LIITE III TIEDONANTOJÄRJESTELYT

LIITE III

TIEDONANTOJÄRJESTELYT

Harmaaksi merkityt solut edustavat tiedonantovaatimuksia. Maksupalveluntarjoajien tulisi raportoida taulukot 1–6 ja taulukko 9; maksujärjestelmäoperaattorien tulisi raportoida taulukot 7 ja 8. Taulukoista 4 ja 5 on kaksi versiota, joista vain toinen raportoidaan. Kaikkien maksupalveluntarjoajien, joille ei ole myönnetty 4 artiklan mukaista poikkeusta, tulisi raportoida taulukot 4a ja 5a, ja tiedonantajien, joille on myönnetty 4 artiklan 2 tai 3 kohdan mukainen poikkeus, tulisi raportoida taulukoiden 4b ja 5b mukaiset tiedot. Maantieteellinen erittely selitetään yksityiskohtaisesti tämän liitteen lopussa.

Kaikki maksupalveluntarjoajat lukuun ottamatta niitä, joille on myönnetty poikkeus 4 artiklan 2 ja 3 kohdan nojalla, raportoivat taulukon 1 puolivuosittain.

Taulukko 1

Laitokset, jotka tarjoavat maksupalveluja muille kuin rahalaitoksille

(Jakson lopussa; todellisten yksiköiden lukumäärä; arvo euroina; Geo 0 ellei toisin ilmoiteta)

	Lukumäärä	Arvo
Luottolaitokset
Yön yli -talletusten lukumäärä
joista
niiden yön yli talletusten lukumäärä, joiden varat siirrettävissä internetin/tietokoneyhteyksien välityksellä
Siirtokelpoisten yön yli -talletusten lukumäärä
joista
niiden siirtokelpoisten yön yli -talletusten lukumäärä, joiden varat siirrettävissä internetin/tietokoneyhteyksien välityksellä
Maksutilien lukumäärä
Sähköisen rahan tilien lukumäärä
Liikkeeseen laskettujen sähköisen rahan tallenteiden arvo (1)
Tilitietopalvelun tarjoajat
Asiakkaiden lukumäärä (Number of clients)	Geo 3
Sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitokset
Maksutilien lukumäärä
Sähköisen rahan tilien lukumäärä
Liikkeeseen laskettujen sähköisen rahan tallenteiden arvo (1)
Maksulaitokset
Maksutilien lukumäärä
Tilitietopalvelun tarjoajat
Asiakkaiden lukumäärä	Geo 3
Muut maksupalveluntarjoajat ja sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat
Maksutilien lukumäärä
Sähköisen rahan tilien lukumäärä
Liikkeeseen laskettujen sähköisen rahan tallenteiden arvo (1)
Tiliä ylläpitävät maksupalveluntarjoajat
Niiden maksutilien lukumäärä, joihin tilitietopalvelun tarjoajilla on pääsy	Geo 3
(1) Sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoiden liikkeeseen laskemien sähköisen rahan tallenteiden arvo.

Kaikki maksupalveluntarjoajat lukuun ottamatta niitä, joille on myönnetty poikkeus 4 artiklan 2 ja 3 kohdan nojalla, raportoivat taulukon 2 puolivuosittain.

Taulukko 2

Korttitoiminnot

(Jakson lopussa; alkuperäiset yksiköt; Geo 0)

Kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemat kortit	Lukumäärä
Kortit, joissa on käteistoiminto
Kortit, joissa on maksutoiminto (pl. kortit, joissa on ainoastaan sähköinen rahatoiminto)
joista
Tilinveloituskortti (debit)
laskettu liikkeeseen VISA-maksukorttijärjestelyssä
laskettu liikkeeseen MASTERCARD-maksukorttijärjestelyssä
laskettu liikkeeseen muussa maksukorttijärjestelyssä (1)
Maksuaikakortti
laskettu liikkeeseen VISA-maksukorttijärjestelyssä
laskettu liikkeeseen MASTERCARD-maksukorttijärjestelyssä
laskettu liikkeeseen muussa maksukorttijärjestelyssä2
Luottokortti
laskettu liikkeeseen VISA-maksukorttijärjestelyssä
laskettu liikkeeseen MASTERCARD-maksukorttijärjestelyssä
laskettu liikkeeseen muussa maksukorttijärjestelyssä (1)
Kortit, joissa on sähköinen rahatoiminto
Kortit, joihin sähköistä rahaa voidaan tallentaa suoraan
joista
Kortit, joissa on sähköinen rahatoiminto ja jotka on ladattu vähintään kerran
Kortit, jotka mahdollistavat pääsyn sähköisen rahan tileille tallennettuun sähköiseen rahaan
Korttien lukumäärä yhteensä (riippumatta kortissa olevien toimintojen lukumäärästä)
joista
Kortit, joissa on tilinveloitus- ja käteistoiminto sekä sähköinen rahatoiminto
Kortit, joissa on lähimaksutoiminto
(1) Kussakin maksukorttijärjestelyssä liikkeeseen lasketut kortit ilmoitetaan erikseen kansallisen keskuspankin edellyttämällä tavalla.

Kaikki maksupalveluntarjoajat lukuun ottamatta niitä, joille on myönnetty poikkeus 4 artiklan 2 ja 3 kohdan nojalla, raportoivat taulukon 3 puolivuosittain.

Taulukko 3

Kortteja hyväksyvät laitteet

(Jakson lopussa; todellisten yksiköiden lukumäärä; Geo 3)

Kotimaisten maksupalveluntarjoajien tarjoamat laitteet ja maksupäätteet	Lukumäärä
Pankkiautomaatit
joista
pankkiautomaatit, joissa on käteisnostotoiminto
pankkiautomaatit, joissa on tilisiirtotoiminto
pankkiautomaatit, jotka hyväksyvät lähimaksuja
Myyntipisteiden maksupäätteet
joista
konekieliset maksupäätteet
joista
lähimaksuja hyväksyvät
sähköisellä rahalla tehtyjä korttitapahtumia hyväksyvät
Sähköisen rahan päätelaitteet
joista
päätelaitteet sähköisen rahan siirtämiseen sähköiselle rahakortille tai siltä pois
sähköisen rahan hyväksyvät maksupäätteet

Kaikki maksupalveluntarjoajat lukuun ottamatta niitä, joille on myönnetty poikkeus 4 artiklan 2 ja 3 kohdan nojalla, raportoivat taulukon 4a puolivuosittain.

Taulukko 4a

Maksutapahtumat, joissa on mukana muita kuin rahalaitoksia

(Jakso yhteensä; Geo 3 () ellei toisin ilmoiteta; tapahtumien lukumäärä miljoonina; tapahtumien arvo miljoonina euroina)

	Lähetetyt			Vastaanotetut
	Yhteensä	Etä	Ei-etä	Yhteensä	Etä	Ei-etä
Tilisiirrot
Tilisiirrot (yhteensä)
Paperimuodossa käynnistetyt
Sähköisesti käynnistetyt
Eräsiirtona käynnistetyt
Yksittäisinä tapahtumina käynnistetyt
joista
Verkkopankkiin perustuvat tilisiirrot
joista
Verkkokauppamaksut
Pankkiautomaatit tai maksupalveluntarjoajan muut laitteet ja maksupäätteet
Mobiilimaksusovellus
joista
P2P-mobiilimaksusovellus
joista
Tilisiirtojärjestelyjen mukaisesti käsitellyt (2)
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen (3):
Pienmaksu
Maksut itselle
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtumien riskianalyysi
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Muut
joista
maksutoimeksiantopalveluntarjoajien (PISP) käynnistämät
Suoraveloitukset
Suoraveloitukset (yhteensä)
Eräsiirtona käynnistetyt
Yksittäisinä tapahtumina käynnistetyt
Sähköisellä valtuutuksella annettu suostumus
Suoraveloitusjärjestelyjen mukaisesti käsitellyt (2)
Muussa muodossa annettu suostumus
Suoraveloitusjärjestelyjen mukaisesti käsitellyt (2)
Korttipohjaiset maksutapahtumat
Korttipohjaiset maksutapahtumat kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemilla korttipohjaisilla maksuvälineillä [lähetetyt] / kotimaisen maksupalveluntarjoajan vastaanottamina (pl. kortit, joissa on ainoastaan sähköinen rahatoiminto) [vastaanotetut]
muut kuin sähköisesti käynnistetyt
sähköisesti käynnistetyt
joista
mobiilimaksusovellus
joista
P2P-mobiilimaksusovellus
konekielisellä maksupäätteellä
joista
lähimaksut
joista
NFC-tekniikkaan perustuvat maksut
pankkiautomaatilla
muut
joista
maksukorttijärjestelyjen mukaisesti käsitellyt (2)
joista
tilinveloituskorteilla
maksuaikakorteilla
luottokorteilla
joista
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen (3):
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Pienmaksu
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Kauppiaan käynnistämä tapahtuma
Muut
Käteisnostot
Käteisnosto korttipohjaisilla maksuvälineillä (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat) (yhteensä)
maksukorttijärjestelyjen mukaisesti käsitellyt (2)
joista
tilinveloituskorteilla
maksuaikakorteilla
luottokorteilla
Sähköisellä rahalla suoritetut maksut
Kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemalla sähköisellä rahalla suoritetut maksut (yhteensä)
Korteilla, joihin sähköistä rahaa voidaan tallentaa suoraan
Sähköisen rahan tileiltä
joista
tiliin liitetyllä kortilla tehdyt
mobiilisovelluksella tehdyt
joista
P2P-mobiilimaksusovellus
muut
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen:
Pienmaksu
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Maksut itselle
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Kauppiaan käynnistämä tapahtuma
Muut
Sekit
Rahansiirrot
Muut maksupalvelut
Kaikki maksutapahtumat, joissa on mukana muita kuin rahalaitoksia
Maksutoimeksiantopalvelut
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
joista eritelty maksuvälineen mukaan
Tilisiirrot
Muut
Muut palvelut (jotka eivät sisälly direktiiviin (EU) 2015/2366)
Tilien hyvitykset yksinkertaisella tilikirjauksella	Geo 0
Tilien veloitukset yksinkertaisella tilikirjauksella	Geo 0
Muut	Geo 0
(1) Rajat ylittävissä korttipohjaisissa maksutapahtumissa vastapuolen kotipaikka ja myyntipisteen sijaintipaikka ilmoitetaan yhdessä. Etämaksuna käynnistettyjen korttipohjaisten maksutapahtumien osalta lähetetyt tapahtumat raportoidaan vastaanottavan maksupalveluntarjoajan maan ja myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Ei-etämaksuna käynnistettyjen korttipohjaisten maksutapahtumien osalta lähetetyt tapahtumat raportoidaan vastaanottavan maksupalveluntarjoajan maan ja fyysisen maksupäätteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Etämaksuna käynnistettyjen maksutapahtumien osalta vastaanotetut tapahtumat raportoidaan lähettävän maksupalveluntarjoajan maan ja myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Ei-etämaksuna käynnistettyjen maksutapahtumien osalta vastaanotetut tapahtumat raportoidaan lähettävän maksupalveluntarjoajan maan ja fyysisen myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. (2) Ilmoitetaan kunkin järjestelyn osalta erikseen. (3) Syytä todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen ei eritellä kunkin järjestelyn osalta erikseen.

Ainoastaan maksupalveluntarjoajat, joille on myönnetty poikkeus 4 artiklan 2 ja 3 kohdan nojalla, raportoivat taulukon 4b vuosittain ja puolivuosittaisella erittelyllä.

Taulukko 4b

Maksutapahtumat, joissa on mukana muita kuin rahalaitoksia – ilmoittajina tiedonantajat, joille on myönnetty poikkeus

(Jakso yhteensä; Geo 3 () ; tapahtumien lukumäärä miljoonina; tapahtumien arvo miljoonina euroina)

	Lähetetyt			Vastaanotetut
	Yhteensä	Etä	Ei-etä	Yhteensä	Etä	Ei-etä
Tilisiirrot
Tilisiirrot (yhteensä)
Paperimuodossa käynnistetyt
Sähköisesti käynnistetyt
joista
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen:
Pienmaksu
Maksut itselle
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Muut
joista
maksutoimeksiantopalveluntarjoajien (PISP) käynnistämät
Suoraveloitukset
Suoraveloitukset (yhteensä)
Sähköisellä valtuutuksella annettu suostumus
Muussa muodossa annettu suostumus
Korttipohjaiset maksutapahtumat
Korttipohjaiset maksutapahtumat kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemilla korttipohjaisilla maksuvälineillä [lähetetyt] / kotimaisten maksupalveluntarjoajien vastaanottamina (pl. kortit, joissa on ainoastaan sähköinen rahatoiminto) [vastaanotetut]
Muut kuin sähköisesti käynnistetyt
Sähköiset käynnistetyt
joista
tilinveloituskorteilla
maksuaikakorteilla
luottokorteilla
joista
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen:
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Pienmaksu
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Kauppiaan käynnistämä tapahtuma
Muut
Käteisnostot
Käteisnostot korttipohjaisia maksuvälineitä käyttäen (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat) (yhteensä)
joista
tilinveloituskorteilla
maksuaikakorteilla
luottokorteilla
Sähköisellä rahalla suoritetut maksut
Kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemalla sähköisellä rahalla suoritetut maksut (yhteensä)
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen:
Pienmaksu
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Maksut itselle
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Kauppiaan käynnistämä tapahtuma
Muut
Rahansiirrot
Maksutoimeksiantopalvelut
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
joista eritelty maksuvälineen mukaan
Tilisiirrot
Muut
(1) Rajat ylittävissä korttipohjaisissa maksutapahtumissa vastapuolen kotipaikka ja myyntipisteen sijaintipaikka ilmoitetaan yhdessä. Etämaksuna käynnistettyjen korttipohjaisten maksutapahtumien osalta lähetetyt tapahtumat raportoidaan vastaanottavan maksupalveluntarjoajan maan ja myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Ei-etämaksuna käynnistettyjen korttipohjaisten maksutapahtumien osalta lähetetyt tapahtumat raportoidaan vastaanottavan maksupalveluntarjoajan maan ja fyysisen maksupäätteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Etämaksuna käynnistettyjen maksutapahtumien osalta vastaanotetut tapahtumat raportoidaan lähettävän maksupalveluntarjoajan maan ja myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Ei-etämaksuna käynnistettyjen maksutapahtumien osalta vastaanotetut tapahtumat raportoidaan lähettävän maksupalveluntarjoajan maan ja fyysisen myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi.

Kaikki maksupalveluntarjoajat lukuun ottamatta niitä, joille on myönnetty poikkeus 4 artiklan 2 ja 3 kohdan nojalla, raportoivat taulukon 5a puolivuosittain.

Taulukko 5a

Petolliset maksutapahtumat, joissa on mukana muita kuin rahalaitoksia

(Jakso yhteensä; Geo 3 () ellei toisin ilmoiteta; tapahtumien lukumäärä miljoonina; tapahtumien arvo miljoonina euroina)

	Lähetetyt			Vastaanotetut
	Yhteensä	Etä	Ei-etä	Yhteensä	Etä	Ei-etä
Petolliset tilisiirrot
Petolliset tilisiirrot (yhteensä)
Paperimuodossa käynnistetyt
Sähköisesti käynnistetyt
Eräsiirtona käynnistetyt
Yksittäisinä tapahtumina käynnistetyt
joista
Verkkopankkiin perustuvat tilisiirrot
joista
Verkkokauppamaksut
Pankkiautomaatit tai maksupalveluntarjoajan muut laitteet ja maksupäätteet
Mobiilimaksusovellus
joista
P2P-mobiilimaksusovellus
joista
Tilisiirtojärjestelyjen mukaisesti käsittellyt (2)
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Joista petolliset tilisiirrot alkuperän mukaan
Petoksentekijän antama maksumääräys
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Petoksentekijä manipuloi maksajan maksumääräyksen antamiseen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
Joista petolliset tilisiirrot alkuperän mukaan
Petoksentekijän antama maksumääräys
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Petoksentekijä manipuloi maksajan maksumääräyksen antamiseen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen (3):
Pienmaksu
Maksut itselle
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Muu
joista
maksutoimeksiantopalveluntarjoajien (PISP) käynnistämät
Joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (4)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1
Muut	Geo1
Petolliset suoraveloitukset
Petolliset suoraveloitukset (yhteensä)
Eräsiirtona käynnistetyt
Yksittäisenä tapahtumana käynnistetyt
Sähköisellä valtuutuksella annettu suostumus
Suoraveloitusjärjestelyjen mukaisesti käsittellyt (2)
joista petolliset suoraveloitukset alkuperän mukaan
Oikeudeton maksutapahtuma
Maksajan manipulointi
Muussa muodossa annettu suostumus
Suoraveloitusjärjestelyjen mukaisesti käsittellyt (2)
joista petolliset suoraveloitukset alkuperän mukaan
Oikeudeton maksutapahtuma
Maksajan manipulointi
joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (4)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1
Muut	Geo1
Petolliset korttipohjaiset maksutapahtumat
Petolliset korttipohjaiset maksutapahtumat kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemilla korttipohjaisilla maksuvälineillä [lähetetyt] / kotimaisen maksupalveluntarjoajan vastaanottamina (pl. kortit, joissa on ainoastaan sähköinen rahatoiminto) [vastaanotetut]
muut kuin sähköisesti käynnistetyt
sähköisesti käynnistetyt
joista
mobiilimaksusovellus
joista
P2P-mobiilimaksusovellus
konekielisellä maksupäätteellä
joista
lähimaksut
joista
NFC-tekniikkaan perustuvat maksut
pankkiautomaatilla käynnistetyt
muut
joista
maksukorttijärjestelyjen mukaisesti käsittellyt (2)
joista
tilinveloituskorteilla
maksuaikakorteilla
luottokorteilla
joista
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
joista petolliset korttimaksut alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys
Kadonnut tai varastettu kortti
Korttia ei vastaanotettu
Väärennetty kortti
Korttitiedot varastettu
muut
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Maksajan manipulointi korttimaksun tekemiseen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
joista petolliset korttimaksut alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys
Kadonnut tai varastettu kortti
Korttia ei vastaanotettu
Väärennetty kortti
Korttitiedot varastettu
muut
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Maksajan manipulointi korttimaksun tekemiseen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen (3):
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Pienmaksu
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Kauppiaan käynnistämä tapahtuma
Muu
joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (4)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1			Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1			Geo1
Muut	Geo1			Geo1
Petolliset käteisnostot
Petolliset käteisnostot korttipohjaisia maksuvälineitä käyttäen (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat) (yhteensä)
maksukorttijärjestelyjen mukaisesti käsittellyt (2)
joista
tilinveloituskorteilla
maksuaikakorteilla
luottokorteilla
joista petolliset käteisnostot alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys (käteisnosto)
Kadonnut tai varastettu kortti
Korttia ei vastaanotettu
Väärennetty kortti
Muu
Maksajan manipulointi käteisnoston tekemiseen
joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (4)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1
Muut	Geo1
Sähköisellä rahalla suoritetut petolliset maksutapahtumat
Kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemalla sähköisellä rahalla suoritetut maksut (yhteensä)
Korteilla, joihin sähköistä rahaa voidaan tallentaa suoraan
Sähköisen rahan tileiltä
joista
tileiltä, joihin luodaan yhteys kortilla
mobiilimaksusovellus
joista
P2P-mobiilimaksusovellus
muut
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
joista sähköisellä rahalla suoritetut petolliset maksutapahtumat alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys
Kadonnut tai varastettu sähköinen rahakortti
Sähköistä rahakorttia ei vastaanotettu
Väärennetty sähköinen rahakortti
Korttitiedot varastettu
Sähköisen rahan tililtä toteutettu oikeudeton tapahtuma
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Maksajan manipulointi sähköisen rahakorttimaksun tekemiseen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
joista sähköisellä rahalla suoritetut petolliset maksutapahtumat alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys
Kadonnut tai varastettu sähköinen rahakortti
Sähköistä rahakorttia ei vastaanotettu
Väärennetty sähköinen rahakortti
Korttitiedot varastettu
Sähköisen rahan tililtä toteutettu oikeudeton tapahtuma
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Maksajan manipulointi sähköisen rahakorttimaksun tekemiseen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen:
Pienmaksu
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Maksut itselle
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Kauppiaan käynnistämä tapahtuma
Muu
joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (4)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1
Muut	Geo1
Sekit
Rahansiirrot
Muut maksupalvelut
Kaikki petolliset maksutapahtumat, joissa on mukana muita kuin rahalaitoksia
Maksutoimeksiantopalvelut
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
joista eritelty maksuvälineen mukaan
Tilisiirrot
Muut
(1) Rajat ylittävissä korttipohjaisissa maksutapahtumissa vastapuolen kotipaikka ja myyntipisteen sijaintipaikka ilmoitetaan yhdessä. Etämaksuna käynnistettyjen korttipohjaisten maksutapahtumien osalta lähetetyt tapahtumat raportoidaan vastaanottavan maksupalveluntarjoajan maan ja myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Ei-etämaksuna käynnistettyjen korttipohjaisten maksutapahtumien osalta lähetetyt tapahtumat raportoidaan vastaanottavan maksupalveluntarjoajan maan ja fyysisen maksupäätteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Etämaksuna käynnistettyjen maksutapahtumien osalta vastaanotetut tapahtumat raportoidaan lähettävän maksupalveluntarjoajan maan ja myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Ei-etämaksuna käynnistettyjen maksutapahtumien osalta vastaanotetut tapahtumat raportoidaan lähettävän maksupalveluntarjoajan maan ja fyysisen myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. (2) Ilmoitetaan kunkin järjestelyn osalta erikseen. (3) Syytä todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen ei eritellä kunkin järjestelyn osalta erikseen. (4) Ainoastaan petollisten tapahtumien arvo ilmoitetaan.

Ainoastaan maksupalveluntarjoajat, joille on myönnetty poikkeus 4 artiklan 2 ja 3 kohdan nojalla, raportoivat taulukon 5b vuosittain ja puolivuosittaisella erittelyllä.

Taulukko 5b

Petolliset maksutapahtumat, joissa on mukana muita kuin rahalaitoksia – ilmoittajina tiedonantajat, joille on myönnetty poikkeus

(Jakso yhteensä; Geo 3 () ellei toisin ilmoiteta; tapahtumien lukumäärä miljoonina; tapahtumien arvo miljoonina euroina)

	Lähetetyt			Vastaanotetut
	Yhteensä	Etä	Ei-etä	Yhteensä	Etä	Ei-etä
Petolliset tilisiirrot
Petolliset tilisiirrot (yhteensä)
Paperimuodossa käynnistetyt
Sähköisesti käynnistetyt
joista
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Joista petolliset tilisiirrot alkuperän mukaan
Petoksentekijän antama maksumääräys
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Petoksentekijä manipuloi maksajan maksutoimeksiannon antamiseen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
Joista petolliset tilisiirrot alkuperän mukaan
Petoksentekijän antama maksumääräys
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Petoksentekijä manipuloi maksajan maksutoimeksiannon antamiseen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen:
Pienmaksu
Maksut itselle
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Muut
joista
maksutoimeksiantopalveluntarjoajien (PISP) käynnistämät
joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (2)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1
Muut	Geo1
Petolliset suoraveloitukset
Petolliset suoraveloitukset (yhteensä)
Sähköisellä valtuutuksella annettu suostumus
joista petolliset suoraveloitukset alkuperän mukaan
Oikeudeton maksutapahtuma
Maksajan manipulointi
Muussa muodossa annettu suostumus
joista petolliset suoraveloitukset alkuperän mukaan
Oikeudeton maksutapahtuma
Maksajan manipulointi
joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (2)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1
Muut	Geo1
Petolliset korttipohjaiset maksutapahtumat
Petolliset korttipohjaiset maksutapahtumat kotimaisen maksupalveluntarjoajan liikkeeseen laskemilla korttipohjaisilla maksuvälineillä [lähetetyt] / kotimaisen maksupalveluntarjoajan vastaanottamina (pl. kortit, joissa on ainoastaan sähköinen rahatoiminto) [vastaanotetut]
muut kuin sähköisesti käynnistetyt
sähköisesti käynnistetyt
joista
tilinveloituskorteilla
maksuaikakorteilla
luottokorteilla
joista
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
joista petolliset korttimaksut alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys
Kadonnut tai varastettu kortti
Korttia ei vastaanotettu
Väärennetty kortti
Korttitiedot varastettu
muut
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Maksajan manipulointi korttimaksun tekemiseen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
joista petolliset korttimaksut alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys
Kadonnut tai varastettu kortti
Korttia ei vastaanotettu
Väärennetty kortti
Korttitiedot varastettu
muut
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Maksajan manipulointi korttimaksun tekemiseen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen:
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Pienmaksu
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Kauppiaan käynnistämä tapahtuma
muut
joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (2)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1			Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1			Geo1
Muut	Geo1			Geo1
Petolliset käteisnostot
Petolliset käteisnostot korttipohjaisia maksuvälineitä käyttäen (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat) (yhteensä)
tilinveloituskorteilla
maksuaikakorteilla
luottokorteilla
joista petolliset käteisnostot alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys
Kadonnut tai varastettu kortti
Korttia ei vastaanotettu
Väärennetty kortti
muut
Maksajan manipulointi käteisnoston tekemiseen
joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (2)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1
Muut	Geo1
Sähköisellä rahalla suoritetut petolliset maksutapahtumat
Kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemalla sähköisellä rahalla suoritetut maksut (yhteensä)
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
joista sähköisellä rahalla suoritetut petolliset maksutapahtumat alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys
Kadonnut tai varastettu sähköinen rahakortti
Sähköistä rahakorttia ei vastaanotettu
Väärennetty sähköinen rahakortti
Korttitiedot varastettu
Sähköisen rahan tililtä toteutettu oikeudeton tapahtuma
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Maksajan manipulointi sähköisen rahakorttimaksun tekemiseen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
joista sähköisellä rahalla suoritetut petolliset maksutapahtumat alkuperän mukaan:
Petoksentekijän antama maksumääräys
Kadonnut tai varastettu sähköinen rahakortti
Sähköistä rahakorttia ei vastaanotettu
Väärennetty sähköinen rahakortti
Korttitiedot varastettu
Sähköisen rahan tililtä toteutettu oikeudeton tapahtuma
Petoksentekijän muuntama maksumääräys
Maksajan manipulointi sähköisen rahakorttimaksun tekemiseen
Syy todentamiselle ei-vahvaa tunnistamista käyttäen:
Pienmaksu
Luotettavat maksunsaajat
Toistuva maksutapahtuma
Maksut itselle
Yritysten käyttämät suojatut maksuprosessit ja -protokollat
Maksutapahtuman riskianalyysi
Pienlähimaksu
Miehittämättömät maksupäätteet liikennemaksuja tai pysäköintimaksuja varten
Kauppiaan käynnistämä tapahtuma
Muut
joista petoksista johtuvat tappiot vastuunkantajakohtaisesti: (2)
Tiedot antava maksupalveluntarjoaja	Geo1
Tiedot antavan maksupalveluntarjoajan maksupalvelunkäyttäjä	Geo1
Muut	Geo1
Rahansiirrot
Maksutoimeksiantopalvelut
Todennettu asiakkaan vahvaa tunnistamista käyttäen
Todennettu asiakkaan ei-vahvaa tunnistamista käyttäen
joista eritelty maksuvälineen mukaan
Tilisiirrot
Muut
(1) Rajat ylittävissä korttipohjaisissa maksutapahtumissa vastapuolen kotipaikka ja myyntipisteen sijaintipaikka ilmoitetaan yhdessä. Etämaksuna käynnistettyjen korttipohjaisten maksutapahtumien osalta lähetetyt tapahtumat raportoidaan vastaanottavan maksupalveluntarjoajan maan ja myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Ei-etämaksuna käynnistettyjen korttipohjaisten maksutapahtumien osalta lähetetyt tapahtumat raportoidaan vastaanottavan maksupalveluntarjoajan maan ja fyysisen maksupäätteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Etämaksuna käynnistettyjen maksutapahtumien osalta vastaanotetut tapahtumat raportoidaan lähettävän maksupalveluntarjoajan maan ja myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. Ei-etämaksuna käynnistettyjen maksutapahtumien osalta vastaanotetut tapahtumat raportoidaan lähettävän maksupalveluntarjoajan maan ja fyysisen myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi. (2) Ainoastaan petollisten tapahtumien arvo ilmoitetaan.

Kaikki maksupalveluntarjoajat lukuun ottamatta niitä, joille on myönnetty poikkeus 4 artiklan 2 ja 3 kohdan nojalla, raportoivat taulukon 6 puolivuosittain.

Taulukko 6

Maksutapahtumat, joissa on mukana muita kuin rahalaitoksia (laite- ja maksupäätetyypeittäin)

(Jakso yhteensä; tapahtumien lukumäärä miljoonina; tapahtumien arvo miljoonina euroina; Geo 3, ellei toisin ilmoiteta)

Tapahtumat laite- ja maksupäätetyypeittäin (1)		Lukumäärä	Arvo
a)	Maksutapahtumat laitteilla ja maksupäätteillä, joilla kotimaiset maksupalveluntarjoajat vastaanottavat kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemilla korteilla toteutettuja tapahtumia
	joista
	käteisnostot pankkiautomaatilla (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	käteistalletukset pankkiautomaatilla (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	muut pankkiautomaattitapahtumat (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	myyntipistetapahtumat (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	rahan siirtäminen sähköiselle rahakortille tai siltä pois
	sähköisellä rahatoiminnolla varustetuilla korteilla suoritetut maksut
b)	Tapahtumat laitteilla ja maksupäätteillä, joilla kotimaiset maksupalveluntarjoajat vastaanottavat ulkomaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemilla korteilla toteutettuja tapahtumia
	joista
	käteisnostot pankkiautomaatilla (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	käteistalletukset pankkiautomaatilla (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	muut pankkiautomaattitapahtumat (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	myyntipistetapahtumat (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	rahan siirtäminen sähköiselle rahakortille tai siltä pois
	sähköisellä rahatoiminnolla varustetuilla korteilla suoritetut maksut
c)	Tapahtumat laitteilla ja maksupäätteillä, joilla ulkomaiset maksupalveluntarjoajat vastaanottavat kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemilla korteilla toteutettuja tapahtumia
	joista
	käteisnostot pankkiautomaatilla (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	käteistalletukset pankkiautomaatilla (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	muut pankkiautomaattitapahtumat (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	myyntipistetapahtumat (pl. sähköisellä rahalla suoritetut tapahtumat)
	rahan siirtäminen sähköiselle rahakortille tai siltä pois
	sähköisellä rahatoiminnolla varustetuilla korteilla suoritetut maksut

	Käteisnostot pankissa	Geo 1	Geo 1
	Käteistalletukset pankissa	Geo 1	Geo 1
	Käteisnostot myyntipisteiden maksupäätteillä	Geo 1	Geo 1
(1) Maantieteelliset (Geo) erittelyt tehdään laitteen ja maksupäätteen sijaintipaikan perusteella.

Maksujärjestelmäoperaattorit raportoivat taulukon 7.

Taulukko 7

Osallistuminen valittuihin maksujärjestelmiin

(Jakson lopussa; todellisten yksiköiden lukumäärä; Geo 1)

Maksujärjestelmä (muu kuin TARGET2)	Lukumäärä
Osallistujien lukumäärä
Suorat osallistujat
Luottolaitokset
Keskuspankki
Muut suorat osallistujat
Julkisyhteisöt
Selvitysyhteisöt
Muut rahoituslaitokset
Muut
Epäsuorat osallistujat

Maksujärjestelmäoperaattorit raportoivat taulukon 8.

Taulukko 8

Valittujen maksujärjestelmien käsittelemät maksut

(Jakso yhteensä; tapahtumien lukumäärä miljoonina; tapahtumien arvo miljoonina euroina; Geo 4, ellei toisin ilmoiteta)

	Lähetetyt
	Lukumäärä	Arvo
Maksujärjestelmä (muu kuin TARGET2) – suuria maksuja välittävä maksujärjestelmä
Maksutapahtumat yhteensä
Tilisiirrot
Paperimuodossa käynnistetyt	Geo 1	Geo 1
Sähköisesti käynnistetyt	Geo 1	Geo 1
Suoraveloitukset
Korttipohjaiset maksutapahtumat
Käteisnostot pankkiautomaatilla
Käteistalletukset pankkiautomaatilla
Sähköisellä rahalla suoritetut maksut
Sekit
Muut maksupalvelut
Keskittyneisyysaste	Geo 1	Geo 1
Maksujärjestelmä (muu kuin TARGET2) – pieniä maksuja välittävät maksujärjestelmät
Maksutapahtumat yhteensä
Tilisiirrot
Paperimuodossa käynnistetyt	Geo 1	Geo 1
Sähköisesti käynnistetyt	Geo 1	Geo 1
joista
Pika	Geo 1	Geo 1
Suoraveloitukset
Korttipohjaiset maksutapahtumat
Käteisnostot pankkiautomaatilla
Käteistalletukset pankkiautomaatilla
Sähköisellä rahalla suoritetut maksut
Sekit
Muut maksupalvelut
Keskittyneisyysaste	Geo 1	Geo 1

Kaikki maksupalveluntarjoajat lukuun ottamatta niitä, joille on myönnetty poikkeus 4 artiklan 2 ja 3 kohdan nojalla, raportoivat taulukon 9 neljännesvuosittain.

Taulukko 9

Maksutapahtumien, joissa on mukana muita kuin rahalaitoksia, neljännesvuosittainen raportointi

(Jakso yhteensä; Geo; () tapahtumien lukumäärä miljoonina; tapahtumien arvo miljoonina euroina)

	Lähetetyt
	Yhteensä	Etä	Ei-etä
Tilisiirrot
Tilisiirrot (yhteensä)
Sähköisesti käynnistetyt
Suoraveloitukset
Suoraveloitukset (yhteensä)
Korttipohjaiset maksutapahtumat
Kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemat korttipohjaiset maksuvälineet (pl. kortit, joissa on ainoastaan sähköinen rahatoiminto) [lähetetyt]
Sähköisesti käynnistetyt
joista
Merchant Category Code -tunnus (MCC)
Sähköisellä rahalla suoritetut maksut
Kotimaisten maksupalveluntarjoajien liikkeeseen laskemalla sähköisellä rahalla suoritetut maksut (yhteensä)
Sekit
(1) Rajat ylittävät, etätapahtumina käynnistetyt korttipohjaiset maksutapahtumat raportoidaan myyntipisteen sijaintimaan täsmentämiseksi, ja rajat ylittävät, ei-etätapahtumina käynnistetyt korttipohjaiset maksutapahtumat raportoidaan fyysisen maksupäätteen sijaintimaan täsmentämiseksi.

Maantieteelliset erittelyt

Geo 0	Geo 1	Geo 2	Geo 3	Geo 4	Geo 6
Kotimaiset	Kotimaiset ja rajat ylittävät yhdessä	Rajat ylittävät	Kotimaiset	Kotimaiset	Maakohtaiset erittelyt kaikista maista (1)
			Maakohtaiset erittelyt kaikista ETA-maista	Rajat ylittävät ETA:ssa
			Ulkomaat (ETA:n ulkopuoliset rajat ylittävät)	Ulkomaat (ETA:n ulkopuoliset rajat ylittävät)
(1) Perustuu ISO 3166 -standardiin: https://www.iso.org/obp/ui/#search

▼B

1. Yleiskatsaus

Otsikko	Sääntely

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset
Lähde	Vaatimus

3. Liittyvät standardit

Standardit
Lähde	Vaatimus

Builddate: 01.01.2022 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013R1409
EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.