21. A különösen kiszolgáltatott ügyfelekhez – például a 19. pontban említett személyekhez – köthető …

A különösen kiszolgáltatott ügyfelekhez – például a 19. pontban említett személyekhez – köthető pénzmosási /terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatban a hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek biztosítaniuk kell, hogy kontrollmechanizmusaik és eljárásaik előírják, hogy a 20. pont b) alpontjában meghatározott termékekre és szolgáltatásokra vonatkozó lehetséges korlátozásokat a magánszemélyek személyes helyzetének, a kapcsolódó pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak és alapvető pénzügyi szükségleteiknek a figyelembevételével alkalmazzák. Ezekben az esetekben az eljárások körében a következő lehetőségek értékeléséről is rendelkezni kell a kapcsolódó kockázatok esetleges csökkentése érdekében:

• a. hitel vagy folyószámlahitel lehetőségének elutasítása;
• b. havi forgalmi korlátok (kivéve, ha a nagyobb vagy korlátlan forgalom megmagyarázható és indokolható);
• c. az átutalások összegére, típusára és/vagy számára vonatkozó korlátozások (további vagy nagyobb átutalások eseti alapon lehetségesek);
• d. a harmadik országokba irányuló, illetve onnan kiinduló ügyletek összegére vonatkozó korlátok (figyelembe véve a gyakori kisebb ügyletek adott időszakon belüli kumulatív hatását), különösen abban az esetben, ha ezek a harmadik országok magasabb pénzmosási/ terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentenek;
• e. a betétek méretére vonatkozó korlátozások;
• f. a harmadik felek általi kifizetések azon hatóság általi kifizetésekre való korlátozása, amely az említett ügyfeleknek támogatást folyósít;
• g. az intézmény által nem ellenőrzött harmadik felektől kapott kifizetésekre vonatkozó korlátozások; és
• h. a harmadik országokból történő készpénzfelvét el megtiltása.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.