(v) Изменения на насока 4: Мерки за КПК, които да се прилагат от всички дружества

В насока 4.29 уводното изречение се заменя със следното:

„4.29 За да изпълнят задълженията си по член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849, когато деловите взаимоотношения са инициирани, установени или се провеждат в ситуации без физическо присъствие или случайна сделка се извършва в такива ситуации в съответствие с насоките на ЕБО (EBA/GL/2022/15) относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849, дружествата следва:“

Насока 4.35 се заменя със следното:

„4.35 Когато външният доставчик е дружество, установено в държава извън ЕС, дружеството следва да гарантира, че разбира правните рискове и операционните рискове и свързаните с тях изисквания за защита на данните и ги ограничава ефективно. Дружеството следва също така да гарантира, че може да получи незабавен достъп до съответните данни и информация за клиентите, когато това е необходимо, включително в случай на прекратяване на споразумение за възлагане на дейности на външни изпълнители.“

В насока 4.60 буква а) се заменя със следното:

„а) те се различават от сделките, които дружеството нормално би очаквало въз основа на познанията си за клиента, деловите взаимоотношения или категорията, към която принадлежи клиентът, било по размер, по честота, по сложност, или по други подобни причини, включително когато сделките са по - големи или по - чести от обичайното, или за сделки за малки суми, които са необичайно чести, или когато има последователни сделки без очевидна икономическа обосновка, като сделки, които са разделени, за да се заобиколят ограниченията за докладване, или привеждат необичайните сделки в съответствие с нормално очакваното поведение и модели, подкрепени от информацията, събрана по време на встъпване в деловите взаимоотношения и текущото наблюдение на деловите взаимоотношения.“

В насока 4.61 буква а) се заменя със следното:

„а) предприемане на разумни и подходящи мерки за разбиране на контекста и целта на тези сделки, например чрез определяне на източника и предназначението на средствата или криптоактивите, или научаване повече за стопанската дейност на клиента за установяване на вероятността клиентът да извърши такива сделки;

В насока 4.74 буква б) се заменя със следното:

„б) Дали ще извършват наблюдение на сделките ръчно или чрез автоматизирана система за наблюдение на сделките. Дружествата, които обработват голям обем сделки или сделки с голяма честота, следва да обмислят въвеждането на автоматизирана система за наблюдение на сделките;

В насока 4.74 се добавя следната буква:

„г) дали използването на усъвършенствани инструменти за анализ, като инструменти за анализ на децентрализиран регистър или на блокова верига, е необходимо с оглед на риска от ИП/ФТ, свързан със стопанската дейност на дружеството, и с индивидуалните сделки на клиентите на дружеството.“