21. U pogledu rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s posebno osjetljivim …

U pogledu rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s posebno osjetljivim strankama, kao što su osobe iz stavka 19., kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati da je u njihovim kontrolama i postupcima utvrđeno da se sva ograničenja proizvoda i usluga iz stavka 20. točke (b) primjenjuju uzimajući u obzir osobne okolnosti pojedinaca, povezani rizik od pranja novca i financiranja terorizma i njihove osnovne financijske potrebe. U tim bi slučajevima postupci trebali uključivati procjenu mogućnosti za potencijalno smanjenje povezanih rizika utvrđenih u nastavku:

• a. zabrana odobravanja kredita ili ugovora o prekoračenju po računu
• b. mjesečna ograničenja prometa (osim ako se može objasniti i obrazložiti razlog za postojanje većeg ili neograničenog prometa)
• c. ograničenja u pogledu iznosa, vrste i/ili broja prijenosa (daljnji ili veći prijenosi mogući su na pojedinačnoj osnovi)
• d. ograničenja u pogledu iznosa transakcija u treće zemlje i iz njih (pri čemu se uzima u obzir kumulativni učinak čestih manjih transakcija unutar određenog razdoblja), posebno ako su te treće zemlje povezane s višim rizikom od pranja novca i financiranja terorizma
• e. ograničenja veličine depozita
• f. ograničenja plaćanja trećih strana na plaćanja koja vrši tijelo koje isplaćuje potporu tim strankama
• g. ograničenja plaćanja primljenih od trećih strana koje institucija nije provjerila i
• h. zabrana podizanja gotovine iz trećih zemalja.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.