21. Pokud jde o rizika praní peněz nebo financování terorismu spojená se zvláště zranitelnými …

Pokud jde o rizika praní peněz nebo financování terorismu spojená se zvláště zranitelnými klienty, jako jsou osoby uvedené v odstavci 19, úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby v rámci jejich kontrol a postupů bylo stanoveno, že se případná omezení produktů a služeb uvedená v odst. 20 písm. b. uplatní s přihlédnutím k osobní situaci osob, souvisejícím rizikům praní peněz nebo financování terorismu a jejich základním finančním potřebám. V těchto případech by postupy měly zahrnovat posouzení těchto možností případného zmírnění souvisejících rizik:

• a. neposkytnutí úvěru nebo neumožnění přečerpání zůstatku platebního účtu;
• b. omezení měsíčního limitu (pokud nelze vysvětlit a odůvodnit větší nebo neomezené čerpání prostředků);
• c. omezení výše, druhu a/nebo počtu převodů (možnost dalších převodů nebo převodů vyšších částek se posuzuje případ od případu);
• d. omezení výše transakcí do a ze třetích zemí (při zohlednění kumulativního účinku častých menších transakcí ve stanoveném období), zejména tehdy, jsou - li tyto třetí země spojeny s vyšším rizikem praní peněz nebo financování terorismu;
• e. omezení výše vkladů;
• f. omezení plateb třetích stran na platby prováděné orgánem, který poskytuje takovým klientům podporu;
• g. omezení plateb obdržených od třetích stran, které instituce neověřila; a
• h. zákaz výběru hotovosti ze třetích zemí.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.