21. I ndáil leis na rioscaí ML/TF a bhaineann le custaiméirí atá an-leochaileach, amhail na daoine …

I ndáil leis na rioscaí ML/TF a bhaineann le custaiméirí atá an-leochaileach, amhail na daoine sin dá dtagraítear i mír 19, ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a áirithiú go sonrófar lena rialuithe agus lena nósanna imeachta go bhféadfaí teorainneacha táirgí agus seirbhísí a leagtar amach i mír 20 (b) a chur i bhfeidhm agus staid phearsanta na ndaoine aonair, na rioscaí ML/TF a bhaineann leis sin agus a mbunriachtanais airgeadais á gcur san áireamh. Sna cásanna sin, ba cheart measúnú ar na roghanna seo a leanas a áireamh sna nósanna imeachta chun na rioscaí gaolmhara a mhaolú:

• a. gan saoráidí creidmheasa nó rótharraingthe a sholáthar;
• b. teorainneacha míosúla láimhdeachais (mura féidir an réasúnaíocht a bhaineann le láimhdeachas níos mó nó gan teorainn a mhíniú agus a chosaint);
• c. teorainneacha ar mhéid, ar chineál agus/nó ar líon na n-aistrithe (is féidir aistrithe breise nó níos mó a dhéanamh ar bhonn cás ar chás);
• d. teorainneacha ar mhéid na n-idirbheart chuig tríú tíortha agus uathu (agus éifeacht charnach na n-idirbheart níos lú a bhíonn ann go minic laistigh de thréimhse shocraithe ama á cur san áireamh), go háirithe i gcás ina bhfuil baint ag na tríú tíortha sin le riosca ML/TF níos airde;
• e. teorainneacha ar mhéid na dtaiscí;
• f. teorainn a chur le híocaíochtaí tríú páirtí leo siúd a dhéanann an t-údarás a eisíocann tacaíocht do na custaiméirí sin;
• g. teorainneacha ar íocaíochtaí a fuarthas ó thríú páirtithe nár fhíoraigh an institiúid; agus
• h. cosc a chur ar aistarraingtí airgid ó thríú tíortha.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.