21. По отношение на рисковете от ИП/ФТ, свързани с клиенти, които са особено уязвими, например …

По отношение на рисковете от ИП/ФТ, свързани с клиенти, които са особено уязвими, например лицата, посочени в точка 19, кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че техните механизми за контрол и процедури посочват, че възможните ограничения върху продукти и услуги, изложени в точка 20, буква б), се прилагат, като се вземат предвид личното положение на лицата, свързаните с тях рискове от ИП/ФТ и техните финансови основни потребности. В тези случаи процедурите следва да включват оценка на следните възможности за потенциално редуциране на свързаните рискове:

• а) липса на механизми за кредит или овърдрафт;
• б) месечни прагове на оборота (освен ако мотивите за по - голям или неограничен оборот могат да бъдат обяснени и обосновани);
• в) ограничения върху размера, вида и/или броя на преводите (допълнителни или по - големи преводи са възможни за всеки отделен случай);
• г) ограничения върху размера на сделките към и от трети държави (като същевременно се отчита кумулативният ефект от по - малките, чести сделки в рамките на определен срок), особено когато тези трети държави са свързани с по - висок риск от ИП/ФТ;
• д) ограничения върху размера на депозитите;
• е) ограничаване на плащанията от трети страни до такива, извършени от органа, който отпуска подкрепа на такива клиенти;
• ж) ограничения върху плащанията, получени от трети страни, които институцията не е проверила; и
• з) забрана за теглене на пари в брой от трети държави.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.