+323. След като извършат посочената по - горе оценка, компетентните органи следва да формират …

323. След като извършат посочената по - горе оценка, компетентните органи следва да формират …

След като извършат посочената по - горе оценка, компетентните органи следва да

формират становище относнотова дали съществуващите капиталови ресурси

осигуряват разумно покритие на рисковете, на които инвестиционният посредник е или може да бъде изложен. Това становище следва да бъде отразено в обобщение на констатациите, придружено от рейтинг на жизнеспособността въз основа на съображенията, посочени в таблица 9.

Таблица 9 — Надзорни съображения за определяне на рейтинг на адекватността на капитала

Рейтинг Становище на Съображения надзора

1 Размерът на притежавания собствен капитал представлява ниско ниво на риск за жизнеспособността на инвестиционния посредник.• • • •Инвестиционният посредник може удобно изпълни своите насоки по втори стълб с наличния базов собствен капитал от първи ред, когато приложимо. Инвестиционният посредник притежава равнище на собствен капитал, което е в голяма степен над изискването за негов собствен капитал допълнителен собствен капитал и се очаква това продължи в бъдеще. Оценката на цикличните икономически колебания, включително, ако е приложимо, стрес тестове или анализи на чувствителността, не разкрива осезаем риск по отношение на въздействието цикличните икономически колебания върху собствените средства. Инвестиционният посредник има приемлив надежден капиталов план, който има потенциал бъде ефективен, ако е необходимо.да е и да на и да
2 Размерът на притежавания собствен капитал представлява средно ниско ниво на риск за жизнеспособността на инвестиционния посредник.• •Инвестиционният посредник изпитва затруднения да постигне насоките по втори стълб с наличния базов собствен капитал от първи ред. Управленските редуциращи действия за справяне с тази трудност са оценени като надеждни ефективни. Оценката на цикличните икономически колебания, включително, ако е приложимо, стрес тестове или анализи на чувствителността, показва ниско ниво на риск по отношение на въздействието цикличните икономически колебания върху собствения капитал, но действиятаси и на на 100
Рейтинг Становище на Съображения надзора•ръководството за справяне с това се оценяват като надеждни и ефикасни. Инвестиционният посредник има правдоподобен и надежден капиталов план, който макар и не без риск има потенциал да бъде ефективен, ако необходимо.е
3 Размерът на притежавания собствен капитал представлява средно високо ниво на риск за жизнеспособността на инвестиционния посредник.• • •Инвестиционният посредник не отговаря насоките по втори стълб с наличния базов собствен капитал от първи ред. Съществуват съмнения относно надеждността и ефективността управленските редуциращи действия за справяне това. Оценката на цикличните икономически колебания, включително, ако е приложимо, стрес тестове или анализи на чувствителността, разкрива средно ниво на риск по отношение на въздействието цикличните икономически колебания върху собствените средства. Управленските действия може да не се справят с това надеждно ефективно. Инвестиционният посредник има капиталов план, който е малко вероятно да бъде ефективен.на на с на и
4 Размерът на притежавания собствен капитал представлява високо ниво на риск за жизнеспособността на инвестиционния посредник.• • •Инвестиционният посредник не спазва своите насоки по втори стълб (или умишлено не установил насоки по втори стълб) с наличния базов собствен капитал от първи ред и няма да може направи това в близкото бъдеще. Управленските редуциращи действия за справяне с това оценени като ненадеждни и неефективни. Оценката на цикличните икономически колебания, включително, ако е приложимо, стрес тестове или анализи на чувствителността, показва, инвестиционният посредник би нарушил допълнителното си капиталово изискване поради циклични икономически колебания. Управленските действия няма да отговорят нито правдоподобно, нито ефективно на този въпрос. Инвестиционният посредник няма капиталов план или такъв, който явно е неподходящ.е да са че 101 102

1. Преглед

,

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/