21. Fir- rigward tar - riskji ta’ ML/TF assoċjati ma’ klijenti li huma partikolarment vulnerabbli …

Fir- rigward tar - riskji ta’ ML/TF assoċjati ma’ klijenti li huma partikolarment vulnerabbli, bħal dawk il- persuni msemmija fil - paragrafu 19, l- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jiżguraw li l -kontrolli u l- proċeduri tagħhom jispeċifikaw li l - limitazzjonijiet possibbli tal -prodotti u s - servizzi stabbiliti fil - paragrafu 20 (b) jiġu applikati filwaqt li titqies is - sitwazzjoni personali tal- individwi, ir - riskji ta’ ML/TF assoċjati magħhom u l - ħtiġijiet bażiċi finanzjarji tagħhom. F’dawk il- każijiet, il - proċeduri għandhom jinkludu l - valutazzjoni tal - għażliet li ġejjin biex pote nzjalment jiġu mmitigati r - riskji assoċjati:

• a. l- ebda forniment ta’ faċilitajiet ta’ kreditu jew ta’ overdraft;
• b. limiti ta’ fatturat fix - xahar (sakemm ir - raġunament għal fatturat akbar jew mhux limitat ma jkunx jista’ jiġi spjegat u ġġustifikat);
• c. limiti fuq l- ammont, it -tip u/jew l- għadd ta’ trasferimenti (trasferimenti ulterjuri jew akbar huma possibbli fuq bażi ta’ każ b’każ);
• d. limiti fuq l - ammont ta’ tranżazzjonijiet lil u minn pajjiżi terzi (filwaqt li jitqies l - effett kumulattiv ta’ tranżazzjonijiet iżgħar frekwenti f’perjodu stabbilit ta’ żmien), b’mod partikolari meta dawn il - pajjiżi terzi jkunu assoċjati ma’ riskju ogħla ta’ ML/TF;
• e. limiti fuq id - daqs tad - depożiti;
• f. limiti fuq il - pagamenti ta’ partijiet terzi għal dawk magħmula mill - awtorità li tagħti l - a ppoġġ lil dawn il - klijenti;
• g. limiti fuq pagamenti riċevuti minn partijiet terzi li l - istituzzjoni ma tkunx ivverifikat; u
• h. il- projbizzjoni ta’ ġbid ta’ flus kontanti minn pajjiżi terzi.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.