’ ħlas transkonfinali permezz ta’ kard mibdija mhux mill-bogħod jiġu rrapportati sabiex jiġi identifikat il-pajjiż fejn jinsab it-terminal fiżiku.


Tqassim ġeografiku

Ġeo 0

Ġeo 1

Ġeo 2

Ġeo 3

Ġeo 4

Ġeo 6

Domestiċi

Domestiċi u transkonfinali kkombinati

Transkonfinali

Domestiċi

Domestiċi

Tqassim skont pajjiż wieħed għall-pajjiżi kollha (1)

Tqassim skont pajjiż wieħed għal kull membru taż-ŻEE

Transkonfinali fiż-ŻEE

Bqija tad-dinja (transkonfinali barra ż-ŻEE

Bqija tad-dinja (transkonfinali barra ż-ŻEE)
(1)   

Ibbażat fuq ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search

▼B

1. Ħarsa ġenerali

,

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

Rekwiżiti

3. Standards relatati

Standards
  • Builddate: 01.01.2022 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013R1409
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.