+Насоки за изменение на Насоки EBA/GL/2021/02 съгласно член 17 и член 18, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849 относно комплексната проверка на клиента и факторите, които кредитните и финансовите институции следва да вземат предвид при оценката на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с индивидуални делови взаимоотношения и случайни сделки („Насоки относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ“) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Спазване на насоките и задължения за докладване
------+Статут на насоките
---------+1. Настоящият документ съдържа насоки, издадени съгласно член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 . …
---------+2. В насоките е представено становището на ЕБО за подходящите надзорни практики в Европейската …
------+Изисквания за докладване
---------+3. Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, най - късно до 28.08.2024 …
---------+4. Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕБО в съответствие с член 16, параграф 3.
---+2. Предмет, обхват и определения
------+Адресати
---------+5. Адресати на настоящите насоки са кредитните и финансовите институции, както са определени в член …
---+3. Въвеждане
------+Дата на влизане в сила
---------+6. Настоящите насоки се прилагат от 30 декември 2024 г.
---+4. Изменения
------+(i) Изменение на заглавието на насоките
---------+7. Заглавието на насоките се заменя със следното: „Насоки EBA/2021/02 съгласно Директива (ЕС) …
------+(ii) Изменения в предмета, обхвата и определенията
---------+8. В точка 12 уводното изречение се заменя със следното: „Освен ако не е посочено друго, термините …
---------+9. В точка 12 буква е) и буква м) се заличават.
------+(iii) Изменения на насока 1: Оценки на риска: основни принципи за всички дружества
---------+10. В насока 1.7 се добавя следната буква: г) Когато дружеството въвежда нови продукти, услуги или …
------+(iv) Изменения на насока 2: Идентифициране на рисковите фактори за ИП/ФТ
---------+11. В насока 2.4 буква б) се заменя със следното: „б) Свързан ли е клиентът или действителният …
------+(v) Изменения на насока 4: Мерки за КПК, които да се прилагат от всички дружества
---------+12. В насока 4.29 уводното изречение се заменя със следното: „4.29 За да изпълнят задълженията си …
---------+13. Насока 4.35 се заменя със следното: „4.35 Когато външният доставчик е дружество, установено в …
---------+14. В насока 4.60 буква а) се заменя със следното: „а) те се различават от сделките, които …
---------+15. В насока 4.61 буква а) се заменя със следното: „а) предприемане на разумни и подходящи мерки за …
---------+16. В насока 4.74 буква б) се заменя със следното: „б) Дали ще извършват наблюдение на сделките …
---------+17. В насока 4.74 се добавя следната буква: „г) дали използването на усъвършенствани инструменти за …
------+(vi) Изменения на насока 6: Обучение
---------+18. В насока 6.2 буква в) се заменя със следното: „в) Как да се разпознават съмнителни или …
---------+19. В насока 6.2 се добавя следната буква: „г) Как да се използват автоматизирани системи …
------+(vii) Изменения на насока 8: Секторни насоки за кореспондентските отношения
---------+20. В насока 8.6, буква г) се заменя със следното: „г) Респондентът извършва значима стопанска …
---------+21. В насока 8.6 се добавя следната буква: „з) IBAN сметката, предоставена от респондент ДУК, по …
---------+22. В насока 8.8 се добавя следната буква: „г) Респондентът не е в състояние да провери с …
---------+23. В насока 8.17 буква а) и буква в) се заменят със следното: „а) Да съберат достатъчно информация …
------+(viii) Изменения на насока 9: Секторни насоки за банкиране на дребно
---------+24. Насока 9.3 се заменя със следното: „9.3. Банките трябва да вземат предвид следните рискови …
---------+25. Насока 9.16 се заменя със следното: „9.16. Когато клиент на банка открива „обединена …
---------+26. Насока 9.17 се заменя със следното: „9.17 Когато въз основа на оценката на риска от ИП/ФТ …
---------+27. В насока 9.18 уводното изречение се заменя със следното: „9.18. Въпреки това, в степента …
---------+28. Заглавието на насоки 9.20 — 9.24 се заменя със следното: „Клиенти, които предлагат услуги …
---------+29. Насоки 9.20 — 9.23 се заличават.
---------+30. Добавят се следните насоки 9.20 и 9.21: „9.20 При встъпване в делови взаимоотношения с клиент …
------+(ix) Изменения на насока 10: Секторни насоки за издателите на електронни пари
---------+31. Насока 10.2 се заменя със следното: „10.2. Дружествата, които издават електронни пари, трябва …
------+(x) Изменения на насока 15: Секторни насоки за инвестиционни посредници
---------+32. Насока 15.1 се заменя със следното: „15.1. Инвестиционните посредници, както са определени в …
------+(xi) Изменения на насока 17: Секторни насоки за регулираните платформи за колективно финансиране
---------+33. В насока 17.4 буква и) се заменя със следното: „з) CSP позволява използването на криптоактиви …
---------+34. В насока 17.6 буква б) се заменя със следното: „б) Инвеститорът или собственикът на проекта …
---------+35. Вмъква се следната насока 21:
------+(xii) „Насока 21: Секторни насоки за доставчиците на услуги за криптоактиви (ДУК)
------+Рискови фактори
------+Мерки
 English - European Union - Financial Industry -

Насоки за изменение на Насоки EBA/GL/2021/02 съгласно член 17 и член 18, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849 относно комплексната проверка на клиента и факторите, които кредитните и финансовите институции следва да вземат предвид при оценката на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с индивидуални делови взаимоотношения и случайни сделки („Насоки относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ“) (EBA/GL/2024/01)

Насоки за изменение на Насоки EBA/GL/2021/02 съгласно член 17 и член 18, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849 относно комплексната проверка на клиента и факторите, които кредитните и финансовите институции следва да вземат предвид при оценката на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с индивидуални делови взаимоотношения и случайни сделки („Насоки относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ“) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Преглед

,
1. Спазване на насоките и задължения за докладване

1. Спазване на насоките и задължения за докладване
2. Предмет, обхват и определения

2. Предмет, обхват и определения
3. Въвеждане

3. Въвеждане
4. Изменения

4. Изменения

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/