+323. Edellä esitetyn arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …

323. Edellä esitetyn arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …

Edellä esitetyn arvioinnin jälkeentoimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa

käsitys siitä, katetaanko olemassa olevilla omilla varoilla luotettavasti riskit, joita sijoituspalveluyritykseen kohdistuu tai saattaa kohdistua. Tämän käsityksen tulisi käydä ilmi havainnoista tehtävästä yhteenvedosta, johon liitetään taulukossa 9 esitettyjen näkökohtien perusteella annettava elinkelpoisuuden pistemäärä.

Taulukko 9. Valvontaan perustuvat näkökohdat pääoman riittävyyden pisteyttämistä varten

Pistemäärä Valvontaan perustuva Näkökohdat arvio

1 Hallussa olevien omien varojen määrästä aiheutuu alhainen riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle.• • • •Sijoituspalveluyritys pystyy tarvittaessa vaikeuksitta täyttämään P2G:n käytettävissä olevalla ydinpääomalla (CET1). Sijoituspalveluyrityksen omien varojen taso ylittää selvästi omia varoja koskevan vaatimuksen ja lisävaatimuksen, ja näin odotetaan olevan myös tulevaisuudessa. Suhdannevaihtelujen arvioinnista, mukaan lukien tarvittaessa stressitestit tai herkkyysanalyysit, ei käy ilmi havaittavissa olevaa riskiä talouden suhdannevaihtelujen vaikutuksesta omiin varoihin. Sijoituspalveluyrityksellä on vakuuttava ja uskottava pääomasuunnitelma, joka voi tarvittaessa toimia tehokkaasti.
2 Hallussa olevien omien varojen määrästä aiheutuu alhainen tai keskimääräinen riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle.• • •Sijoituspalveluyrityksellä on vaikeuksia saavuttaa P2G:tä käytettävissä olevalla ydinpääomalla (CET1). Johdon lieventävien toimenpiteiden katsotaan olevan uskottavia ja tehokkaita. Suhdannevaihtelujen arvioinnista, mukaan lukien tarvittaessa stressitestit tai herkkyysanalyysit, käy ilmi, että omiin varoihin kohdistuva talouden suhdannevaihtelujen vaikutuksen riski on alhainen, mutta johdon toimia tilanteen korjaamiseksi pidetään uskottavina ja tehokkaina. Sijoituspalveluyrityksellä on vakuuttava ja uskottava pääomasuunnitelma, joka voi toimia tarvittaessa tehokkaasti, vaikka ei olekaan riskitön. 95
Pistemäärä Valvontaan perustuva Näkökohdat arvio
3 Hallussa olevien omien varojen määrästä aiheutuu keskimääräinen tai korkea riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle.• • •Sijoituspalveluyritys ei saavuta P2G:tä käytettävissä olevalla ydinpääomalla (CET1). Asian korjaamiseksi tarkoitettujen johdon lieventävien toimenpiteiden uskottavuuteen ja tehokkuuteen liittyy epäilyjä. Suhdannevaihtelujen arvioinnista, mukaan lukien tarvittaessa stressitestit tai herkkyysanalyysit, käy ilmi keskimääräinen riski talouden suhdannevaihtelujen vaikutuksesta omiin varoihin. Johdon toimilla ei välttämättä voida korjata tätä riskiä uskottavasti ja tehokkaasti. Sijoituspalveluyrityksellä on pääomasuunnitelma, joka ei todennäköisesti ole tehokas.
4 Hallussa olevien omien varojen määrästä aiheutuu korkea riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle.• • •Sijoituspalveluyritys ei saavuta P2G:tä (tai ei tietoisesti ole ottanut P2G:tä käyttöön) käytettävissä olevalla CET1-pääomalla eikä se todennäköisesti kykene siihen lähitulevaisuudessa. Johdon lieventävien toimenpiteiden ei katsota olevan uskottavia eikä tehokkaita. Suhdannevaihtelujen arvioinnista, mukaan lukien tarvittaessa stressitestit tai herkkyysanalyysit, käy ilmi, että sijoituspalveluyritys ei pystyisi täyttämään omien varojen lisävaatimusta talouden suhdannevaihteluiden vuoksi. Johdon toimilla ei voida uskottavasti eikä tehokkaasti korjata ongelmaa. Sijoituspalveluyrityksellä ei ole pääomasuunnitelmaa tai sen suunnitelma on ilmeisen riittämätön.

1. Yleiskatsaus

,

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/