21. Attiecībā uz ML/TF riskiem, kas saistīti ar īpaši neaizsargātiem klientiem, piemēram, 19. p …

Attiecībā uz ML/TF riskiem, kas saistīti ar īpaši neaizsargātiem klientiem, piemēram, 19. p unktā minētajām personām, kredītiestādēm un finanšu iestādēm būtu jānodrošina, ka to kontroles pasākumos un procedūrās ir norādīts, ka 20. punkta b) apakšpunktā noteiktie iespējamie produktu un pakalpojumu ierobežojumi tiek piemēroti, ņemot vērā personu pe rsonisko situāciju, ar to saistītos ML/TF riskus un to finansiālās pamatvajadzības. Šādos gadījumos procedūrās būtu jāietver šādu potenciālo risku mazināšanas iespēju novērtējums:

• a. kredītiespēju vai pārtēriņa iespēju nenodrošināšana;
• b. mēneša apgrozījuma ierobežojumi (ja vien nav iespējams izskaidrot un pamatot lielāka vai neierobežota apgrozījuma iemeslu);
• c. pārvedumu summas, veida un/vai skaita ierobežojumi (atsevišķos gadījumos ir iespējami papildu vai lielāki pārvedumi);
• d. ierobežojumi attiecībā uz darījumu summu uz trešām valstīm un no tām (ņemot vērā arī biežu mazāku darījumu kumulatīvo ietekmi konkrētā laikposmā), jo īpaši, ja šīs trešās valstis ir saistītas ar augstāku ML/TF risku;
• e. noguldījumu apjoma ierobežojumi;
• f. trešo pušu maksājumu ierobežošana klientie m līdz to maksājumu apmēra, ko veic iestāde, kura izmaksā atbalstu šādiem klientiem;
• g. tādu maksājumu ierobežojumi, kas saņemti no iestādes nepārbaudītām trešām pusēm; un
• h. aizliegums izņemt skaidru naudu no trešām valstīm.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.