+323. Atsižvelgdamos į pirmiau nurodytą vertinimą, kompetentingos institucijos turėtų susidaryti …

323. Atsižvelgdamos į pirmiau nurodytą vertinimą, kompetentingos institucijos turėtų susidaryti …

Atsižvelgdamos į pirmiau nurodytą vertinimą, kompetentingos institucijos turėtų susidaryti nuomonę, ar esamais nuosavų lėšų ištekliais rizika, kurią investicinė įmonė patiria arba gali patirti, yra patikimai padengiama. Ši nuomonė turėtų būti išdėstyta išvadų santraukoje, kartu su išvadomis, remiantis 9 lentelėje išdėstytais analizės kriterijais, pažymimas gyvybingumo balas.

9 lentelė. Priežiūriniai analizės kriterijai, pagal kuriuos skiriamas kapitalo pakankamumo balas

Balas Priežiūros Analizės kriterijai institucijos nuomonė

1 Turimų nuosavų lėšų kiekis kelia nedidelę riziką investicinės įmonės gyvybingumui.• • • •Investicinė įmonė gali nesunkiai patenkinti savo P2G poreikius, kai taikytina, turimu bendru 1 lygio nuosavu kapitalu. Investicinės įmonės turimos nuosavos lėšos pakankamai viršija jos nuosavų lėšų ir papildomų nuosavų lėšų reikalavimą ir tikimasi, kad taip bus ir ateityje. Cikliškų ekonominių svyravimų vertinimas, įskaitant, jei taikytina, testavimą nepalankiausiomis sąlygomis arba jautrumo analizę, neatskleidžia jokios pastebimos rizikos, susijusios su cikliškų ekonominių svyravimų poveikiu nuosavoms lėšoms. Investicinė įmonė turi realistišką ir patikimą kapitalo planą ir tikėtina, kad prireikus jis būtų veiksmingas.
2 Turimų nuosavų lėšų kiekis investicinės įmonės gyvybingumui kelia•Investicinei įmonei sunku pasiekti savo P2G su turimu bendru 1 lygio nuosavu kapitalu. Tam sunkumui įveikti86

Balas Priežiūros Analizės kriterijai institucijos nuomonė

vidutinę arba mažą riziką.• •numatyti rizikos mažinimo veiksmai yra patikimi veiksmingi. Cikliškų ekonominių svyravimų vertinimas, įskaitant, jei taikytina, testavimą nepalankiausiomis sąlygomis arba jautrumo analizę, atskleidžia nedidelę riziką, susijusią su cikliškų ekonominių svyravimų poveikiu nuosavoms lėšoms, tačiau valdymo veiksmai šiai problemai spręsti vertinami kaip patikimi ir veiksmingi. Investicinė įmonė turi realistišką ir patikimą kapitalo planą ir tikėtina, kad prireikus jis būtų veiksmingas, nors šiokios tokios rizikos esama.ir
3 Turimų nuosavų lėšų kiekis investicinės įmonės gyvybingumui kelia vidutinę arba didelę riziką.• • •Investicinė įmonė nepasiekia savo P2G su turimu bendru 1 lygio nuosavu kapitalu. Susirūpinimą kelia šiam klausimui spręsti numatytų rizikos mažinimo veiksmų patikimumas ir veiksmingumas. Cikliškų ekonominių svyravimų vertinimas, įskaitant, jei taikytina, testavimą nepalankiausiomis sąlygomis arba jautrumo analizę, atskleidžia vidutinę riziką, susijusią su cikliškų ekonominių svyravimų poveikiu nuosavoms lėšoms. Valdymo veiksmais ši rizika gali nebūti patikimai ir veiksmingai pašalinta. Investicinė įmonė turi kapitalo planą, bet vargu ar jis būtų veiksmingas.
4 Turimų nuosavų lėšų kiekis investicinės įmonės gyvybingumui kelia didelę riziką.• • •Investicinė įmonė neatitinka jai taikomų P2G (arba sąmoningai jų neparengė) su turimu bendru 1 lygio nuosavu kapitalu ir artimiausiu metu negalės jų atitikti. Tam spręsti numatyti rizikos mažinimo veiksmai nelaikomi nei patikimais, nei veiksmingais. Įvertinus cikliškus ekonominius svyravimus, įskaitant, jei taikytina, testavimą nepalankiausiomis sąlygomis arba jautrumo analizę, paaiškėjo, kad investicinė įmonė dėl cikliškų ekonominių svyravimų pažeistų savo papildomų nuosavų lėšų reikalavimą. Valdymo veiksmais ši rizika nebus patikimai ir veiksmingai pašalinta. Investicinė įmonė neturi kapitalo plano arba turi akivaizdžiai netinkamą kapitalo planą.87

1. Apžvalga

,

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/