21. V súvislosti s rizikami prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojenými s obzvlášť …

V súvislosti s rizikami prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojenými s obzvlášť zraniteľnými klientmi, ako sú osoby uvedené v odseku 19, by úverové a finančné inštitúcie mali zabezpečiť, aby sa v rámci ich kontrolných mechanizmov a postupov uvádzalo, že prípadné obmedzenia produktov a služieb stanovené v odseku 20 písm. b) sa uplatňujú s prihliadnutím na osobnú situáciu osôb, riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu s nimi spojené a ich základné finančné potreby. V týchto prípadoch by postupy mali zahŕňať posúdenie nas ledujúcich možností na potenciálne zmiernenie súvisiacich rizík:

• a. žiadne poskytovanie úverov alebo prečerpania;
• b. mesačné limity obratu (pokiaľ nie je možné vysvetliť a zdôvodniť nastavenie väčšieho alebo neobmedzeného obratu);
• c. obmedzenia sumy, typu a/alebo počtu prevodov (ďalšie alebo väčšie prevody sú možné v jednotlivých prípadoch);
• d. obmedzenia objemu transakcií do tretích krajín a z tretích krajín (pri zohľadnení kumulatívneho účinku častých menších transakcií v rámci stanoveného časového obdobia), najmä ak sú tieto tretie krajiny spojené s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu;
• e. obmedzenia výšky vkladov;
• f. obmedzenia platieb tretích strán na tie, ktoré uskutočňuje orgán, ktorý vypláca podporu pre takýchto klientov;
• g. limity na platby prijaté od tretích strán, ktoré inštitúcia neoverila; a
• h. zákaz výberu hotovosti z tretích krajín.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.